स्टार्टअप के लिए वित्तीय मॉडलिंग क्या है?
स्टार्टअप के लिए वित्तीय मॉडलिंग भविष्य में व्यवसाय की लाभप्रदता और व्यवहार्यता को समझने और उसका आकलन करने के लिए राजस्व, ग्राहकों, कर्मचारियों, लागतों आदि को प्रस्तुत करने और पूर्वानुमान की प्रक्रिया है। यह देखते हुए कि स्टार्टअप अभी भी आकार में है, यह मॉडलिंग उनके लिए बजट और व्यवसाय योजना तैयार करने में मदद करेगी और संभावित निवेशकों को पेश करने में मदद करेगी।
स्टार्टअप फाइनेंशियल मॉडलिंग के लिए दो दृष्टिकोण
# 1 - टॉप-डाउन दृष्टिकोण
शीर्ष-डाउन दृष्टिकोण में, उद्यमी स्थूल कारकों से शुरू होता है और फिर सूक्ष्म कारकों के माध्यम से काम करता है। शुरुआती बिंदु उद्योग के मानक हैं, और फिर यह उन लक्ष्यों को बताता है जो कंपनियों में फिट हो सकते हैं। यह दृष्टिकोण बाजार हिस्सेदारी के आधार पर पूर्वानुमान को परिभाषित करने में मदद करता है जिसे आप प्राप्त करना चाहते हैं।
TAM (टोटल अवेलेबल मार्केट), एसएएम (सर्विसेबल अवेलेबल मार्केट) और एसओएम (सर्विसेबल ओब्जेक्टिव मार्केट) मॉडल इस तरह के दृष्टिकोण में मदद करते हैं। इस मॉडल में पहले, उत्पाद के लिए टैम का अनुमान है। फिर हमें उस बाजार का हिस्सा तय करना होगा जिसे हम हासिल करना चाहते हैं, जिसे एसएएम के रूप में जाना जाता है। एसएएम से, कंपनी का वास्तविक सेवा आधार मौजूदा प्रतियोगिता के आधार पर एसओएम के रूप में जाना जाता है। इसलिए इस मॉडल में, हम उद्योग के आकार के साथ बाजार में हिस्सेदारी शुरू करते हैं जिसे हम पकड़ सकते हैं।
# 2 - नीचे नीचे दृष्टिकोण
टॉप-डाउन दृष्टिकोण में मुख्य समस्या यह है कि यह बहुत आशावादी हो सकता है। आमतौर पर, हम SOM को कुल बाजार के प्रतिशत के रूप में लेते हैं, जिसे हासिल करना बहुत कठिन है। नीचे की ओर दृष्टिकोण में, उद्यमी अपनी बिक्री के लिए बाजार के छोटे हिस्से को लेता है और फिर पूर्वानुमान और मॉडलिंग प्रक्रियाओं का अनुमान लगाने के लिए अपनी कंपनी के अंदर के बिंदु से बिक्री का आकलन करता है।
एक स्टार्टअप वित्तीय मॉडल बनाने के लिए कदम
यहां हम एक्सेल में वित्तीय मॉडल बनाने के लिए टॉप-डाउन दृष्टिकोण का उपयोग करते हैं
- राजस्व : पहली बात यह है कि आपके द्वारा लॉन्च किए जा रहे उत्पाद के लिए राजस्व का निर्धारण और पूर्वानुमान करना। यह थोड़ा मुश्किल हो सकता है क्योंकि आप बाजार में एक नए प्रवेशी हैं। बिक्री का निर्धारण करने के लिए, आप टोटल अवेलेबल मार्केट (टैम), सर्विकल अवेलेबल मार्केट (एसएएम) और सर्विसेबल अवेलेबल मार्केट (एसओएम) मॉडल का उपयोग कर सकते हैं। उसके लिए, पहले, कुल उपलब्ध बाजार का निर्धारण किया जाना चाहिए और उस कंपनी के अनुमानित राजस्व का पता लगाना होगा।
- लागत : यह एक आसान हिस्सा हो सकता है क्योंकि फर्म के पास अपने संसाधन और ओवरहेड लागत पर नियंत्रण होता है। लागत में प्रत्यक्ष लागत, ओवरहेड लागत आदि शामिल होंगे।
- आय - परिचालन आय और शुद्ध आय प्राप्त करने और गणना करने के लिए, हम उपरोक्त दो मापदंडों का उपयोग करते हैं। आप राजस्व से परिचालन लागत को घटाकर परिचालन आय की गणना कर सकते हैं।
- विकास दर - राजस्व और लागत के लिए भविष्य की विकास दर को भी निर्धारित करने की आवश्यकता है, जो कि भविष्य में अनिश्चितताओं को देखते हुए काफी मुश्किल हो सकती है। भविष्य के राजस्व, उद्योग के दृष्टिकोण और कंपनी के उपलब्ध नकदी और भविष्य के निवेश को देखने के लिए। लागत प्रक्षेपण राजस्व का एक कार्य हो सकता है।
नीचे स्टार्टअप वित्तीय मॉडल के लिए एक्सेल प्रारूप है:
मॉडल में प्रयुक्त मान्यताओं
- बेस रेवेन्यू या मार्केट शेयर स्टार्टअप्स के लिए मुख्य धारणाओं में से एक है। आमतौर पर, उद्यमी उद्योग मानक और उनकी स्थिति के माध्यम से इसे चलाने की कोशिश करते हैं।
- विकास दर: यह मुख्य मान्यताओं में से एक है जो पूरे वित्तीय मॉडल को संचालित करती है। राजस्व और लागत की वृद्धि दर लेते समय, उद्यमी को उद्योग या देश के स्वास्थ्य जैसे व्यापक आर्थिक कारकों को भी समझना होगा और फिर अपने स्टार्टअप की नकदी स्थिति के माध्यम से देखना होगा।
- भविष्य का निवेश: वृद्धि के लिए, स्टार्टअप को बाहरी स्रोतों से निरंतर निवेश की आवश्यकता होती है, और वित्तीय मॉडल बनाते समय उन्हें यह धारणा भी बनानी होगी।
एक उद्यमी को वित्तीय मॉडल पर ध्यान क्यों देना चाहिए?
वित्तीय मॉडल बनाते समय, उद्यमी अपने व्यवसाय के कुछ पहलुओं को समझ सकता है जिसे वह अन्यथा नहीं समझ पाएगा। हालांकि वित्तीय मॉडलिंग के लिए कई टेम्पलेट ऑनलाइन मौजूद हैं, लेकिन उद्यमियों को हमेशा अपने व्यवसाय की प्रकृति और मान्यताओं को ध्यान में रखते हुए मॉडल बनाना चाहिए।
वित्तीय मॉडल के प्रत्येक पंक्ति और स्तंभ के माध्यम से काम करके, उद्यमी यह समझ सकता है कि व्यवसाय के लापता पहलू क्या हैं; या कौन से तत्व आवश्यक नहीं हैं और उन्हें वित्तीय मॉडल से हटा दें। यह निवेशकों को पेश करते समय उनके आत्मविश्वास को बढ़ाता है।
स्टार्टअप के लिए वित्तीय मॉडल क्यों बनाएं?
- यह व्यवसाय के लिए राजस्व और नकदी प्रवाह के पूर्वानुमान को समझने में मदद करता है।
- यह उन धारणाओं को समझने में मदद करता है जो कंपनी ने व्यवसाय बनाते समय ली हैं।
- व्यवसाय में निवेश करने से पहले निवेशक वित्तीय मॉडल को ध्यान से देखते हैं।
- यह व्यवसाय की व्यवहार्यता और लाभप्रदता को समझने में मदद करता है।
- बाहरी निवेशक को व्यवसाय की वास्तविक तस्वीर पेश करने और निवेश की शर्तों पर बहस करने में मदद करता है।
- यह स्टार्टअप्स के लिए मान्यताओं को निर्धारित करने में मदद करता है।
