CIPM बनाम CAIA - किस प्रमाणीकरण से चुनना है?

CIPM और CAIA के बीच अंतर

निवेश प्रदर्शन मापन में सर्टिफिकेट के लिए पूर्ण रूप है CIPM और इस डिग्री के साथ, एक आकांक्षी निवेश बैंकों, योजना प्रायोजकों, में नौकरी भूमिकाओं सुरक्षित कर सकते हैं सत्यापन रूपों, आदि Gips जबकि Caia के लिए खड़ा चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक एसोसिएशन और इस डिग्री, एक आकांक्षी के साथ निजी इक्विटी फंड या हेज फंड में एक विश्लेषक के रूप में कैरियर को सुरक्षित कर सकते हैं।

दो करियर - CIPM और CAIA के बीच चयन एक सरल और साथ ही एक कठिन काम है। यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप वित्त में क्या करना चाहते हैं, इस पर स्पष्ट हैं।

• एक तरफ, CIPM परीक्षा एक ऐसे उम्मीदवार के लिए सही है जो एक विश्लेषक के रूप में निवेश प्रदर्शन में आगे बढ़ना और सफल होना चाहते हैं।
• दूसरी ओर, CAIA परीक्षा वैकल्पिक निवेश (जैसे हेज फंड, प्राइवेट इक्विटी, रियल एस्टेट, आदि) में कैरियर की तलाश कर रहे उम्मीदवारों के लिए है।

हम आपको उनके बीच निर्णय लेने में मदद करने के लिए CIPM और CAIA प्रमाणपत्रों का विवरण लाए हैं। यह निर्णय लेने को आसान बनाने के लिए हमारा छोटा प्रयास है।

CIPM क्या है?

यह पाठ्यक्रम एक उम्मीदवार के लिए सिर्फ सही पाठ्यक्रम है जो विश्लेषक के रूप में निवेश के प्रदर्शन के क्षेत्र में आगे बढ़ना और सफल होना चाहते हैं। CIPM पाठ्यक्रम में निवेश के प्रदर्शन माप और विशेषताएं शामिल हैं। यह निवेश बैंकिंग, निवेश विश्लेषण, निवेश प्रबंधन, निवेश सलाहकार आदि हो सकता है।

सर्टिफिकेट ऑफ़ इन्वेस्टमेंट परफ़ॉर्मेंस मैनेजमेंट (CIPM) CIPM की एसोसिएशन द्वारा प्रस्तुत किया जाता है, जो कि एक हिस्सा है या CFA संस्थान से जुड़ा है। और इसलिए CIPM एक अंतर्राष्ट्रीय व्यावसायिक पाठ्यक्रम है। आइए हम आपको इस कोर्स के लिए एक पृष्ठभूमि प्रदान करते हैं।

• निवेश उद्योग में निरंतर परिवर्तन को नहीं जानते हुए, विशिष्ट नियम, कानून और बाजार के रुझान थे, जिन्होंने वित्तीय उत्पादों के माप और विज्ञापन के रुझान का फैसला किया था। हालाँकि, पिछले विज्ञापनों के रुझानों का अब उपयोग नहीं किया जाता है और इन उत्पादों के विज्ञापन के लिए प्रोत्साहित किया जाता है, खासकर अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग द्वारा।
• अब वैश्विक निवेश प्रबंधन उद्योग ने मानकों का एक विशेष सेट तैयार किया है, जो इसका पालन करने के लिए रिटर्न और विज्ञापन मानकों की गणना को कवर करता है। इसने दुनिया भर में लगातार विकास हासिल किया है। इन मानकों को वैश्विक निवेश प्रदर्शन मानक कहा जाता है जो कि GIPS हैं।
• अब जब GIPS एक अंतर्राष्ट्रीय संस्था है, तो यह स्पष्ट हो गया है कि यह उद्योग केवल उचित पेशेवरों को काम पर रखेगा। इस पूरे परिदृश्य में सीएफए का गठन सीआईपीएम एसोसिएशन के रूप में हुआ।
• यह प्रमाण पत्र आपको विश्व स्तर पर निवेश फर्मों के निवेश प्रदर्शन के क्षेत्र में दक्षता प्रदान करता है।

CAIA क्या है?

यह पाठ्यक्रम वैकल्पिक निवेश में एक उम्मीदवार को प्रशिक्षित करने के लिए बनाया गया है। आपके ज्ञान के अनुसार वैकल्पिक निवेश क्या हैं? ठीक है, हमें समझाएं। यह आम इक्विटी और निश्चित आय उत्पादों को छोड़कर संपत्ति वर्ग के अलावा कुछ भी नहीं है। हेज फंड्स, प्राइवेट इक्विटी, रियल एसेट्स, और कमोडिटीज, आदि, आदि में वैकल्पिक निवेश का सौदा …

• CAIA एसोसिएशन यह पाठ्यक्रम प्रदान करता है। अल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट एसोसिएशन को यह एसोसिएशन और सेंटर ऑफ इंटरनेशनल सिक्योरिटीज एंड डेरिवेटिव मार्केट्स वर्ष 2002 में मिला।
• CAIA एक गैर-लाभकारी संघ और एक स्वतंत्र वैश्विक संगठन है जो वैकल्पिक निवेश के क्षेत्र में व्यावसायिकता को शिक्षित करने और बनाने पर केंद्रित है।
• CAIA के सदस्यों को वैकल्पिक निवेशों के नैतिक और पेशेवर मानकों का पालन करके CAIA एसोसिएशन के साथ अपनी सदस्यता बनाए रखने की आवश्यकता है।
• उम्मीदवार को प्रमाणित चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक बनने से पहले इस अंतर्राष्ट्रीय पाठ्यक्रम के दो स्तर हैं।
• इसे व्यापार, या वाणिज्य, या वित्त की दुनिया में सबसे अधिक प्रतिस्पर्धी परीक्षाओं में से एक कहा जाता है। यह पाठ्यक्रम अपनी कक्षा में सर्वश्रेष्ठ के रूप में पहचाना जाता है। यह बहुत ज्ञान, विश्वसनीयता प्रदान करता है, और वित्त के इस क्षेत्र में विशेषज्ञता प्रदर्शित करने में मदद करता है।
• यह आपको स्मार्ट बनाने और वैकल्पिक निवेश के बारे में अपडेट रहने का सबसे अच्छा तरीका है।

CIPM बनाम CAIA इन्फोग्राफिक्स

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आइए CIPM बनाम CAIA प्रमाणपत्र के बीच अंतर को समझते हैं।

CIPM बनाम CAIA तुलनात्मक तालिका

अनुभाग	सीआईपीएम		CAIA
शरीर का आयोजन	CIPM परीक्षा के लिए आयोजन निकाय CFA संस्थान, USA है।		CAIA परीक्षा के लिए आयोजन निकाय चार्टर्ड वैकल्पिक निवेश विश्लेषक (CAIA) एसोसिएशन, संयुक्त राज्य अमेरिका है।
पैटर्न	पाठ्यक्रम में 2 अनुक्रमिक स्तर हैं - स्तर I और स्तर II, जो क्रमशः सिद्धांत स्तर और विशेषज्ञ स्तर को प्रतिस्थापित करते हैं। CFA चार्टरधारक CIPM स्तर I परीक्षा से छूट का आनंद लेते हैं।		पाठ्यक्रम 2 अनुक्रमिक स्तर - स्तर I और स्तर II।
कोर्स की अवधि	अधिकांश उम्मीदवार 18 महीने की अवधि में CIPM पाठ्यक्रम पूरा करने में सक्षम हैं।		CAIA पाठ्यक्रम को पूरा करने में उम्मीदवारों को 12 से 18 महीने लगते हैं।
पाठ्यक्रम	पाठ्यक्रम मुख्य रूप से निम्नलिखित विषयों पर केंद्रित है नैतिकता और व्यावसायिकता प्रदर्शन में भाग लेना परफॉरमेंस नापना प्रदर्शन प्रस्तुति प्रदर्शन का मूल्यांकन प्रबंधक चयन वैश्विक निवेश प्रदर्शन मानक		पाठ्यक्रम मुख्य रूप से निम्नलिखित विषयों पर केंद्रित है पेशेवर मानक और नैतिकता निजी इक्विटी, हेज फंड, रियल एसेट और स्ट्रक्चर्ड उत्पाद वैकल्पिक निवेश अस्थिरता और जटिल रणनीतियाँ संस्थागत संपत्ति के मालिक और निवेश नीतियां ig नियत परिश्रम और चयन रणनीतियाँ
परीक्षा शुल्क	पाठ्यक्रम की कुल लागत $ 950 से $ 1,350 की सीमा में आती है, जो मूल रूप से परीक्षा शुल्क है। परीक्षा शुल्क पंजीकरण के समय के आधार पर भिन्न होता है।		पाठ्यक्रम की कुल लागत $ 2,700 से $ 2,900 की सीमा में आती है। इसमें नामांकन शुल्क और परीक्षा शुल्क शामिल है, जो पंजीकरण के समय के आधार पर भिन्न होता है। एआईएमए कंपनी के सदस्यों और पेशेवर संगठनों के लिए परीक्षा शुल्क में छूट है।
नौकरियां	कुछ सामान्य प्रोफाइल में शामिल हैं जोखिम विश्लेषक अनुपालन अधिकारी निवेश सलाहकार पोर्टफोलियो मैनेजर निवेश विश्लेषक वित्तीय सलाहकार		कुछ सामान्य प्रोफाइल में शामिल हैं हेज फंड एनालिस्ट निवेश सलाहकार पोर्टफोलियो मैनेजर निजी इक्विटी विश्लेषक
कठिनाई	CIPM परीक्षा बहुत कठिन होती है और केवल ~ 25% आकांक्षी उम्मीदवार दोनों स्तरों को स्पष्ट करते हैं। सितंबर 2019 में, पास दरें थीं स्तर I: 48% स्तर II: 51% (स्रोत: सीएफए संस्थान)		CAIA परीक्षा कठिन है और केवल ~ 30% इच्छुक उम्मीदवार दोनों स्तरों को स्पष्ट करते हैं। सितंबर 2020 में, दर दरें थीं स्तर I: 52% स्तर II: 65% (स्रोत: विकिपीडिया)
परीक्षा की तारीख	स्तर I और स्तर II के लिए वर्ष 2021 की आगामी परीक्षाओं का कार्यक्रम निम्नानुसार है स्तर I: 16-31 मार्च और 16-30 सितंबर स्तर II: मार्च 16-31 और सितंबर 16-30		स्तर I और स्तर II के लिए वर्ष 2021 की आगामी परीक्षाओं का कार्यक्रम निम्नानुसार है स्तर I: फरवरी 22-मार्च 05 और अगस्त 30-सितंबर 10 स्तर II: मार्च 08-19 और 13-24 सितंबर

परीक्षा आवश्यकताएँ

सीआईपीएम

व्यावसायिक प्रमाणपत्रों को प्रदर्शित करने और उन्हें साफ़ करने के लिए कुछ आवश्यकताएँ हैं। CIPM परीक्षा आवश्यकताओं को नीचे दिया गया है।

1. गणना, विश्लेषण, निवेश के परिणाम दिखाने, विभिन्न मूल्यांकन निवेश, परामर्श, कानूनी और नियामक, तकनीकी और लेखांकन जैसी सेवाओं को सीधे समर्थन निवेश, GIPS मानक अनुपालन सत्यापन अनुभव, प्रत्यक्ष रूप से या परोक्ष रूप से निवेश गतिविधियों का अभ्यास करने वाले लोगों की निगरानी के लिए दो या अधिक वर्षों का अनुभव। , या यहां तक ​​कि शिक्षण निवेश।
2. या आपको निवेश उद्योग में चार साल के अनुभव की आवश्यकता होती है जिसमें मुख्य रूप से निवेश, वित्तीय, आर्थिक और सांख्यिकीय डेटा के निवेश या निवेश के सबसे महत्वपूर्ण हिस्सों में से एक के रूप में गतिविधियों का समावेश होता है, निवेश प्रबंधन की विपणन सेवाओं पर कड़ी नजर रखते हुए निवेश फर्मों पर, जो उद्योग के मानकों, विनियमों और कानूनों का अनुपालन करते हैं, उनका मूल्यांकन करने के बाद निवेश प्रबंधकों की सिफारिश करते हैं।

CAIA

इस वैकल्पिक निवेश परीक्षा को लेने के लिए कोई अनिवार्य आवश्यकता नहीं है। हालाँकि, यदि आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप सही दिशा में जा रहे हैं, तो आपके पास निम्नलिखित होने चाहिए: -

1. वित्त और गुणात्मक विश्लेषण की मूल बातें समझना।
2. यदि आप जोखिम प्रबंधक, विश्लेषक, पोर्टफोलियो प्रबंधक, व्यापारी, सलाहकार, सलाहकार आदि के रूप में वैकल्पिक निवेश में विशेषज्ञता विकसित करने में रुचि रखते हैं।
3. विषय को सीखने में एक वास्तविक रुचि।

क्यों CIPM का पीछा?

अगर यह फायदेमंद है तो आप एक कोर्स करेंगे। यदि आप संबंधित क्षेत्रों में एक पेशेवर हैं और आप एक उच्च पद पर जाना चाहते हैं या यदि आप एक छात्र हैं और आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप बड़ी शुरुआत करें, तो यह पाठ्यक्रम आपके करियर के हर चरण में सफलता प्राप्त करने में मदद कर सकता है। यह पाठ्यक्रम निम्नलिखित तरीकों से आपके काम और आपके जीवन में मूल्य जोड़ देगा।

1. एक जोखिम प्रबंधक या एक विश्लेषक की तरह एक पदनाम में, आपको जोखिम को कम करके उच्च रिटर्न के परिणाम देने होंगे। और यह पाठ्यक्रम आपको एक अंतर्दृष्टि विकसित करने में मदद करेगा जो आपको अधिक कार्रवाई करने योग्य परिणाम प्रदान करने में मदद करेगा।
2. अपनी भर्ती गुणवत्ता में जोड़ने के लिए, इस पाठ्यक्रम की सामग्री आपको जोखिम प्रबंधन के लिए सही उम्मीदवार का विश्लेषण करने में मदद करेगी, अपने संपर्कों में सुधार करेगी, जिससे आपको सही प्रबंधक खोजने और चुनने में मदद मिलेगी।
3. अध्ययन करना, मूल्यांकन करना और रिपोर्ट तैयार करना आपके सबसे आवश्यक कार्यों में से एक होगा। इन रिपोर्टों को नियामकों के नियमों के अनुसार पारदर्शी होने की आवश्यकता है। CIPM आपको व्यापक और पारदर्शी जानकारी का उत्पादन करने में मदद करने की क्षमता देता है।
4. इस कार्य में जोखिम एक निश्चित कारक है। हालांकि, जोखिम को गणनात्मक, मापा और न्यूनतम होना चाहिए। आप इस प्रोफाइल में बढ़े हुए जोखिम के बारे में जागरूकता पैदा कर पाएंगे।
5. यदि आपके पास क्षमता है, तो आपकी प्रतिक्रियाएं और दृष्टिकोण उन लोगों के लिए आवश्यक होंगे जो आपके ज्ञान के स्तर को जानते हैं, जिसमें आपकी फर्म, आपके ग्राहक आदि शामिल हैं, अब आप लोगों और फर्मों के लिए अधिकतम धन प्राप्त करने के लिए प्रतिक्रिया दे पाएंगे।

Pursue CAIA क्यों?

शुरू करने के लिए, CAIA के सदस्य वैकल्पिक निवेश उद्योग और व्यवसायों के लिए विभिन्न मानकों को देखते हैं और विचार करते हैं। वे कुछ लाभों का आनंद लेते हैं जो इस पदनाम से जुड़े हैं।

। आप वैकल्पिक निवेश के भीतर विभिन्न पदनामों पर कई डोमेन के लिए काम करने पर विचार कर सकते हैं। आपके पास विकल्प कई है। इसमें हेज फंड्स, प्राइवेट इक्विटी फंड्स, इन्वेस्टमेंट बैंकिंग और जाहिर तौर पर कमोडिटी डेस्क शामिल हैं।

• CAIA के रूप में सदस्यता के साथ, आप निवेश और सुधार विचारों को साझा करने के लिए विश्व स्तर पर कई संबंधित घटनाओं और सम्मेलनों तक पहुंच प्राप्त करते हैं।
• ये सम्मेलन आपको वैकल्पिक निवेशों के ज्ञान के मामले में बढ़ने का अवसर देते हैं। इन सम्मेलनों में, आपको समान पृष्ठभूमि के पेशेवरों के साथ सामूहीकरण करना है, जो आपको बनाए रखने के लिए संपर्क प्रदान करता है।
• एसोसिएशन यह सुनिश्चित करता है कि आप सदस्यता के साथ जुड़े भत्तों के साथ अपनी रुचि के उच्च और बहुत ही पेशेवर पदनाम पर जाएं।
• सबसे महत्वपूर्ण बात, यह कार्यक्रम विश्व भर के शीर्ष नियोक्ताओं द्वारा मूल्यवान और विश्वसनीय है। जैसा कि यह उम्मीदवारों को वैकल्पिक निवेश में बहुत उच्च मानकों को प्राप्त करने में मदद करता है।
• यह आपको अंतरराष्ट्रीय पहचान देने के साथ-साथ एक वैश्विक समुदाय बनाने में मदद करता है। आपको अपने पूरे जीवन में वैकल्पिक निवेश के अपने ज्ञान को आगे बढ़ाने और अद्यतन करने का अवसर मिलता है।
• सिर्फ दो स्तरों की मदद से एक कोर्स आपको अपने करियर का चेहरा बदलने में मदद कर सकता है; हालाँकि, यह कोर्स आपके लिए रॉकेट साइंस नहीं है, अगर वैकल्पिक निवेश आपके लिए जुनून है।

निष्कर्ष

विशिष्ट पाठ्यक्रमों के लिए, आपको बाजार, उद्योग को जानने के लिए जुनून, जुनून की आवश्यकता होती है, और ऑफ-कोर्स के लिए धन पसीना बनाने का जुनून होना चाहिए। यदि आप निवेश प्रदर्शन माप और उससे संबंधित आंकड़ों में रुचि रखते हैं, तो हम आपके लिए CIPM को एक कैरियर विकल्प के रूप में सुझाएंगे।

एक वैकल्पिक निवेश पूरी तरह से एक अलग गेंद का खेल है। यह बाजार के बाकी हिस्सों के लिए बहुत अलग है। यदि आप निजी इक्विटी, हेज फंड, कमोडिटी डेस्क, और असली स्टिक बाजार से प्यार करते हैं, तो यह मेरे दोस्त बनने की जगह है।

हालांकि, यह मत भूलो कि इसमें कई अध्ययन शामिल हैं जैसा कि सुझाव दिया गया है; अनुशंसित अध्ययन का समय 200hrs से अधिक है। यदि आप इतने समय और प्रयास में देने के लिए तैयार हैं, तो आपको अपने कैरियर के रूप में CAIA लेना होगा।