निवेश बैंकिंग बनाम वाणिज्यिक बैंकिंग - गहराई से तुलना

निवेश और वाणिज्यिक बैंकिंग के बीच अंतर

निवेश बैंकिंग मुख्य रूप से उन संस्थाओं के बीच ब्रोकर के रूप में कार्य करता है जो स्टॉक, मर्ज़ एंड एक्विजिशन की खरीद और बिक्री से निपटने और शुरुआती सार्वजनिक प्रस्ताव में मदद करने जैसी वित्तीय व्यवस्था में उतरना चाहते हैं जबकि वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाओं को सम्मान के साथ प्रदान करते हैं। जमा और व्यक्तियों और कंपनियों को ऋण देना।

यह निवेश बैंकिंग पर 9 भाग अवलोकन श्रृंखला का 1 हिस्सा है।

• भाग 1 - निवेश बैंकिंग बनाम वाणिज्यिक बैंकिंग
• भाग 2 - इक्विटी रिसर्च
• भाग 3 - एएमसी
• भाग 4 - बिक्री और व्यापार
• भाग 5 - शेयरों का निजी स्थान
• भाग 6 - हामीदार
• भाग 7 - विलय और अधिग्रहण
• भाग 8 - पुनर्गठन और पुनर्गठन
• भाग 9 - निवेश बैंकिंग भूमिकाएँ

इस निवेश बैंकिंग वीडियो ट्यूटोरियल में, हम मुख्य रूप से तीन चीजों पर चर्चा करते हैं।

• एक निवेश बैंक क्या है?
• एक वाणिज्यिक बैंक क्या है
• निवेश बैंकिंग बनाम वाणिज्यिक बैंकिंग।

आइये अब विस्तार से समझने के लिए नीचे दिए गए वीडियो को देखें।

निवेश बैंकिंग बनाम। वाणिज्यिक बैंकिंग वीडियो प्रतिलिपि

निवेश बैंकिंग अवलोकन

नमस्कार दोस्तों; EDU CBA के कार्यक्रम और निवेश बैंकिंग अवलोकन में आपका स्वागत है। निवेश बैंकिंग अवलोकन पर इस लघु परिचयात्मक कार्यक्रम में, आप इस बारे में जानेंगे कि निवेश बैंक में महत्वपूर्ण भूमिकाएँ और जिम्मेदारियाँ या विभिन्न कार्य क्या हैं।

उदाहरण के लिए, अनुसंधान क्या है? बेचना और व्यापार करना क्या है? विभिन्न कंपनियों के लिए पूंजी जुटाने और पूंजी जुटाने में बैंक कैसे मदद करते हैं? ये शब्द क्या हैं? हामीदारी क्या है? बाजार-निर्माण क्या है? और कहते हैं कि निवेश बैंकिंग एम एंड ए गतिविधियां निवेश बैंकिंग प्रभाग के मूल और हृदय और आत्मा हैं। हम पुनर्गठन और पुनर्गठन के बारे में सवालों के जवाब देने की भी कोशिश करेंगे। और बैंक ऐसा करने के संदर्भ में कैसे मदद करते हैं ताकि आप समझ सकें कि आप जानते हैं कि मैं निवेश बैंकों और बैंकों को एक शब्द के रूप में संदर्भित कर रहा था, अब ये दो चीजें बहुत ही भ्रमित करने वाली बहुत बड़ी वजह हैं क्योंकि आप जानते हैं कि वाणिज्यिक बैंकों में अलग-अलग काम होते हैं साथ ही साथ जब आप जानते हैं कि जब हम निवेश बैंकिंग की बात करते हैं,एक दूसरे से बहुत भिन्न है इसलिए पहली बात यह है कि हमें निवेश बैंकिंग बनाम वाणिज्यिक बैंकिंग को समझने की अनुमति दें।

एक वाणिज्यिक बैंक क्या है?

आइए अब हम देखते हैं कि वाणिज्यिक बैंक क्या है? अब वाणिज्यिक बैंकों को कभी-कभी खुदरा बैंकों के रूप में संदर्भित किया जाता है ठीक है, और वाणिज्यिक बैंक या खुदरा बैंक का एक उदाहरण बार्कलेज, जेपी मॉर्गन चेस बैंक जैसे कुछ हो सकता है, फिर हम एचएसबीसी को भी शामिल कर सकते हैं। वाणिज्यिक बैंकों को जानने की पूरी सूची आपके पास होगी, लेकिन यहां प्राथमिक प्रश्न यह है कि वाणिज्यिक बैंक क्या है, और उनकी जिम्मेदारियां क्या हैं? वे पैसे कैसे कमाते हैं? तो मुझे इस तरह से एक बहुत ही कच्चे रास्ते में डाल दिया।

मान लेते हैं कि यह एक वाणिज्यिक बैंक है, और आप जानते हैं कि पार्टियों के दो अलग-अलग समूह हैं। तुम्हारे और मेरे बारे में सोचो; जब हमारे पास अतिरिक्त नकदी होती है, तो आप जानते हैं कि हम उस पैसे को बैंक में जमा करते हैं। तो हम मूल रूप से जमाकर्ता हैं, है ना? एक बैंक एक जगह है जहाँ वे विभिन्न जमाकर्ताओं से पैसा इकट्ठा करते हैं। तो जमाकर्ता व्यक्तियों के रूप में हो सकते हैं, या वे एक कॉर्पोरेट व्यक्ति भी हो सकते हैं। तो अनिवार्य रूप से, जो हम कह रहे हैं कि बैंक वास्तव में इन जमाकर्ताओं से डॉलर एकत्र करता है।

तो एक जमाकर्ता को बदले में क्या मिलता है? एक यह है कि जो पैसा जमा किया गया है वह सुरक्षित है, और दूसरा, उन्होंने जो कुछ कमाया है उसे ब्याज दर कहा जाता है। तो चलिए इसे जमा पर ब्याज कहते हैं। इसलिए यदि आपने $ 100 जमा किया है और ब्याज दर 5% है, तो एक वर्ष के अंत में बैंक आपको न केवल $ 100 का भुगतान करेगा, जो कि आपकी प्रारंभिक राशि है, लेकिन आपके खाते में, आपको $ 5 भी दिखाई देगा, जो है ब्याज भुगतान के अनुरूप। यदि आप बैंक में 100 डॉलर जमा करते हैं तो एक वर्ष के अंत में आपके पास $ 105 होगा। अब, यह एक पक्ष है जहां बैंक वास्तव में धन का स्रोत है। दूसरा वह है जहां वे धन के सेट को तैनात करते हैं।

इसलिए आप ऋण के बारे में सोचें। आप के रूप में ऋण घर बंधक ऋण पता है। आप जानते हैं कि वे ऐसे व्यक्ति हो सकते हैं जो कार ऋण लेना चाहते हैं, आप जानते हैं कि यह व्यक्तिगत ऋण हो सकता है, यह ऋण का कोई अन्य प्रारूप हो सकता है। तो यह व्यक्तियों के संबंध में हो सकता है, लेकिन हम ऋण के कुछ हिस्से भी देख सकते हैं जो कॉर्पोरेट को दिए गए हैं। इसलिए हम जो अनिवार्य रूप से कह रहे हैं वह यह है कि बैंक जमाकर्ताओं से धन एकत्र करता है और उन लोगों को देता है जिन्हें धन की आवश्यकता होती है। तो वे यहां बैंक के लाभ के लिए क्या शुल्क लेते हैं? बैंक का लाभ यह है कि वे फिर से ब्याज कमाते हैं, जिसे हम कहेंगे कि चलो अज्ञात मान लेते हैं, और आप जानते हैं कि यह उनकी ब्याज आय है, और यह उनका ब्याज व्यय है।

इसलिए बैंक यह सुनिश्चित करके पैसा कमाता है कि जो ऋण वे कमाते हैं, उस पर मिलने वाले ब्याज, जो वे देते हैं, उस ब्याज से अधिक है। तो यह ब्याज आय है, और दूसरी तरफ, यह एक खर्च है। इसलिए यदि कोई बैंक इसका प्रबंधन करने में सक्षम है, तो बैंक लाभदायक होगा। इसलिए परंपरागत रूप से, बैंक इस तरह का व्यवसाय करते रहे हैं, जहां वे ऋण दे रहे हैं, और आप जानते हैं कि यह एक कम जोखिम वाले व्यवसाय की तरह है, और इसे एक वाणिज्यिक या खुदरा बैंक कहा जाता है। तो एक वाणिज्यिक बैंक की इस समझ के साथ, आइए अब आगे बढ़ते हैं

निवेश बैंकिंग क्या है?

तो आइए अब हम देखें कि निवेश बैंकिंग क्या है? सबसे पहले, कृपया ध्यान दें कि निवेश बैंकिंग पारंपरिक या वाणिज्यिक बैंकिंग से अलग है, जिसे हमने पहले संदर्भित किया है। इसलिए निवेश बैंकिंग आपकी जमा राशियों को उस तरह से नहीं लेती जिस तरह से बैंक करता है। न तो वे वास्तव में जमाकर्ताओं के पैसे को सुरक्षित रखने की गारंटी के रूप में हमारे कार्य का भुगतान करते हैं? इसलिए निवेश बैंक ऐसा नहीं करते हैं। तो आइए देखें कि वास्तव में निवेश बैंक क्या करते हैं?

एक प्रॉपर्टी ब्रोकर की सादृश्य

इसलिए एक निवेश बैंकिंग को बेहतर तरीके से समझने के लिए, मैं आपको एक प्रॉपर्टी ब्रोकर के संबंध में एक सादृश्य देता हूं। अब, एक संपत्ति दलाल कौन है? मान लेते हैं कि एक तरफ, एक अपार्टमेंट के खरीदार हैं, और फिर दूसरी तरफ, अपार्टमेंट के विक्रेता हैं।

तो वहाँ खरीदारों के साथ ही अपार्टमेंट के विक्रेता भी हैं। अब जाहिर है, वे लेन-देन करना चाहेंगे और इस बाजार को बनाना होगा। अब एक तरफ, जब खरीदार जो अलग-अलग खरीदार हैं, वे उन विक्रेताओं की तलाश कर रहे हैं जिन्हें आप कभी-कभी जानते हैं या वास्तव में, कई बार, खरीदारों के लिए अपार्टमेंट के संबंध में सभी उचित परिश्रम करना बहुत मुश्किल हो जाता है या शायद आप जानते हैं, वित्तीय विचारों को देखें और उनसे बातचीत करें।

इसलिए, इसके अलावा, महत्वपूर्ण बात यह है कि खोज उनके लिए भी एक समस्या है। तो क्या होता है कि ये खरीदार वास्तव में उन लोगों के संपर्क में हो सकते हैं जिन्हें संपत्ति दलाल कहा जाता है। अब, ये प्रॉपर्टी ब्रोकर कुछ ऐसे कार्यों को करेंगे जिन्हें आप जानते हैं कि वे जानते हैं कि आपके द्वारा ज्ञात क्षेत्र में कितने विक्रेता हैं जो वे संवाद करते हैं और अपार्टमेंट से जुड़े वैधता पर एक चेक-लिस्ट बनाते हैं जो वे पूरी तरह से करेंगे। परिश्रम आपको पता है कि वित्तीय विचार और शोध क्या हैं और खरीदार की आवश्यकता के आधार पर वे गुणों का सुझाव देंगे। इसलिए एक प्रॉपर्टी ब्रोकर कोई है जो इन सभी कार्यों को कर रहा है।

अब, ये संपत्ति दलाल सामान्य रूप से पैसा कैसे बनाते हैं? यह उन कमीशनों के माध्यम से है जो वे कमाते हैं, और कमीशन मुख्य रूप से सफल लेनदेन पर होते हैं। तो चलिए बताते हैं कि क्या किसी खरीदार ने एक विक्रेता से 10 मिलियन डॉलर में एक फ्लैट खरीदा है। तो एक निश्चित प्रतिशत वास्तव में कमीशन या फीस के रूप में संपत्ति दलाल का हिस्सा होगा। तो यह एक संपत्ति दलाल कैसे काम करता है। अब समझ में आया है कि एक संपत्ति दलाल कैसे काम करता है, अब निवेश बैंकर के बारे में सोचें।

मैं एक वित्तीय ब्रोकर के रूप में एक निवेश बैंकर को बुलाऊंगा। इसलिए प्रॉपर्टी ब्रोकर के बजाय, मैं इसे वित्तीय ब्रोकर कह रहा हूं। उनका काम अनिवार्य रूप से खरीदारों को एक तरफ करना है, और विक्रेता किसी तरह मिलते हैं। अब मैं बस इस संदर्भ में खरीदारों और विक्रेताओं की परिभाषा को जल्दी से बदल देता हूं क्योंकि मैं यहां निवेश बैंकिंग के बारे में बात कर रहा हूं।

• अब खरीदार या विक्रेता के बजाय कंपनी के बारे में सोचें। मैं कंपनी की बात कर रहा हूं। अब इस कंपनी का कहना है कि इस कंपनी का नाम एबीसी है, और वे फंड जुटाना चाहते हैं। धनराशि का अर्थ है कि आप जानते हैं कि उन्हें धन जुटाने की आवश्यकता है क्योंकि वे निवेश करने जा रहे हैं और बड़े पैमाने पर एक बहुत छोटे शहर से आप जानते हैं कि वे पूरी तरह से वैश्विक उपस्थिति चाहते हैं। तो इसके लिए उन्हें धन की आवश्यकता होती है। तो जाहिर है, यह करने के लिए दो दृष्टिकोण हैं कि एक यह है कि वे एक बैंक से संपर्क कर सकते हैं, और दूसरा यह है कि वे बाजार से इक्विटी बढ़ा सकते हैं, और हम इसे एक आईपीओ कहते हैं। तो आईपीओ करते हुए, आप जानते हैं कि वे बाजार से पैसा उठा सकते हैं। तो चलिए मान लेते हैं कि वे आगे धन जुटाने के लिए बैंक नहीं जाना चाहते हैं। इसलिए वे जिस विकल्प का मूल्यांकन कर रहे हैं वह इक्विटी कमजोर पड़ने से है।तो उनका मतलब है कि वे कुछ निवेशकों को अपनी कंपनी का हिस्सा देने के लिए तैयार हैं, जो शुरुआती सार्वजनिक पेशकश के जरिए ऐसा करने को तैयार होंगे। अब, अगर कंपनी एबीसी आगे बढ़ना चाहती है और इस प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश को करना चाहती है, तो वे इसे वास्तव में कठिन पाएंगे क्योंकि कुछ चीजें होती हैं, इसके साथ वैधताएं जुड़ी होती हैं, यदि आप इसके बारे में बात करते हैं कि कैसे जागरूक रहें प्रक्रियाओं। तुम्हें पता है कि वे भी नहीं जानते हो सकता है। तीसरा, किस वैल्यूएशन पर? आप इन सभी चीजों को जानते हैं, जो वास्तव में ऐसा करने के लिए सुसज्जित नहीं हैं। इसलिए वे अनिवार्य रूप से ऐसा करते हैं कि आप जानते हैं कि वे किसी निवेश बैंकर से संपर्क करते हैं।वे इसे वास्तव में कठिन पाएंगे क्योंकि कुछ चीजें होती हैं, इसके साथ वैधताएं जुड़ी होती हैं, यदि आप इसके बारे में बात करते हैं कि आप जानते हैं कि प्रक्रियाओं से कैसे अवगत होना है। तुम्हें पता है कि वे भी नहीं जानते हो सकता है। तीसरा, किस वैल्यूएशन पर? आप इन सभी चीजों को जानते हैं, जो वास्तव में ऐसा करने के लिए सुसज्जित नहीं हैं। तो वे अनिवार्य रूप से क्या करते हैं कि आप जानते हैं कि वे किसी निवेश बैंकर से संपर्क करते हैं।वे इसे वास्तव में कठिन पाएंगे क्योंकि कुछ चीजें होती हैं, इसके साथ वैधताएं जुड़ी होती हैं, यदि आप इसके बारे में बात करते हैं कि आप जानते हैं कि प्रक्रियाओं से कैसे अवगत होना है। तुम्हें पता है कि वे भी नहीं जानते हो सकता है। तीसरा, किस वैल्यूएशन पर? आप इन सभी चीजों को जानते हैं, जो वास्तव में ऐसा करने के लिए सुसज्जित नहीं हैं। तो वे अनिवार्य रूप से क्या करते हैं कि आप जानते हैं कि वे किसी निवेश बैंकर से संपर्क करते हैं।
  निवेश बैंकर की भूमिका इन सभी कार्यों को करने के लिए है, कानूनी विकल्पों पर जांच करें, आप प्रक्रियाओं को देखते हैं, मूल्यांकन के बारे में बात करते हैं, और यह दलाली क्या करता है कि वह इस आईपीओ के लिए निवेशकों के सभी सेटों की पहचान करता है। तो "एस" का मतलब होगा कि इस मामले में निवेशक यहाँ हैं, और निवेश बैंकर एक परिष्कृत वित्तीय दलाल हैं। वास्तव में, वे निवेशकों के साथ जुड़े हुए हैं, और वे कंपनियों के इन सेटों को धन जुटाने में मदद करते हैं, और वे सभी समझते हैं कि आईपीओ के माध्यम से आप जानते हैं कि चेक-अप की सूची क्या है। तो यह एक छोटा सा उदाहरण था जहां आप जानते हैं कि निवेशक एक तरफ हैं, और कंपनी दूसरी तरफ है।
  तो निवेश बैंकर पैसा कैसे कमाते हैं? निवेश बैंकर कमीशन से पैसा कमाते हैं, जिस तरह से आप जानते हैं कि इन दलालों को कमाने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले संपत्ति दलाल वास्तव में इस कंपनी एबीसी के लिए उठाए गए धन की संख्या पर कमीशन कमाते हैं। तो यह है कि निवेश बैंक वास्तव में पैसा कैसे कमाते हैं।
• तो यह उन तरीकों में से एक था जिन्हें आप जानते हैं, उदाहरणों के अन्य सेट विलय और अधिग्रहण से संबंधित हो सकते हैं। तो मान लीजिए कि एबीसी नामक एक कंपनी है और वे डीईएफ नामक एक अन्य कंपनी के साथ विलय करना चाहते हैं। अब कंपनियों के इन दो सेटों के साथ समस्या यह होगी कि वे विलय के सभी नियामक पहलुओं को संभालने के लिए पर्याप्त रूप से सुसज्जित नहीं हो सकते हैं और साथ ही मूल्यांकन के संदर्भ में उपयुक्त गणना के लिए आ सकते हैं या वित्तीय मॉडल तैयार कर सकते हैं।
  इसलिए बैंकिंग फर्म जो निवेश करती हैं, वे विलय की संभावनाओं के बीच आते हैं और सलाह देते हैं। ऐसा क्यों होना चाहिए? संभावित तालमेल क्या हैं, और वास्तव में, निवेश बैंकों का मुख्य महत्वपूर्ण पहलू यह है कि मूल्य बातचीत करने के संबंध में स्वास्थ्य लिस्स? तो आप जानते हैं कि यदि कीमत अधिक है, तो आप जानते हैं कि दो खरीदारों और विक्रेताओं को एक बिंदु पर मिलने के लिए ग्राहकों से कैसे बात करनी चाहिए। इसलिए वे विशेषज्ञ वार्ताकार भी हैं, और इसके लिए वे फिर से कमीशन लेते हैं।
  तो एक निश्चित राशि, उदाहरण के रूप में 1%, 2%, निवेश बैंकिंग के दृष्टिकोण से समझा जा सकता है। इसलिए, संक्षेप में, प्रॉपर्टी ब्रोकर और प्रॉपर्टी ब्रोकर की भूमिका के बारे में सोचें कि आप खरीदारों की मदद करना जानते हैं, और विक्रेता वास्तव में और प्रॉपर्टी ब्रोकरों के बीच की पहचान करते हैं, खरीदार की खोज में मदद करके बहुत अधिक मूल्य जोड़ते हैं। विक्रेताओं के रूप में भी खरीदारों की पहचान करने के लिए।
  इसलिए वे बहुत अधिक मूल्य जोड़ रहे हैं, इसी तरह निवेश बैंकिंग भी वही करती है जबकि कंपनियां धन जुटाने की तलाश में रहती हैं या आप जानते हैं कि वे विलय और अधिग्रहण गतिविधियों को देख रहे हैं। इसलिए निवेश बैंक कई अन्य काम भी करते हैं, इसलिए हम अपने निम्नलिखित व्याख्यान में इन सभी पर चर्चा करेंगे। मुझे अब उम्मीद है कि आप निवेश बैंक और वाणिज्यिक बैंक क्या है के बीच के मतभेदों की सराहना कर सकते हैं।