FRM और CAIA के बीच अंतर
FRM फाइनेंशियल रिस्क मैनेजर का संक्षिप्त रूप है और यह कोर्स किसी व्यक्ति को जोखिम प्रबंधन से संबंधित कौशल में निपुणता प्रदान करता है, जबकि CAIA चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक के लिए है और यह पाठ्यक्रम छात्रों को हेज फंड, वास्तविक संपत्ति, निजी इक्विटी के बारे में जानने देता है। , क्रेडिट डेरिवेटिव, सीडीओ और संबंधित उत्पाद विस्तार से।
वित्त प्रमाणपत्र हमेशा एक आकर्षक कैरियर विकल्प रहा है। उनमें से कई हैं, और यह अभी भी एक दुःस्वप्न है अगर हमें यह तय करना था कि इसे आखिरकार क्या होना चाहिए। इस प्रक्रिया में आपकी मदद करने के लिए, आइए इस लेख के माध्यम से दो - FRM परीक्षा बनाम CAIA परीक्षाओं की त्वरित समझ हासिल करें।
इस लेख में, हम निम्नलिखित पर चर्चा करते हैं।
- वित्तीय जोखिम प्रबंधक (FRM) क्या है?
- चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक (CAIA) क्या है?
- आलेख जानकारी
- परीक्षा आवश्यकताएँ
- एफआरएम क्यों?
- CAIA का पीछा क्यों?
FRM या वित्तीय जोखिम प्रबंधक क्या है?
फाइनेंशियल रिस्क मैनेजर अमेरिका में स्थित एक वैश्विक प्रमाणित कार्यक्रम है और ग्लोबल एसोसिएशन ऑफ रिस्क प्रोफेशनल्स द्वारा प्रस्तुत किया जाता है। पाठ्यक्रम में दो भाग होते हैं और आपको जोखिम प्रबंधन और माप से लेकर मात्रात्मक विश्लेषण तकनीकों और वित्तीय बाजारों और उत्पादों और मूल्यांकन मॉडल तक सब कुछ के लिए तैयार करता है।
एफआरएम पाठ्यक्रम के लिए उम्मीदवार को वित्त क्षेत्र में पूर्णकालिक काम करने का दो साल का अनुभव होना चाहिए, जो कि जोखिम प्रबंधन, व्यापार, शिक्षा, अनुसंधान, पोर्टफोलियो, प्रबंधन, लेखा परीक्षा, अर्थशास्त्र, जोखिम प्रबंधन, या जोखिम के रूप में हो सकता है। परामर्श कर रहा है।
CAIA क्या है?
चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक CAIA संस्था द्वारा आयोजित CAIA परीक्षा को सफलतापूर्वक पूरा करने के बाद एक निवेश पेशेवर द्वारा प्राप्त किया गया एक पदनाम है। CAIA कोर्स के लिए उम्मीदवार को हेज फंड, रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट, प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल के विशेषज्ञ के रूप में मान्यता प्राप्त करने के लिए दो परीक्षाएं उत्तीर्ण करनी होती हैं। CAIA परीक्षा को विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त है और यह वैकल्पिक निवेश में अंतर प्राप्त करने के इच्छुक पेशेवरों के लिए एक बेंचमार्क है।
पाठ्यक्रम को दो स्तरों में विभाजित किया गया है, जो एक पेशेवर को प्रत्येक वैकल्पिक निवेश वर्ग की बुनियादी बातों को समझने में मदद करता है और परिणाम-उन्मुख बनाने के लिए परिसंपत्ति आवंटित जानकारी को लागू करता है। डिज़ाइन किया गया पाठ्यक्रम एक पेशेवर को निवेशक के दृष्टिकोण से एक पोर्टफोलियो को समझने और विविध रणनीतियों को लागू करने में मदद करता है।
FRM बनाम CAIA इन्फोग्राफिक्स
परीक्षा आवश्यकताएँ
- एफआरएम: एफआरएम परीक्षा (शैक्षिक या कार्य अनुभव) लेने के लिए कोई शर्त नहीं है; हालांकि, GARP व्यक्तिगत सदस्यता FRM परीक्षा के लिए बैठना चाहिए। जोखिम वाले पेशेवरों और प्रमाणित FRMs के लिए सदस्यता की लागत क्रमशः $ 195 / वर्ष और $ 150 / वर्ष है।
- CAIA: CAIA परीक्षा में बैठने के लिए उम्मीदवारों के पास कम से कम एक वर्ष का पेशेवर अनुभव और स्नातक की डिग्री होनी चाहिए।
तुलनात्मक तालिका
| अनुभाग | FRM | CAIA | |
| शरीर का आयोजन | परीक्षा का आयोजन ग्लोबल एसोसिएशन ऑफ रिस्क प्रोफेशनल्स (जीएआरपी), यूएसए द्वारा किया जाता है | परीक्षा चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक एसोसिएशन, संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा प्रबंधित और नियंत्रित की जाती है। | |
| पैटर्न | पाठ्यक्रम को 2 भागों में विभाजित किया गया है
| पाठ्यक्रम को 2 स्तरों में विभाजित किया गया है
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| कोर्स की अवधि | उम्मीदवारों को भाग I परीक्षा उत्तीर्ण करने से 48 महीने के भीतर भाग II परीक्षा को साफ़ करना होगा। | बड़ी संख्या में उम्मीदवार 12 से 18 महीने की अवधि के भीतर पाठ्यक्रम पूरा करने में सक्षम हैं। | |
| पाठ्यक्रम | पाठ्यक्रम में मुख्य रूप से शामिल हैं
| पाठ्यक्रम में मुख्य रूप से शामिल हैं
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| परीक्षा शुल्क | पाठ्यक्रम की समग्र लागत $ 1,175 से $ 1,775 तक है, जिसमें $ 400 का नामांकन शुल्क और पंजीकरण के समय के आधार पर भिन्न होने वाले दो भागों की परीक्षा शुल्क शामिल है। | पाठ्यक्रम की समग्र लागत $ 2,700 से $ 2,900 की सीमा में है, जिसमें $ 400 का नामांकन शुल्क और पंजीकरण के समय के आधार पर भिन्न होने वाले दो भागों की परीक्षा फीस शामिल है। हालांकि, पेशेवर संघों और एआईएमए कंपनी के सदस्यों के लिए परीक्षा शुल्क पर अतिरिक्त छूट की पेशकश की जाती है। | |
| नौकरियां | कुछ सामान्य प्रोफाइल में शामिल हैं
| कुछ सामान्य प्रोफाइल में शामिल हैं
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| कठिनाई | यह दरार करने के लिए एक बहुत ही कठिन परीक्षा है क्योंकि केवल 30% उम्मीदवार ही दोनों भागों को साफ़ कर पाते हैं। 2019 के दौरान, भाग I और भाग II के लिए दर क्रमशः 45.9% और 58.6% थी। | परीक्षा का मुश्किल हिस्सा काफी अधिक है क्योंकि केवल 34% उम्मीदवार ही दोनों स्तरों को स्पष्ट कर पाते हैं। सितंबर 2020 के दौरान, स्तर I और स्तर II के लिए दर क्रमशः 52% और 65% थी। | |
| परीक्षा की तारीख | वर्ष 2021 के दौरान आगामी परीक्षाओं का कार्यक्रम
| वर्ष 2021 के दौरान आगामी परीक्षाओं का कार्यक्रम
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FRM और CAIA के बीच मुख्य अंतर
- वित्तीय जोखिम प्रबंधन पाठ्यक्रम GARP या ग्लोबल एसोसिएशन ऑफ़ रिस्क प्रोफेशनल्स द्वारा संचालित किया जाता है। CAIA एसोसिएशन एक चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक या CAIA पाठ्यक्रम आयोजित करता है।
- एफआरएम पाठ्यक्रम के विषय वित्तीय बाजार और उत्पाद, मात्रात्मक विश्लेषण, जोखिम प्रबंधन की नींव, बाजार जोखिम माप और प्रबंधन, मूल्यांकन और जोखिम मॉडल, क्रेडिट जोखिम माप और नियंत्रण, वित्तीय बाजारों में वर्तमान मुद्दे, परिचालन और एकीकृत जोखिम प्रबंधन, परिचालन हैं जोखिम और लचीलापन, जोखिम प्रबंधन और निवेश जोखिम प्रबंधन, तरलता और राजकोष जोखिम माप और प्रबंधन, वित्तीय बाजार और उत्पाद, आदि…
सीएआईए पाठ्यक्रम में विषय अनुक्रमण, प्रबंधित वायदा, वर्तमान और एकीकृत विषय, निजी इक्विटी, देय परिश्रम, हेज फंड, परिसंपत्ति आवंटन, और संस्थागत निवेशक, पेशेवर मानक और नैतिकता, वैकल्पिक निवेश, संरचित उत्पाद, गुणात्मक विश्लेषण, बेंचमार्किंग से परिचय हैं। , वैकल्पिक निवेशों के व्यापार सिद्धांतों, आदि। - एक वित्तीय जोखिम प्रबंधक जोखिम प्रबंधक, जोखिम प्रबंधन विश्लेषिकी सलाहकार, कॉर्पोरेट जोखिम के प्रबंधन के लिए प्रबंध निदेशक, व्यक्तिगत बैंकर, एक वैश्विक संपत्ति के लिए जोखिम अधिकारी, जोखिम मात्रा का ठहराव प्रबंधक, उद्यम जोखिम प्रबंधक, क्रेडिट जोखिम विशेषज्ञों, की प्रबंधन भूमिकाओं के लिए आवेदन कर सकता है। वरिष्ठ परिचालन जोखिम प्रबंधक, नियामक जोखिम विश्लेषक, विवेकपूर्ण जोखिम प्रबंधक, और इसी तरह।
दूसरी ओर, एक चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक निजी इक्विटी फंड, हेज फंड, वेंचर कैपिटल, आदि के क्षेत्र में विश्लेषक के पद के लिए आवेदन कर सकता है। - एक वित्तीय जोखिम प्रबंधक पाठ्यक्रम का पीछा करने वाले उम्मीदवारों को परीक्षा के प्रत्येक दौर के लिए न्यूनतम अध्ययन समय 200 से 240 घंटे समर्पित करना चाहिए। चार्टर्ड ऑल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट एनालिस्ट कोर्स के इच्छुक उम्मीदवारों को परीक्षा के प्रत्येक स्तर के लिए न्यूनतम 200 घंटे का अध्ययन समय आरक्षित करना चाहिए।
- एफआरएम पाठ्यक्रम के लिए आवेदन करने वाले एक इच्छुक व्यक्ति को किसी भी वित्तीय जोखिम भूमिका में 2 साल के लिए पूर्णकालिक कर्मचारी के रूप में काम करना होगा। इसके विपरीत, CAIA पाठ्यक्रम के लिए आवेदन करने वाले एक अभ्यर्थी के पास स्नातक की डिग्री और न्यूनतम 1 वर्ष का व्यावसायिक अनुभव या कम से कम 4 वर्ष की व्यावसायिक पृष्ठभूमि के पास वैध डिग्री के अभाव में होना चाहिए।
एफआरएम क्यों?
FRM आज CFA चार्टर का एक वैकल्पिक विकल्प माना जाता है। जबकि सीएफए और एमबीए कैरियर की संभावनाओं को बढ़ावा देने के लिए पारंपरिक विकल्प बने हुए हैं, उद्योग के विशेषज्ञों द्वारा देखे गए एफआरएम, विकास के लिए तैयार है, यह देखते हुए कि बाजार इस समय सीएफए की तुलना में एफआरएम से कम संतृप्त है।
हालांकि एफआरएम आपकी कमाई की शक्ति को बढ़ा सकता है, यह विश्वास करने के लिए कि यह रातोंरात होगा और आपको एक करोड़पति बना देगा एक गलत धारणा है। बैंकों में अभी भी एफआरएम को प्रमाणीकरण के रूप में जागरूक किया जा रहा है, जो सीएफए (हालांकि कम समग्र और अधिक संकीर्ण) के साथ सम्मिलित है, और इसलिए, यह जरूरी नहीं है कि उम्मीदवार की भर्ती की जा रही है।
एफआरएम प्रमाणित पाठ्यक्रम वित्त उद्योगों में उन व्यक्तियों के लिए सबसे उपयुक्त है जो प्रबंधन फर्मों, सरकारी एजेंसियों, निवेश बैंकिंग फर्मों, हेज फंडों, परिसंपत्ति प्रबंधन फर्मों, वाणिज्यिक बैंकों, केंद्रीय बैंकों, क्रेडिट एजेंसियों, निगमों, प्रौद्योगिकी, और में एक वरिष्ठ भूमिका निभाते हैं संपत्ति विक्रेता, परामर्श फर्म और इतने पर और अपने पदों में कूदना चाहते हैं या कैरियर डोमेन में बदलाव की तलाश कर रहे हैं।
पारंपरिक डिग्री के बाद अतिरिक्त प्रमाणन उद्योग में प्रतिभाशाली पेशेवरों की बढ़ती संख्या को देखते हुए एक पूर्व-आवश्यकता है। इस प्रकार एफआरएम उन पेशेवरों के लिए है जो अपने पोर्टफोलियो में प्रगति करना चाहते हैं और अपने कैरियर में एक अधिक विविध, विश्लेषणात्मक और चुनौतीपूर्ण भूमिका के साथ अपने पोर्टफोलियो में प्रगति करना चाहते हैं। इन प्रमाणित पाठ्यक्रमों के पाठ्यक्रम का वैश्विक परिप्रेक्ष्य बहुत अधिक है और आज के वित्तीय बाजार परिदृश्य में इसकी वर्तमान प्रासंगिकता है।
CAIA का पीछा क्यों?
सीएआईए उन व्यक्तियों के लिए एक आदर्श पाठ्यक्रम है जो वैकल्पिक निवेश के क्षेत्र में तेजी से वृद्धि के लिए शैक्षिक अंतर को भरना चाहते हैं। कार्यक्रम आपके साथ उद्योग में अन्य उम्मीदवारों के मूल सिद्धांतों को पूरा करता है। इसके अलावा, CAIA को विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त है और यह एक अच्छी तरह से सम्मानित कोर्स है, जो आपको वैकल्पिक निवेश के क्षेत्र में विश्वसनीयता प्रदान करता है।
यह कार्यक्रम उच्चतम उपलब्धि है जो एक व्यक्ति इस क्षेत्र में प्राप्त कर सकता है, जो सीधे उसके कैरियर के अवसरों को बढ़ाता है। यह वैश्विक अध्यायों में सदस्यता के माध्यम से अधिक ग्राहक आधार और पेशेवर नेटवर्किंग कनेक्शन तक पहुंचने के लिए दरवाजे खोलता है।
