म्यूचुअल फंड एनालिस्ट जॉब विवरण
म्यूचुअल फंड विश्लेषक उस व्यक्ति को संदर्भित करता है जो ध्वनि निवेश निर्णय लेने के लिए अपने ग्राहकों को सलाह प्रदान करने के लिए विभिन्न संस्थाओं के वित्तीय वक्तव्यों की समीक्षा करते हुए, म्यूचुअल फंडों के बाजार या बाजार विश्लेषण, मात्रात्मक और गुणात्मक विश्लेषण का अनुसंधान करता है।
कई वित्त पेशेवर वित्तीय मॉडलिंग, निवेश बैंकिंग और निजी इक्विटी प्रोफाइल के लिए जाते हैं। लेकिन अगर आप बाहर खड़े होना चाहते हैं और इक्विटी मार्केट की ठोस समझ रखते हैं, तो आप भीड़ में बाहर खड़े हो सकते हैं और सबसे आकर्षक वित्त कैरियर विकल्पों में से एक का चयन कर सकते हैं। हां, आपने सही अनुमान लगाया। हम म्यूचुअल फंड एनालिस्ट की बात कर रहे हैं।
हम आपसे यह प्रयास करने का आग्रह करते हैं (आपकी इच्छा के अधीन) यह है कि सही प्रतिभा के लिए बाजार की कमी है। 200 से अधिक एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) हैं जिनके पास हजारों म्यूचुअल फंड हैं। लेकिन वे बिल को फिट करने के लिए पर्याप्त योग्य व्यक्ति नहीं हैं।
तो आपको म्यूचुअल फंड एनालिस्ट बनने के लिए क्या चाहिए?
म्यूचुअल फंड एनालिस्ट के रूप में, आप म्यूचुअल फंड मैनेजर के तहत काम कर रहे होंगे और रिसर्च और मार्केट एनालिसिस के लिए जिम्मेदार होंगे, ताकि फंड मैनेजर क्लाइंट के लिए अच्छे निवेश के फैसले कर सकें।
अब म्यूचुअल फंड एनालिस्ट शुरुआती बिंदु है, अंत नहीं। यदि आपके पास विकास की महत्वाकांक्षा और आकांक्षा है, तो आप आने वाले वर्षों में म्यूचुअल फंड मैनेजर बन सकते हैं।
बढ़िया है?
शिक्षा
आप सहमत होंगे कि एक योग्य म्यूचुअल फंड विश्लेषक को बड़ी या छोटी कंपनियों में स्थान पाने के लिए शैक्षिक योग्यता की आवश्यकता होती है। इसलिए, यहां शिक्षा की सूची है जिसके बारे में आप सोच सकते हैं कि क्या आप म्यूचुअल फंड विश्लेषक बनना चाहते हैं। लेकिन, याद रखें, आपका ध्यान हमेशा म्युचुअल फंड के बारे में अधिक जानना होगा।
- एंट्री-लेवल म्यूचुअल फंड एनालिस्ट बनने की पहली कसौटी वित्त या समान अनुशासन में स्नातक की डिग्री होना है। इसका मतलब है कि यदि आपके पास अर्थशास्त्र, लेखा, कर, निवेश विश्लेषण, या वित्त और लेखा में स्नातक की डिग्री है, तो आप जाने के लिए अच्छे हैं। लेकिन वहाँ बंद मत करो। क्योंकि आपके संगठन में अधिक मूल्य जोड़ने के लिए, आपको अपने लिए और अधिक मूल्य जोड़ने की आवश्यकता है।
- इसलिए मास्टर डिग्री के लिए भी जाएं। यदि आप वित्त में MBA या MBA में परास्नातक करते हैं (यह एक बेहतर विकल्प है), तो आपको म्यूचुअल फंड विश्लेषक की स्थिति के लिए अधिक योग्य माना जाएगा। अब आपको हर नुक्कड़ में एमबीए मिलेगा। इसलिए अपने एमबीए को प्रतिष्ठित बी-स्कूल से करने की कोशिश करें।
- आप सोच रहे होंगे कि आप और क्या कर सकते हैं। यहाँ सौदा है। यदि आप वित्त में एमबीए के साथ-साथ सीए कर सकते हैं, तो यह एक घातक संयोजन बन जाएगा। आपको अपने साथियों की तुलना में बहुत अधिक पसंद किया जाएगा।
- मान लीजिए कि आपको म्यूचुअल फंड विश्लेषक में फंसने की इच्छा नहीं है। तुम क्या करोगे? सबसे पहले, यदि आपके पास एक प्रतिष्ठित संस्थान और सीए से वित्त में एमबीए है, तो आप म्यूचुअल फंड विश्लेषक के रूप में जाने के लिए अच्छे हैं। अब, यदि आप कुछ वर्षों के अनुभव के साथ जल्द ही एक फंड मैनेजर बनना चाहते हैं, तो आपको सीएफए या सीएफपी परीक्षा में जाने की आवश्यकता है। यदि आप कुछ वर्षों में म्यूचुअल फंड मैनेजर बनना चाहते हैं तो ये पदनाम आपको बाहर खड़े होने में मदद करेंगे।
हमने एक सूची दी है कि आप क्या कर सकते हैं। आपका काम अपने करियर के बारे में आगे की योजना बनाना है ताकि जब आपको डुबकी लगाने की आवश्यकता हो, तो आप तैयार हो जाएं।
नौकरी की जिम्मेदारियां
शिक्षा एक पूर्व-आवश्यकता है। लेकिन आपको यह जानने के लिए कि आपको क्या करने की आवश्यकता है, विस्तृत नौकरी की जिम्मेदारियों को जानने की आवश्यकता है। यहां आपको एक म्यूचुअल फंड विश्लेषक के रूप में जिम्मेदारियां संभालने की आवश्यकता है।
पहले, प्राथमिक जिम्मेदारियों के बारे में बात करते हैं, और फिर हम चर्चा करेंगे कि आपको और क्या करने की आवश्यकता है।
प्राथमिक जिम्मेदारियाँ
- सबसे पहले, आपको निवेश और अन्य निधियों के लिए निधि लेखाकारों द्वारा तैयार किए गए वित्तीय विवरणों की समीक्षा करने की आवश्यकता है।
- आपको दैनिक स्विंग मूल्य निर्धारण की समीक्षा का भी ध्यान रखना होगा, जिसका अर्थ है कि आपको बड़े धन के लिए नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) के समायोजन की निगरानी करने की आवश्यकता है।
- आपको एक दैनिक बचाव समीक्षा भी करने की आवश्यकता है। इसका मतलब है कि आपको फंड फंडों द्वारा निवेश फंड के लिए बचाव और विदेशी मुद्रा प्रविष्टियों की निगरानी करने की आवश्यकता है।
- आपको निवेश फंड के लिए दैनिक या मासिक ट्रेडिंग गतिविधियों की समीक्षा करने की भी आवश्यकता है।
- आपकी ज़िम्मेदारियों का एक बड़ा हिस्सा संगठन के डेटा और फ़ंड फंड्स के बीच किए गए बाज़ार मूल्य के सामंजस्य के कारण परिश्रम की समीक्षा करना होगा। आपको सभी फंड परिसरों में होल्डिंग्स और विदेशी विनिमय दरों का एक विस्तृत पोर्टफोलियो सामंजस्य स्थापित करने की भी आवश्यकता है।
- आपको म्युचुअल फंड गुणात्मक और मात्रात्मक विश्लेषण करने की आवश्यकता है जैसे स्कीम रैंकिंग, शोध, प्रदर्शन विशेषता इत्यादि।
- आपको फंड के बारे में बात करने के लिए रिपोर्ट और ड्राफ्ट कॉलम भी लिखना होगा।
- म्यूचुअल फंड उद्योग, विभिन्न बाजार क्षेत्रों और फंड परिवारों के बारे में अधिक जानने के लिए आपको अपने क्षितिज को आगे बढ़ाने की आवश्यकता है।
- इन सबके बीच, आपको दीर्घकालिक निवेश रणनीति की बड़ी तस्वीर देखने में सक्षम होना चाहिए ताकि सभी वित्तीय सलाहकार, विपणन अधिकारी और निर्णय लेने वाले सामान एक समान लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए एकजुट हो सकें।
- आपको सबसे अच्छा निवेश विकल्प और उनके भीतर निहित जोखिम को प्राप्त करने में सक्षम होने के लिए फंड रिसर्च टीम के साथ समन्वय करने की भी आवश्यकता है क्योंकि आपके पास एक ठोस अनुसंधान डेटाबेस होना चाहिए जिसमें फंड सिफारिश और निष्कर्ष भी हो।
- संभावित ग्राहकों के लिए म्यूचुअल फंड विकल्पों की सिफारिश करने में सक्षम होने के लिए आपको कंपनी की निवेश नीतियों का पालन करना भी आवश्यक है।
- अंत में, आपको म्यूचुअल फंड बाजार के नवीनतम रुझानों के बारे में खुद को अपडेट रखने की जरूरत है ताकि आप अपनी विशेषज्ञता का उत्थान कर सकें और अपने फर्म के मुनाफे को बढ़ाने में मदद कर सकें।
कुछ अन्य जिम्मेदारियाँ भी हैं जिनका आपको ध्यान रखना आवश्यक है। ये रहे वो -
- आपको फंड सेवा प्रदाताओं का समर्थन करने की आवश्यकता है।
- आपको विभिन्न मूल्यांकन रिपोर्ट तैयार करने और मूल्यांकन चेक करने की भी आवश्यकता है।
- अक्सर बार, आपको फंड प्रबंधकों की देखरेख करने के बजाय एक व्यक्ति के रूप में जिम्मेदारी लेने की आवश्यकता हो सकती है। उस स्थिति में, आपको फंड मैनेजर या उस व्यक्ति के साथ बैठना होगा जो आपको मार्गदर्शन कर सके और समझ सके कि वे इस नौकरी की स्थिति से क्या उम्मीद करते हैं। और फिर जो कुछ भी वह कहता है उसका पालन करता है।
- आपको वैश्विक सेवा प्रदाताओं के साथ संपर्क बनाए रखना होगा।
ये कार्य जिम्मेदारियां हैं जिन्हें आपको करने की आवश्यकता है। अब आइए उन कौशल-सेटों को देखें जिन्हें आपको इन जिम्मेदारियों को प्रभावी ढंग से करने में सक्षम होना चाहिए।
कौशल-सेट की आवश्यकता
कुल आठ स्किल-सेट हैं। आपको रॉक स्टार की तरह उपरोक्त नौकरी की जिम्मेदारियों को निभाने में सक्षम होना चाहिए। इन आठ कौशलों पर एक नज़र डालें और यदि आप एक म्यूचुअल फंड विश्लेषक बनना चाहते हैं, तो इन पर काम करने की कोशिश करें -
- लेखांकन बुनियादी बातों का ठोस ज्ञान: लेखांकन किसी भी आकर्षक वित्त नौकरी की स्थिति की ओर पहला कदम है। हां, प्रासंगिकता में लेखांकन और वित्त अलग-अलग हैं, लेकिन लेखांकन वित्त का हिस्सा है। इस मामले में भी, आपको ठोस लेखा ज्ञान होना चाहिए। आपको यह जानना होगा कि बैलेंस शीट कैसे देखें, अनुपात विश्लेषण कैसे करें, आय विवरण और नकदी प्रवाह विवरण का मसौदा कैसे तैयार करें। इन बुनियादी बातों के बिना, आप फंड एकाउंटेंट द्वारा तैयार किए गए वित्तीय विवरणों की समीक्षा जैसी जिम्मेदारियों को नहीं निभा पाएंगे।
- म्यूचुअल फंड्स और कैपिटल मार्केट्स का ज्ञान: यह स्पष्ट है। जैसा कि आप एक म्यूचुअल फंड एनालिस्ट बनना चाहते हैं, आपको म्यूचुअल फंड्स, इसके मार्केट्स, इंडस्ट्री के बारे में पूरी जानकारी होनी चाहिए। आपको प्रत्येक कुंजी-संकेतक को गहराई से करने और समझने की आवश्यकता है ताकि आप अपने फंड मैनेजर को समान बनाने में मदद कर सकें।
- ध्वनि विश्लेषणात्मक कौशल, तर्क और विस्तार-उन्मुखीकरण: जैसा कि आप नौकरी की जिम्मेदारियों में देख सकते हैं, आपकी गतिविधियों का एक प्रमुख हिस्सा विभिन्न बयानों और चार्ट की समीक्षा करना होगा। यदि आप संख्याओं के साथ अच्छे नहीं हैं और आपके पास विवरण-अभिविन्यास नहीं है, तो आप महत्वपूर्ण विवरणों को याद कर सकते हैं, जो बाद में आपकी कंपनी को बहुत अधिक खर्च कर सकता है। इसलिए आपको एक पिक्सेल दृश्य (डिटेल ओरिएंटेशन) और साथ ही रिपोर्ट, स्टेटमेंट और चार्ट का विश्लेषण करने की क्षमता विकसित करने की आवश्यकता है।
- मजबूत मौखिक और लिखित संचार कौशल: कई वित्त लोग इस हिस्से की उपेक्षा करते हैं। लेकिन यदि आप एक म्यूचुअल फंड विश्लेषक बनना चाहते हैं, तो आपको रिपोर्ट लिखने, लेखक कॉलम बनाने और ग्राहकों की विशेष आवश्यकताओं के लिए विशेष रिपोर्ट बनाने में सक्षम होने के लिए मजबूत मौखिक और लिखित संचार कौशल विकसित करने की आवश्यकता है। आपको फोन या आमने-सामने के ग्राहकों से भी निपटने की आवश्यकता हो सकती है। यदि आपके पास मौखिक और लिखित दोनों कौशल नहीं हैं, तो आपके लिए अपने अधिकतम स्तर पर प्रदर्शन करना मुश्किल होगा।
- उन्नत एक्सेल का महान ज्ञान: व्यावसायिक दुनिया में एक्सेल के महत्व को अधिक महत्व नहीं दिया जा सकता है। आप पहले से ही जानते हैं। लेकिन केवल एक्सेल नहीं करेंगे। आपको अपनी सभी नौकरी की जिम्मेदारियों को निभाने में सक्षम होने के लिए उन्नत एक्सेल का मास्टर होना चाहिए।
- मजबूत टीम-वर्क नैतिक: आप एक ऐसे वातावरण में काम करेंगे जहां हर कोई एक-दूसरे पर निर्भर होगा। एक-दूसरे पर निर्भरता के बिना, सामान्य लक्ष्य हासिल नहीं किया जाएगा अर्थात, ग्राहकों की संतुष्टि। इसलिए आपको व्यक्तिगत अहंकार को छोड़ने की जरूरत है और सामान्य उद्देश्य पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है ताकि आप वांछित लक्ष्य को प्राप्त करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकें।
- जोखिमों को कम करने के लिए पर्याप्त उपाय करना: अधिकतम लाभ के लिए आपके और आपकी टीम पर निर्भर रहने वाले ग्राहकों को इस तरह से सेवा दी जानी चाहिए कि उनके जोखिम कम से कम हों। इस प्रकार आपको सभी स्तरों पर जोखिमों को कम करने और त्रुटियों को कम करने के लिए हर दस्तावेज की बारीकी से जांच करने की आवश्यकता है। आपको निवेश सुझावों, विभागों और संभावित निष्कर्षों से भी अपडेट रहना चाहिए।
- सटीकता और सटीकता: यह इस व्यापार का रहस्य है। आप हर चीज में परफेक्ट नहीं हो सकते हैं, लेकिन आपका लक्ष्य उतनी सटीकता और सटीकता की ओर होना चाहिए, जितना आप हासिल कर सकते हैं।
यदि आप एक योग्य म्यूचुअल फंड विश्लेषक बनना चाहते हैं, तो उपरोक्त आठ अनिवार्य हैं। आपको उन्हें विकसित करने के लिए कड़ी मेहनत करने की आवश्यकता है।
नुकसान भरपाई
अब, यह सबसे आकर्षक हिस्सा है। चलो म्यूचुअल फंड विश्लेषक के मुआवजे के बारे में बात करते हैं।
एक म्यूचुअल फंड विश्लेषक के रूप में आपको मिलने वाला मुआवजा इस बात पर निर्भर करेगा कि आपके पास किस तरह का अनुभव है। क्या आप एक फ्रेश ग्रेजुएट हैं? या आपके पास वित्त के अन्य डोमेन में कुछ वर्षों का अनुभव है? या क्या आपने कुछ वर्षों के लिए म्यूचुअल फंड विश्लेषक के रूप में काम किया है? हर मामले के लिए, वेतन अलग होगा।
यदि आप यूएसए में हैं, तो वेतन काफी अलग होगा। संयुक्त राज्य अमेरिका में म्यूचुअल फंड विश्लेषकों का औसत वार्षिक वेतन यूएस $ 65,000 से $ 75,000 प्रति वर्ष है।
यदि आपके पास वित्त में विश्लेषक के रूप में 1-2 साल का अनुभव है, तो आप भारत में प्रति वर्ष लगभग 5-6 लाख रुपये प्राप्त कर सकेंगे। यदि आपके पास अधिक अनुभव (5+ वर्ष) है, तो आप उस संगठन पर निर्भर करते हुए प्रति वर्ष लगभग 10-15 लाख रुपये प्राप्त कर सकते हैं।
म्युचुअल फंड एनालिस्ट से परे
आपमें से बहुत से लोग म्यूचुअल फंड एनालिस्ट से ज्यादा बनने की ख्वाहिश रखते हैं। हां, आप हो सकते हैं। आप का पालन करने की जरूरत है कुछ चीजें हैं -
- म्यूचुअल फंड एनालिस्ट के रूप में आपको कम से कम 10-12 साल का अनुभव होना चाहिए।
- आपको निवेश, म्यूचुअल फंड, कैपिटल मार्केट और अकाउंटिंग में ज्ञान का भंडार होना चाहिए।
- आप अधिक जिम्मेदारियों को संभालने के लिए तैयार हैं और सीधे उच्च-नेट-मूल्य वाले ग्राहकों की सेवा करते हैं।
- यह वैकल्पिक है, लेकिन अगर आपके पास यह है, तो कुछ भी ऐसा नहीं होगा। आपको सीएफए या सीएफपी योग्यता के लिए जाना चाहिए ताकि आपके पास म्यूचुअल फंड प्रबंधकों के रूप में अतिरिक्त जिम्मेदारियों से निपटने के लिए पर्याप्त उपकरण हों।
म्यूचुअल फंड मैनेजर के रूप में, आपकी मुख्य जिम्मेदारी स्टॉक, बॉन्ड और अन्य वित्तीय साधनों जैसे योग्य निवेशों में निवेशकों के पैसे का निवेश करना होगा। आपको एक व्यक्ति के रूप में और अन्य विश्लेषकों और फंड एकाउंटेंट की परिधि में काम करने की आवश्यकता है जो आपको अंतिम कॉल लेने के लिए आवश्यक डेटा खिलाएंगे।
म्यूचुअल फंड मैनेजर का काम व्यस्त होता है, लेकिन टीम में आप सभी का सम्मान करते हैं, और म्यूचुअल फंड में आपके अनुभव के लिए आपके पास बहुत सारी स्वायत्तता होगी।
अंतिम विश्लेषण में
अब आप जानते हैं कि एक योग्य म्यूचुअल फंड विश्लेषक बनने के लिए आपको क्या जानना चाहिए। बस अब आपको पहला कदम उठाने की जरूरत है। यदि आप वित्त छात्र हैं, तो आपको म्यूचुअल फंड के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करनी चाहिए और वित्त में मास्टर डिग्री या वित्त में एमबीए में खुद को नामांकित कर सकते हैं। यदि आप चाहते हैं, योजना बनाएं और कार्रवाई करें, तो लक्ष्य आपकी पहुंच से बहुत आगे नहीं है।
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