सीपीडब्ल्यूए प्रमाणन परीक्षा के लिए शुरुआती गाइड

CPWA प्रमाणन

CPWA प्रमाणन हर किसी के लिए नहीं हो सकता है। चलिए CPWA परीक्षा के बारे में कुछ तथ्यों की एक झलक देखते हैं, और फिर हम विस्तार में जाएंगे -

• क्या आप जानते हैं कि CPWA प्रमाणन को इस तरह से संरचित किया जाता है कि यह US $ 5 मिलियन या उससे अधिक के उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के धन प्रबंधन को संबोधित कर सके!
• क्या आप जानते हैं कि CPWA या सर्टिफाइड प्राइवेट वेल्थ एडवाइजर® का अंतिम प्रमाण पत्र प्राप्त करने के लिए, आपको यूनिवर्सिटी ऑफ़ शिकागो बूथ स्कूल ऑफ बिजनेस में एक सप्ताह बिताने की आवश्यकता है!
• सीपीडब्ल्यूए का कोर्सवेयर काफी गतिशील है। इसके चार भाग होते हैं - मानव गतिशीलता, धन प्रबंधन रणनीतियाँ, ग्राहक विशेषज्ञता और विरासत योजना।
• प्रमाणित निजी धन सलाहकार प्रमाणीकरण हर किसी के लिए नहीं है। आपको उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों को संभालने के लिए कुछ अनुभव की आवश्यकता है (हम बाद में इस पर विस्तार से चर्चा करेंगे)।
• CPWA की पेशकश निवेश प्रबंधन कंसल्टेंट्स एसोसिएशन (IMCA) द्वारा की जा रही है।
• CPWA के लिए शुल्क वित्तीय डोमेन के किसी भी अन्य कोर्स की तुलना में बहुत अधिक है। यह कुछ अपवादों के अधीन US $ 7000 से अधिक है।

IMCA के स्वयंसेवक CPWA को इस तरह से डिजाइन करते हैं कि यह उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के धन के प्रबंधन में पेशेवरों द्वारा सामना की जाने वाली चुनौतियों का सामना कर सके। इस लेख में, हम सीपीडब्ल्यूए के बारे में जानने के लिए आवश्यक सभी चीजों को शामिल करेंगे। यदि आपके पास कुछ मिनटों का समय है, तो इस लेख को पूरी तरह से पढ़ने पर विचार करें, और CPWA के बारे में जानने के लिए आपको कहीं जाने की आवश्यकता नहीं है।

आएँ शुरू करें।

• CPWA के बारे में
• CPWA प्रमाणन का पीछा क्यों करें?
• CPWA प्रमाणन के बारे में शीर्ष कंपनियों का क्या कहना है?
• CPWA परीक्षा प्रारूप और परीक्षा भार / ब्रेकडाउन
  • मानव गतिशीलता (15%)
  • धन प्रबंधन रणनीतियाँ (33%)
  • ग्राहक विशेषज्ञता (30%)
  • विरासत योजना (22%)
• CPWA परीक्षा शुल्क
• CPWA दर दर
• CPWA अध्ययन सामग्री
• CPWA परीक्षा पास करने के लिए रणनीतियाँ

CPWA के बारे में

वित्तीय डोमेन में बहुत कम पाठ्यक्रम उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के जीवन लक्ष्यों से संबंधित हैं। सभी वित्तीय पाठ्यक्रमों का अंतिम आदर्श वाक्य छात्रों को विषयों को सीखना है। लेकिन CPWA को डिज़ाइन करते समय, स्वयंसेवकों ने यह समझा कि केवल विषयों और अवधारणाओं को उपलब्ध धन प्रबंधकों की आवश्यकता नहीं होगी। इस प्रकार, प्रमाणित निजी धन सलाहकार® अपने तरीके से अद्वितीय है। सीएफए और सीएफपी भी बहुत मान्यता प्राप्त वित्तीय प्रमाणपत्र हैं जो धन प्रबंधन से संबंधित हैं। लेकिन उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के धन प्रबंधक बनाने में CPWA सबसे बेहतर है।

• भूमिका: CPWA उन लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो पहले से ही उन्नत पेशेवर हैं। CPWA उन्हें उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को संभालने के दौरान आने वाली चुनौतियों से निपटने में मदद करने के लिए कौशल और विशेषज्ञता के साथ सक्षम करेगा। इस प्रकार, यह हर वित्त पेशेवरों के लिए नहीं है।
• परीक्षा: CPWA बनने में सक्षम होने के लिए, आपको निम्नलिखित कार्य करने होंगे -
• कार्यक्रम के लिए स्वीकार किए जाने वाले सभी पात्रता मानदंडों को पूरा करें
• 6 महीने की ऑनलाइन प्रेस्टीज पूरी करें
• एक शिक्षा कार्यक्रम पूरा करें
• एक प्रमाणीकरण परीक्षा पास करें
• एक लाइसेंस समझौते पर हस्ताक्षर करें और
• नवीनीकरण आवश्यकताओं को पूरा करना

उम्मीदवार प्रत्येक कक्षा के अंत में पेंसिल और पेपर द्वारा परीक्षा दे सकते हैं या पूरे अमेरिका और कनाडा में स्थित 190 से अधिक एएमपी मूल्यांकन केंद्रों पर कंप्यूटर द्वारा वितरित कर सकते हैं। कोई समय सीमा नहीं है, लेकिन उम्मीदवारों को आवश्यक शर्तें पूरी करनी चाहिए। अंतर्राष्ट्रीय स्थानों के लिए, उम्मीदवारों को पहले आओ, पहले पाओ के आधार पर निर्धारित किया जाता है।

CPWA प्रमाणन परीक्षा में चार घंटे की परीक्षा शामिल है। आपको 125 बहुविकल्पीय प्रश्नों और 10 गैर-पूर्व-पूर्व प्रश्नों के उत्तर देने होंगे।

• CPWA परीक्षा तिथियां: प्रमाणित निजी धन सलाहकार® के लिए परीक्षा की तारीखों को उम्मीदवारों द्वारा निर्धारित किया जाना चाहिए। एक बार IMCA उम्मीदवारों की योग्यता की पुष्टि कर देता है, एएमपी परीक्षा के लिए शेड्यूल करने के लिए वेबसाइट और एक फोन नंबर के बारे में एक पोस्टकार्ड और एक ईमेल भेजेगा। उम्मीदवार goAMP.com पर जा सकते हैं और "अनुसूची / एक परीक्षा के लिए आवेदन करें" पर क्लिक कर सकते हैं। परीक्षा में नियुक्ति के लिए उम्मीदवार 888-519-9901 पर एएमपी को कॉल करने का विकल्प भी चुन सकते हैं ।

• द नॉटी-ग्रिट्टी: सीपीडब्ल्यूए परीक्षा को पास करने में सक्षम होने के लिए आपको कठिन अध्ययन करने की आवश्यकता है। आपको बहुत कुछ कवर करने की आवश्यकता है - विशेष रूप से 4 कोर पेपर और कुल 11 विषयों (विवरण निम्नलिखित अनुभाग में दिए गए हैं)।

• पात्रता: सभी उम्मीदवारों को CPWA प्रमाणन के तहत पात्र होने के लिए निम्न करने की आवश्यकता है -
• एक आवेदन भरें और संपर्क जानकारी, कार्य अनुभव (वित्तीय सेवाओं के 5 वर्षों के अनुभव सहित), और शिकायतों और नियामक कार्यों के प्रकटीकरण को शामिल करें। एक बार आवेदन करने के बाद, IMCA के कानूनी सामान द्वारा एक पृष्ठभूमि की जाँच की जाएगी।
• आपको आवेदन के साथ उचित शुल्क का भुगतान करना होगा। आवेदन 2 साल के लिए वैध है। एप्लिकेशन को यह देखने के लिए समीक्षा की जाती है कि क्या यह आवश्यक शर्तें और कार्यक्रम की आवश्यकताओं को पूरा करता है। यदि आवेदन स्वीकार या अस्वीकार कर दिया जाता है तो उम्मीदवारों को अधिसूचना दी जाती है। यदि आवेदन से इनकार किया जाता है, तो आवेदक आवेदन स्वीकार न होने के 60 दिनों के भीतर अपील कर सकते हैं (इसे अपील का नोटिस कहा जाता है)। अपील की सूचना के 30 दिनों के भीतर, आवेदकों को यह समझाना होगा कि उनके आवेदन क्यों स्वीकार किए जाने चाहिए।
• एक आवेदन की स्वीकृति के बाद, आवेदकों को एक कक्षा शिक्षा कार्यक्रम पूरा करना होगा।
• तब एक दूसरी पृष्ठभूमि की जाँच होगी। उसके बाद, उम्मीदवारों को हस्ताक्षर करने और एक लाइसेंस समझौता प्रस्तुत करना होगा और IMCA की व्यावसायिक जिम्मेदारी और नियमों और दिशानिर्देशों का उपयोग करने के लिए पालन करना होगा।

CPWA प्रमाणन का पीछा क्यों करें?

बहुत विशिष्ट कारण हैं जिनके लिए आपको CPWA को आगे बढ़ाने का निर्णय लेना चाहिए। जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, हर वित्त पेशेवर को सीपीडब्ल्यूए का पीछा नहीं करना चाहिए। यह कुछ चुनिंदा लोगों के लिए है, और आपको अपना आवेदन जमा करने के दौरान यह समझना होगा और आपको पहले से पालन करने की आवश्यकता है। कल्पना कीजिए, आपको प्रमाणित निजी धन सलाहकार® के लिए आवेदन करने के लिए वित्तीय सेवाओं में कम से कम 5 साल का अनुभव होना चाहिए।

यहाँ वे कारण हैं जिनके लिए आपको CPWA का अनुसरण करना चाहिए। यदि नीचे दिए गए कारण CPWA को आगे बढ़ाने के आपके कारणों के साथ नहीं जाते हैं, तो आपको अपने निर्णय पर पुनर्विचार करना चाहिए।

यदि आप 5 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक के निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को संभाल रहे हैं, तो आपको उनके धन को प्रबंधित करने और बढ़ाने के लिए विशिष्ट रणनीतियों की आवश्यकता है। CPWA को अनुकूलित किया जाता है ताकि आप उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के पैसे को संभालने में एक मास्टर रणनीतिकार बन जाएं।

• एक बार जब आप अपना CPWA पूरा कर लेते हैं, तो आप अपने ग्राहकों को कम से कम लागत, मुद्रीकरण और संपत्तियों की सुरक्षा, विकास को अधिकतम करने, धन का हस्तांतरण करने, मानव पूंजी को विकसित करने और रक्षा करने, विरासत की योजना बनाने और परिवार की गतिशीलता को समझने में मदद करेंगे, जिसमें संघर्ष और हकदारी के मुद्दे शामिल हैं।

• CPWA प्रमाणन के पाठ्यक्रम से गुजरने के बाद आप विशिष्ट ज्ञान प्राप्त करेंगे। कई उम्मीदवारों ने टिप्पणी की कि सीपीडब्ल्यूए के तहत अध्ययन के पाठ्यक्रम में प्रवेश करने के बाद ग्राहकों को संभालने की उनकी क्षमता में काफी सुधार हुआ। धन प्रबंधन बाजार बहुत गतिशील है और लगातार बदल रहा है। CPWA आपको इस गतिशील और जटिल और चुनौतीपूर्ण वातावरण से निपटने के लिए तैयार करेगा।

• जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, CPWA सभी के लिए चाय का कप नहीं है। आपको इस प्रमाणीकरण के लिए और इसे पूरा करने के लिए भी सक्षम होने के लिए विश्वसनीय होने की आवश्यकता है। इसके अलावा, यह दुनिया में धन प्रबंधन के लिए सबसे अच्छा कोर्स है। जो लोग इसे पास करते हैं, वे वित्तीय बाजार के शीर्ष अंतर निर्माताओं में से हैं।

• CPWA प्रमाणन को पूरा करने के लिए, आपको शिकागो बूथ स्कूल ऑफ बिजनेस में कम से कम एक सप्ताह बिताने की आवश्यकता है। उम्मीदवारों के अनुसार, उन्होंने इसे CPWA प्रमाणन के सर्वश्रेष्ठ भागों में से एक माना।

• आप नैतिकता बनाए रखने में एक अधिकारी होंगे, और आप पेशेवर नैतिकता के मूल्य को भी समझेंगे क्योंकि CPWA प्रमाणन प्राप्त करने में सक्षम होने के लिए, आपको IMCA की व्यावसायिक जिम्मेदारी का पालन करना होगा।

CPWA प्रमाणन के बारे में शीर्ष कंपनियों का क्या कहना है?

• माइक जॉनसन, जो प्लांट मोरन फाइनेंशियल एडवाइजर्स के पार्टनर हैं , वित्तीय पेशेवरों को प्रमाणित प्राइवेट वेल्थ एडवाइजर® के तहत प्रमाणित होने की सलाह देते हैं। उन्होंने यह भी उल्लेख किया है कि यदि आपके पास उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहक हैं जिन्हें अपने धन से निपटने के लिए एक समग्र दृष्टिकोण की आवश्यकता है, तो आप CPWA प्रमाणीकरण करके उन्हें प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। उन्होंने यह भी टिप्पणी की कि CPWA प्रमाणन वित्तीय सलाहकारों को उच्च शुद्ध-मूल्य वाले ग्राहकों के विभिन्न मुद्दों को हल करने के लिए CFO की मानसिकता में मदद करता है। आप पूछ सकते हैं कि आपको माइक क्यों सुनना चाहिए! उसकी वजह यहाँ है। माइक प्लांट मोरन फाइनेंशियल एडवाइजर्स के साझेदार हैं, एक फर्म का प्रबंधन करते हैं जो 9 बिलियन अमेरिकी डॉलर की संपत्ति का एक सरगम ​​संभालती है। प्लांटे मोरन फाइनेंशियल एडवाइजर्स में 16 पार्टनर, 7 रिलेशनशिप मैनेजर और कुल 112 कर्मचारी उच्च नेट वर्थ वाले क्लाइंट्स को वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं।

• यूबीएस इंस्टीट्यूशनल कंसल्टिंग के एक वरिष्ठ संस्थागत सलाहकार केविन एम। सांचेज का कहना है कि सीपीडब्ल्यूए प्रमाणन उन मुद्दों पर गहराई से शिक्षा प्रदान करता है जो उनके निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के साथ-साथ उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों का सामना करते हैं। प्रमाणित निजी धन सलाहकार® परिवार की गतिशीलता को हल करने में मदद करता है, एक व्यापार, अद्वितीय कर स्थितियों और जटिल संपत्ति की योजना बना रहा है। उन्होंने यह भी उल्लेख किया है कि CPWA प्रमाणन किसी भी वित्तीय सलाहकार के ज्ञान को ठीक करता है ताकि वह अपने ग्राहकों से परामर्श करने में एक महान काम कर सके।

• हेलेन मूडी, फ़ोकस वेल्थ मैनेजमेंट लिमिटेड, वर्जीनिया के कार्यकारी उपाध्यक्ष का कहना है कि सीपीडब्ल्यूए प्रमाणन ने उन्हें बहुत कुछ सिखाया है क्योंकि उन्होंने इसमें शामिल होने का फैसला किया है। वह 2011 में सीपीडब्ल्यूए से बाहर हो गई। वह टिप्पणी करती है कि सीपीडब्ल्यूए प्रमाणन ने उसे "जटिल परिस्थितियों वाले उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों के लिए बहुत बड़े चलती टुकड़ों के साथ सौदा करना" सिखाया है। उनकी फर्म फोकस वेल्थ मैनेजमेंट लिमिटेड, 115 से अधिक परिवारों की सेवा करती है। उन परिवारों की औसत कुल संपत्ति US $ 5 मिलियन से $ 10 मिलियन है, और उनका निवेश US $ 1 मिलियन से $ 3 मिलियन तक है। तो, आप समझ सकते हैं कि सीपीडब्ल्यूए प्रमाणन के संबंध में उसकी बात सुनना क्यों महत्वपूर्ण है!

CPWA परीक्षा प्रारूप और परीक्षा भार / ब्रेकडाउन

CPWA परीक्षा प्रारूप अद्वितीय और अपनी तरह का एक है। आपको चार घंटे परीक्षा में बैठने और 125 बहुविकल्पीय सवालों के जवाब देने की जरूरत है और 10 गैर-पूर्व-परीक्षण प्रश्न। प्रत्येक प्रश्न निजी धन सलाहकार द्वारा किए गए कार्य के क्षेत्र से संबंधित है। इन प्रश्नों को बनाने के लिए, स्वयंसेवक निजी धन सलाहकारों के कार्यों का एक नौकरी विश्लेषण करते हैं। प्रत्येक प्रश्न को चुनने के लिए चार विकल्प दिए गए हैं। आपको चार में से सही एक को खोजने की जरूरत है। कई प्रकार के प्रश्न हैं जो परीक्षा में दिए जा सकते हैं -

• एक बेहतरीन प्रतिक्रिया
• सीधा सवाल
• अधूरा बयान
• जटिल बहु-विकल्प
• परिस्थितिजन्य सेट

इन प्रश्नों को पूछने के पीछे उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि उम्मीदवारों के पास सभी कौशल, ज्ञान, जटिल समस्याओं की गणना करने की क्षमता और याद करने की क्षमता हो। जो उम्मीदवार इन प्रश्नों का सफलतापूर्वक उत्तर दे सकते हैं, वे हैं जिनके जटिल, गतिशील मुद्दों से निपटने में निर्णय पर भरोसा किया जाना चाहिए।

अब, आइए मुख्य पत्रों और उनके संबंधित विषयों को देखें। ये कागजात और विषय निजी धन सलाहकारों के कार्यों के नौकरी विश्लेषण के परिणाम हैं। ऑनलाइन पूर्व-अध्ययन शिक्षा कार्यक्रम और रीडिंग इन विषयों और विषयों को कवर करना चाहिए।

हम प्रत्येक पेपर और संबंधित विषयों में विषय कवरेज के प्रतिशत का भी उल्लेख करेंगे।

आएँ शुरू करें।

मानव गतिशीलता (15%)

1. नैतिकता (5%)

नैतिकता में, आप सीखेंगे -

• ज्ञान कार्य करने और सिफारिशें विकसित करने के लिए, सभी जानकारी का खुलासा करने के लिए ज्ञान, आवश्यक सामग्री की जानकारी के साथ ग्राहकों को प्रदान करने के लिए ज्ञान, गोपनीयता की रक्षा में आवश्यक कार्यों का ज्ञान, पूर्ण अनुपालन का ज्ञान, पेशेवर, नैतिक आचरण के उच्च स्तर को बनाए रखने के लिए ज्ञान, विशिष्ट ग्राहक स्थितियों के लिए पेशेवर जिम्मेदारी का एक कोड लागू करने के लिए पेशेवर जिम्मेदारी और कौशल के कोड के उल्लंघन के मामले में नियमों का ज्ञान।

2. लागू व्यवहार वित्त (5%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• व्यवहार वित्त और तंत्रिका विज्ञान अनुसंधान के इतिहास और विकास का ज्ञान और वित्तीय निर्णय लेने की प्रासंगिकता
• व्यवहार संबंधी पूर्वाग्रहों का ज्ञान और वे ग्राहक निर्णय लेने को कैसे प्रभावित कर सकते हैं
• निवेशक व्यक्तित्व प्रकारों का ज्ञान और वे ग्राहक निर्णय लेने को कैसे प्रभावित कर सकते हैं

3. परिवार की गतिशीलता (5%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• परिवार की गतिशीलता के सापेक्ष मुद्दों और अवसरों की पहचान करने के लिए आवश्यक संसाधनों और कौशल का ज्ञान, सामूहिक और व्यक्तिगत मूल्यों, लक्ष्यों और परिवार के सदस्यों के उद्देश्यों की पहचान और मूल्यांकन करने का कौशल; महत्वपूर्ण पारिवारिक भूमिकाओं और पदों का ज्ञान, मुद्दों या विशिष्ट स्थितियों की पहचान करने का कौशल, पारिवारिक संघर्षों और गतिशीलता की पहचान करने का कौशल, परिवार की शिक्षा योजना विकसित करने का कौशल, एक सफल पारिवारिक बैठक का संचालन करने के लिए आवश्यक तत्वों का ज्ञान, ग्राहकों को परिवार विकसित करने में मदद करने के लिए कौशल मिशन स्टेटमेंट और उचित पारिवारिक कार्यालय बुनियादी ढांचे को कब और कैसे शामिल करना है, इसका ज्ञान।

धन प्रबंधन रणनीतियाँ (33%)

1. कर रणनीतियाँ और योजना (14%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• कर दर संरचनाओं का ज्ञान, व्यक्तियों के लिए आयकर गणना, अनुमानित कर आवश्यकताओं, कर निहितार्थ, कर मुद्दे, वैकल्पिक न्यूनतम कर (एएमटी), नियोजन निहितार्थ, आयकर कटौती और धर्मार्थ देने के लिए विशिष्ट सीमाएं आदि।
• कर रूपों की समीक्षा और व्याख्या करने के लिए कौशल, सीमाओं के प्रकाश में धर्मार्थ कटौती की गणना, ब्याज कटौती को अधिकतम करने से जुड़े योजना अवसरों की पहचान करना, एक विकल्प व्यायाम के कर दायित्व की गणना करने के लिए कौशल, आदि।

2. पोर्टफोलियो प्रबंधन (12%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• कर-जागरूक निवेश रणनीतियों का ज्ञान, लंबी अवधि के धन संचय पर निवेश कराधान के प्रभाव का ज्ञान, कर नुकसान या लाभ की कटाई के लिए रणनीतियों का ज्ञान, पोर्टफोलियो मॉडलिंग उद्देश्यों के लिए कर-पश्चात मान्यताओं की गणना की प्रक्रिया का ज्ञान, आदि।
• कर दक्षता और आफ्टर-टैक्स रिटर्न के उपायों की गणना करने का कौशल, टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग रणनीतियों को लागू करने का कौशल, विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों या श्रेणियों के लिए अपेक्षित आफ्टर-टैक्स रिटर्न की गणना करने का कौशल, इक्विटी और निश्चित आय के बाद के कर प्रदर्शन का मूल्यांकन करने का कौशल प्रबंधक, आदि

3. जोखिम प्रबंधन और संपत्ति संरक्षण

इसमें, आप सीखेंगे -

• उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों की अनूठी गतिविधियों और परिसंपत्तियों के लिए बीमा कवरेज प्रकारों का ज्ञान, एक रणनीति के रूप में आत्म-बीमा का ज्ञान, लेनदार संरक्षण रणनीतियों का ज्ञान, आदि।
• उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों के लिए कवरेज में सामान्य अंतराल की पहचान करने के लिए, बीमा पॉलिसी मूल्य निर्धारण और संरचनाओं की तुलना करने के लिए, संपत्ति संरक्षण उद्देश्यों के लिए विभिन्न संस्थाओं की व्याख्या करने और तुलना करने के लिए कौशल, आदि।

ग्राहक विशेषज्ञता (30%)

1. ग्राहक फोकस: कार्यकारी अधिकारी (10%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• स्टॉक ऑप्शन अवार्ड कार्यक्रमों के नियोजन निहितार्थों का ज्ञान, आधार, अवधि और एएमटी सहित प्रोत्साहन और गैर-योग्य स्टॉक विकल्पों दोनों के अभ्यासों के कर नियोजन के निहितार्थ का ज्ञान, कैशलेस अभ्यासों की गणना और निष्पादित करने का ज्ञान।
• ग्राहक उद्देश्यों के लिए उपयुक्त प्रोत्साहन और गैर-योग्य विकल्प पुरस्कार दोनों के लिए एक विकल्प व्यायाम रणनीति विकसित करने का कौशल, जोखिम और इनाम विश्लेषण को शामिल करते हुए एक उपयुक्त रणनीति विकसित करने के लिए कौशल, आदि।

2. क्लाइंट फोकस: क्लोज़ली हेल्ड बिजनेस ओनर्स (10%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• एक व्यापार जीवन चक्र के विभिन्न चरणों में बारीकी से आयोजित व्यवसायों से जुड़े वित्तपोषण के मुद्दों का ज्ञान, बारीकी से आयोजित व्यावसायिक उत्तराधिकार और निकास रणनीतियों का ज्ञान, व्यवसाय की बिक्री के लिए विभिन्न मूल्यांकन विधियों का ज्ञान आदि।
• निकटता से आयोजित व्यावसायिक उत्तराधिकार नियोजन के सापेक्ष परिवार की गतिशीलता पर बातचीत शुरू करने का कौशल, यह निर्धारित करने के लिए कौशल कि कौन से खरीद-बिक्री समझौते, यह निर्धारित करने के लिए कौशल कि कौन से खरीद-बिक्री समझौते इकाई संरचना और इच्छित निकास रणनीति के आधार पर उपयुक्त हैं।

3. ग्राहक फोकस: सेवानिवृत्ति (10%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• संपत्ति संचय नियोजन रणनीतियों का ज्ञान, विभिन्न सेवानिवृत्ति योजनाओं से वितरण के कर उपचार का ज्ञान, शुद्ध अवास्तविक प्रशंसा (एनयूए) नियमों, और अनुप्रयोगों, आदि का ज्ञान।
• सेवानिवृत्ति के लिए पूंजी की आवश्यकता का विश्लेषण करने के लिए कौशल, आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) की गणना, विभिन्न कर-आस्थगित और बाद के कर खातों के बीच परिसंपत्ति प्लेसमेंट का निर्धारण करने के लिए कौशल आदि।

विरासत योजना (22%)

1. धर्मार्थ देने और बंदोबस्त (7%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• दाता-सलाहित निधियों के लिए नियमों और कराधान के नियमों का ज्ञान, धर्मार्थ लीड ट्रस्टों से योगदान और वितरण के नियमों का ज्ञान, असंबंधित व्यापार कर योग्य आय (यूबीटीआई) का ज्ञान क्योंकि यह संचालन या निवेश के कराधान से संबंधित है निजी नींव, आदि।
• यह निर्धारित करने के लिए कौशल कि किसी दिए गए दान सार्वजनिक बनाम निजी है, दान की जा रही संपत्ति के कर चरित्र की पहचान करने के लिए कौशल, ग्राहक लक्ष्यों के आधार पर कटौती को अधिकतम करने के लिए धर्मार्थ योगदान की योजना बनाने का कौशल आदि।

2. संपत्ति योजना और धन हस्तांतरण (15%)

इसमें, आप सीखेंगे -

• अक्षमता नियोजन रणनीतियों का ज्ञान, नियुक्ति की शक्तियों की अवधारणा का ज्ञान, पोस्टमार्टम योजना के विभिन्न पहलुओं का ज्ञान आदि।
• क्लाइंट की वर्तमान संपत्ति योजना का मूल्यांकन करने के लिए कौशल, जीवनकाल के उपहार के लिए कार्रवाई के सर्वोत्तम पाठ्यक्रम का मूल्यांकन करने के लिए कौशल बनाम मृत्यु पर स्थानांतरण, संपत्ति योजना दस्तावेजों को समझने और व्याख्या करने के लिए कौशल आदि।

CPWA परीक्षा शुल्क

फीस के अनुसार, आपको सीपीडब्ल्यूए कार्यक्रम के लिए पंजीकरण करने में सक्षम होने के लिए भुगतान करने की आवश्यकता है -

• आपको पहले आवेदन के लिए भुगतान करना होगा।
• ई-कैंपस में पाठ्यपुस्तकों और सभी ऑनलाइन सामग्रियों सहित आपको छह महीने के पूर्व-अध्ययन के लिए ट्यूशन के लिए भी भुगतान करना होगा।
• आपको यूनिवर्सिटी ऑफ शिकागो बूथ स्कूल ऑफ बिजनेस में पांच दिवसीय ट्यूशन और इन-क्लास कार्यक्रम के लिए भी भुगतान करना होगा।
• यदि इन-क्लास प्रोग्राम हैं, तो आपको बोर्ड और कमरे के लिए भुगतान करना होगा।
• आपको परीक्षा शुल्क के लिए भी भुगतान करना होगा - पहला प्रयास।
• आपको प्रमाणन शुल्क के लिए भी भुगतान करना होगा (प्रमाणन शुल्क दो वर्षों के लिए वैध है)। पुनरावर्तन के लिए, आपको फिर से शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता है।

यदि आप IMCA सदस्य हैं, तो आपकी फीस US $ 7,475 होगी। यदि आप एक नए सदस्य हैं, तो आपको यूएस $ 7,870 (प्रमाणीकरण कार्यक्रम के लिए यूएस $ 7,475 और वार्षिक सदस्यता के लिए यूएस $ 395) का भुगतान करने की आवश्यकता है। यदि आप एक गैर-सदस्य हैं, तो आपको यूएस $ 7,975 का भुगतान करना होगा।

CPWA दर दर

हर साल जैसे-जैसे पासिंग स्कोर बदलता है, कितने प्रतिशत पास हुए या फेल हुए, इसकी कोई जानकारी उपलब्ध नहीं है। उत्तीर्ण अंकों को संशोधित एंगऑफ विधि द्वारा उपयोग करके तय किया जाता है। यह विशेषज्ञों के एक पैनल द्वारा पारित बिंदु अध्ययन के प्रदर्शन के दौरान लागू किया जाता है। विशेषज्ञ उस परीक्षा अनुभाग को पास करने के लिए आवश्यक ज्ञान और कौशल को प्रदर्शित करने के लिए कितने सही उत्तर आवश्यक हैं, यह निर्धारित करने के लिए विशेषज्ञ प्रत्येक प्रश्न का मूल्यांकन करते हैं।

CPWA अध्ययन सामग्री

पूर्व-अध्ययन के छह महीने के लिए, सभी पाठ्यपुस्तकें और ऑनलाइन सामग्री संस्थान द्वारा प्रदान की जाती हैं।

CPWA परीक्षा पास करने के लिए रणनीतियाँ

जैसा कि यह किसी भी अन्य वित्तीय पाठ्यक्रमों की तरह नहीं है, आपको पहले से ही क्षेत्र में विशेषज्ञ होने की आवश्यकता है। CPWA का काम आपके पहले से स्थापित कौशल-सेट और अनुभव से जंग और धूल को साफ़ करना है। आप कल्पना कर सकते हैं कि CPWA प्रमाणन को वित्तीय सेवाओं में 5 साल के कार्य अनुभव की आवश्यकता क्यों है! आपको बस इतना करना चाहिए कि सीपीडब्ल्यूए करने के लिए एक मजबूत क्यों होना चाहिए और एक बार में परीक्षा को पूरा करने के लिए अच्छी तरह से तैयार करना चाहिए।