बैलेंस्ड फंड्स अर्थ
बैलेंस्ड फ़ंड वे फ़ंड होते हैं जो दोनों शेयरों के मिश्रण में पैसा लगाते हैं और बॉन्ड की विविधीकरण की मदद से जोखिम को संतुलित करने के साथ-साथ फंड्स पर रिटर्न की उच्च दर को प्राप्त करने के उद्देश्य से और ये फ़ंड आम तौर पर तब अधिक जोखिम होते हैं जब शुद्ध आय निधियों के साथ तुलना में निश्चित आय निधियों की तुलना में कम जोखिम है।
भारत में, संतुलित फंडों में आमतौर पर इक्विटी में अपने निवेश का 30% -40% और शेष बॉन्ड और (या) अन्य ऋण निवेश उपकरणों में होता है। दूसरों की तरह ये फंड भी शेयर बाजारों में होने वाले आंदोलनों से प्रभावित होते हैं क्योंकि एक विशिष्ट भाग इक्विटी-उन्मुख होता है। हालांकि, 100% इक्विटी फंड की तुलना में इन फंडों का मान कम है।
बैलेंस फंड्स की उपयुक्तता
यह मुख्य रूप से उन निवेशकों के लिए निवेश का एक आदर्श विकल्प है जो या तो हैं
- मध्यावधि निवेश / रिटर्न गेन अवधि के साथ एक स्थिर और स्थिर रिटर्न की तलाश में (पांच साल कहें)
- नए निवेशकों के समूह में कोई या सीमित निवेश ज्ञान नहीं है
- निवेश के रास्ते में विविधता की तलाश है
- निवेश को बनाए रखते हुए वापस लेने की आवश्यकता है।
यह मुख्य रूप से उन निवेशकों के लिए निवेश का एक आदर्श विकल्प नहीं होगा जो या तो हैं।
- उच्च जोखिम उठाने या प्रबंधित करने की इच्छा
- अपने निवेश के लिए उच्च प्रतिफल की तलाश कर रहे हैं
- फंड के विशिष्ट विकल्प में निवेश करने की तलाश है क्योंकि फंड का चयन फंड मैनेजर के पास रहता है।
उदाहरण
श्रीराज 1,00,000 रुपये की राशि का निवेश करना चाहते हैं
मान लीजिए कि राज कम जोखिम लेने वाला है और वह अपनी निवेश पसंद के साथ उच्च जोखिम लेने को तैयार नहीं है। वह नीचे तालिका के अनुसार एक विविध निवेश पोर्टफोलियो रख सकता है।
डेट ओरिएंटेड फंड
मान लीजिए कि राज एक जोखिम लेने वाला है और वह अपने निवेश विकल्प के साथ एक उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार है। वह नीचे तालिका के अनुसार एक विविध निवेश पोर्टफोलियो रख सकता है।
इक्विटी ओरिएंटेड फंड
एक निवेशक को हमेशा विचारशील होना चाहिए और याद रखना चाहिए कि संतुलित फंड में उनका निवेश हमेशा बाजार की चाल से सुरक्षित नहीं होता है और फिर भी जोखिम होता है।
बैलेंस्ड फंड टैक्सेशन एडवांटेज
कर के दृष्टिकोण से, इक्विटी और डेट फंड के लिए कराधान की नीतियां अलग-अलग हैं। यदि कोई निवेशक 12 महीने से कम समय के लिए एक संतुलित फंड रखता है, तो उसे शॉर्ट-टर्म के तहत वर्गीकृत किया जाएगा, और यदि 12 महीने से अधिक समय तक रखा गया है, तो उसे दीर्घकालिक के तहत वर्गीकृत किया जाएगा।
हालिया अपडेट के अनुसार, भारत में तीन साल से अधिक समय तक डेट फंडों में किए गए निवेश को दीर्घावधि के तहत वर्गीकृत किया जाएगा और सूचकांक लाभ के साथ पूंजीगत लाभ कर प्रतिशत लगाया जाएगा। ऋण निवेश पर अल्पावधि निवेश से की गई कोई भी आय को आय में जोड़ा जाएगा और आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा जिसके तहत निवेशक आएगा।
जितना अधिक समय आप अपने संतुलित फंड के लिए रखेंगे, उतना ही बेहतर कराधान लाभ होगा जो वे प्रदान करते हैं
