सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर - सीएफपी परीक्षा के लिए शुरुआती शुरुआत की गाइड

प्रमाणित वित्तीय नियोजक

यदि आप सीएफपी में कैरियर पर विचार कर रहे हैं, तो पहले निम्नलिखित तथ्यों पर ध्यान दें -

• कौन से विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त वित्तीय नियोजन पाठ्यक्रम यूएस $ 700 के तहत पेश किया जाता है? यदि आप 'कुछ नहीं' का उत्तर देते हैं, तो आपके लिए इसका उत्तर है - यह सीएफपी है।
• जैसा कि ज्यादातर लोग सोचते हैं कि सीएफपी किसी भी अन्य वित्तीय पाठ्यक्रम की तुलना में बहुत आसान है, तो हम आपको याद दिलाएं कि आपको वित्तीय सेवाओं से संबंधित तीन साल के पेशेवर अनुभव या सीएफपी प्रमाणीकरण के लिए पात्रता प्राप्त करने के लिए दो साल के प्रशिक्षुता के अनुभव को पूरा करना होगा।
• 2015 में पासिंग प्रतिशत, औसतन लगभग 67% है।
• सीएफपी बोर्ड द्वारा किए गए एक सर्वेक्षण में, यह पाया गया कि 85% उम्मीदवारों ने सीएफपी प्रमाणीकरण को अपने करियर के लिए सबसे महत्वपूर्ण कदम माना, 95% ने उल्लेख किया कि सीएफपी पेशेवर मानकों का पालन करता है, और 97% ने कहा कि वित्तीय योजनाकारों, नैतिक संहिता के रूप में आचरण की बहुत महत्वपूर्ण है जो सीएफपी।
• सीएफपी प्रमाणीकरण प्राप्त करने के लिए, आपको 4 ई-शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता का पालन करना होगा।
• सीएफपी बोर्ड 30 से अधिक वर्षों से अपने छात्रों की सेवा कर रहा है। जैसा कि यह बोर्ड एक गैर-लाभकारी है, सीएफपी बोर्ड का मुख्य फोकस अपने छात्रों के लिए असाधारण मूल्य बनाना है।

ऊपर पूरे हिमखंड का एक छोटा सा हिस्सा है। यदि आप सीएफपी के बारे में सब कुछ जानना चाहते हैं, तो पढ़ें। हम आपको परीक्षा प्रारूप, पात्रता मानदंड, उत्तीर्ण प्रतिशत, फीस, और कई और अधिक से संबंधित सभी विवरण प्रदान करेंगे।

आइए पहले देखें कि सीएफपी प्रमाणन क्या है।

1. सीएफपी प्रमाणन के बारे में
2. सीएफपी का पीछा क्यों?
3. सीएफपी के बारे में शीर्ष कंपनियों का क्या कहना है
4. सीएफपी परीक्षा प्रारूप
5. सीएफपी प्रिंसिपल विषय और वेटेज
6. सीएफपी परीक्षा पंजीकरण प्रक्रिया
7. सीएफपी परीक्षा शुल्क
8. सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण दर
9. सीएफपी परीक्षा अध्ययन सामग्री
10. सीएफपी प्रमाणन परीक्षा को साफ़ करने के लिए रणनीतियाँ

सीएफपी प्रमाणन कार्यक्रम के बारे में

यदि आप अपने मध्य-कैरियर में हैं, तो आप कई वित्तीय योजनाकारों से मिल सकते हैं जिन्होंने आपका समर्थन करने का वादा किया था, लेकिन वास्तव में, उन्होंने आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करने के लिए खुद का समर्थन किया। लेकिन सीएफपी अलग है। नैतिकता में प्रमाणित वित्तीय नियोजक प्रमाणीकरण की पहली और महत्वपूर्ण कसौटी, और इस प्रकार, उन सभी वित्तीय नियोजकों के पास, जिनके पास सीएफपी प्रमाणन है; आप अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ उन पर भरोसा कर सकते हैं। यदि आप स्वयं एक होना चाहते हैं, तो आप नैतिकता बनाए रखने के लिए सख्त दिशानिर्देश भी सीखेंगे।

• भूमिकाएं: प्रमाणित वित्तीय नियोजक के रूप में आपका प्रमाणीकरण प्राप्त करने के बाद, आपके विकल्प अधिक व्यापक होंगे। सेवानिवृत्ति योजना से लेकर कर बचत तक, आप वित्तीय योजना के दायरे में लगभग कुछ भी कर सकते हैं। आप एक वित्तीय प्रबंधक, जोखिम प्रबंधक, संपत्ति योजनाकार, सेवानिवृत्ति योजनाकार, और कई और अधिक के रूप में काम कर सकते हैं।

• परीक्षा: नवंबर 2014 से, परीक्षा प्रारूप बदल दिया गया था। यह अब 7 घंटे की परीक्षा है। 7 घंटों में से, आपको दो 3 घंटे की परीक्षा देने की आवश्यकता है। बीच में, आपको 40 मिनट का ब्रेक मिलेगा। अब, आपको 170 प्रश्नों के उत्तर देने की आवश्यकता है। यह काफी आसान है क्योंकि आपको स्पष्ट करने के लिए केवल एक स्तर की आवश्यकता है।

• सीएफपी परीक्षा तिथियां: छात्रों को एक वर्ष में कई बार सीएफपी परीक्षा देने की अनुमति देने के लिए, सीएफपी बोर्ड ने हर साल तीन परीक्षा खिड़कियां बनाईं। आप हर साल मार्च, जुलाई और नवंबर में परीक्षा के लिए बैठ सकते हैं।

• निटी-ग्रिट्टी: केवल पांच विषय हैं जिन्हें आपको अपने सीएफपी प्रमाणीकरण से गुजरना होगा। पाठ्यक्रम को इस तरह से डिज़ाइन किया गया है ताकि छात्र हर विषय पर गहराई से जा सकें और वास्तविक जीवन में इसे लागू करने के लिए इसके निहित सार को समझ सकें। पूरे पाठ्यक्रम में सूक्ष्म और वृहद स्तरों पर वित्तीय नियोजन के विभिन्न पहलू शामिल हैं।

• योग्यता: सीएफपी प्रमाणीकरण के लिए मुख्य रूप से दो शैक्षिक आवश्यकताएं हैं। सबसे पहले प्रमुख निजी वित्तीय नियोजन क्षेत्रों को संबोधित करते हुए सीएफपी बोर्ड के साथ पंजीकृत एक कार्यक्रम के माध्यम से कॉलेज या विश्वविद्यालय स्तर के शोध को पूरा करना है। दूसरा यह सत्यापित करना है कि आप एक क्षेत्रीय मान्यता प्राप्त कॉलेज या विश्वविद्यालय की स्नातक डिग्री या उच्चतर प्रमाण पत्र रखते हैं। सीएफएस प्रमाणीकरण परीक्षा के लिए बैठने से पहले कोर्सवर्क पूरा कर लिया जाना चाहिए। परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद (पाँच वर्ष के भीतर) स्नातक की डिग्री की आवश्यकता। यदि आप एक सीएफपी पेशेवर के रूप में प्रमाणित होना चाहते हैं, तो आपके पास वित्तीय सेवाओं के संबंध में तीन साल का पूर्णकालिक पेशेवर अनुभव होना चाहिए, अन्यथा आपको दो साल के प्रशिक्षुता अनुभव का अनुभव होना चाहिए जो आवश्यकताओं को पूरा करता है।

सीएफपी का पीछा करने से आपको क्यों फायदा होगा?

सीएफपी एक प्रमाणन है जो लोगों को अपने वित्त की अच्छी योजना बनाने में मदद करता है। संयुक्त राज्य अमेरिका में, जनसंख्या की औसत आयु 36.8 वर्ष है, और इस प्रकार, अच्छे सेवानिवृत्ति के साथ उनकी सेवानिवृत्ति की आयु तक पहुंचने की आवश्यकता पूरी तरह से है। इसके अलावा, बेरोजगारी के मुद्दे हैं जिन्हें कोई भी अनदेखा नहीं कर सकता है। सीएफपी पेशेवरों के लिए दरवाजे खोलता है और आपको कई अवसर प्रदान करता है। आइए देखते हैं कुछ ठोस कारण जिनके लिए आपको अपने पूरे दिल से प्रमाणित वित्तीय नियोजक परीक्षा का अनुसरण करना चाहिए -

• चाहे आप सहमत हों या न हों, लागत मायने रखती है । यदि आप एक कोर्स करना चाहते हैं और यह एक सुविधाजनक सीमा के अंतर्गत नहीं है, तो क्या आप यह कोर्स अपने आप से करेंगे? उत्तर अलग-अलग हो सकते हैं। लेकिन सीएफपी के मामले में, आप दोनों को एक उचित शुल्क के साथ एक विश्व स्तरीय पाठ्यक्रम मिलेगा, जो आपके लिए भुगतान करना आसान है। इस कोर्स को करने के लिए आपको केवल यूएस $ 700 का भुगतान करना होगा। यदि आप अभी भी पाठ्यक्रम के बारे में चिंतित हैं, तो पढ़ें; आप समझेंगे कि यह दुनिया के शीर्ष-रेटेड पाठ्यक्रमों में से एक क्यों है।
• यदि आपने वित्तीय मुद्दों का सामना किया है या किसी को इससे पीड़ित देखा है, तो आपको पता होगा कि यह कैसा लगता है। सीएफपी न केवल आपको एक आकर्षक कैरियर का अवसर प्रदान करता है, बल्कि इस कैरियर के माध्यम से, आप बहुत से लोगों को वित्त की पाल को समायोजित करने और समय के साथ उनकी बचत और शुद्ध-योग्यता बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यदि आप किसी को अपने वित्तीय पहलुओं की देखभाल करने के लिए भरोसेमंद हैं, तो आपको कैसा लगेगा? आप अपने सभी ग्राहकों को एक ही विश्वास और लाभ प्रदान कर सकते हैं और उन्हें अपने वित्त में सफल होने में मदद कर सकते हैं।
• सीएफपी एक बहुत ही सोचा-समझा कोर्स है । केवल कार्यक्रम को बेचने के लिए पाठ्यक्रम में कुछ भी नहीं जोड़ा गया है। जैसा कि हमने पहले ही उल्लेख किया है, सीएफपी में चार ई-शिक्षा (अनुमोदित पाठ्यक्रम), परीक्षा (व्यापक परीक्षा), अनुभव (3 साल का व्यावहारिक अनुभव या 2 साल का शिक्षु अनुभव), और नैतिकता (सख्त आचार संहिता) है। पेशेवर, वैश्विक योग्यता में आपको और क्या चाहिए? यदि आप केवल एक स्नातक हैं और कुछ अलग करने के बारे में सोच रहे हैं, तो आप सीएफपी की कोशिश कर सकते हैं क्योंकि यह आपके मुख्य मूल्यों को मजबूत करने में मदद करेगा और आपको वित्तीय नियोजन के कैरियर में कामयाब होने के लिए व्यावहारिक उपकरण सिखाएगा।
• सीएफपी एक पेशेवर नहीं है जो समय के साथ स्थिर हो जाता है। यह उम्मीद की जा रही है कि 2016 में वित्तीय नियोजन कैरियर पथ 41% बढ़ेगा। इसके बारे में सोचें। यदि आप एक सीएफपी बन जाते हैं और हर साल यह प्रभाव, वृद्धि और उद्योग के रूप में लगभग 50% बढ़ता है, तो आप कितना योगदान दे पाएंगे!
• सीएफपी महान आय क्षमता प्रदान करता है , साथ ही साथ। नहीं, यह सीएफपी प्रमाणन प्राप्त करना आसान नहीं है। लेकिन कुछ भी आसान नहीं आता है। आपको प्रशंसा के योग्य किसी भी चीज़ के लिए कड़ी मेहनत करने की आवश्यकता है। सीएफपी प्रमाणीकरण न केवल आपको अधिक लोगों की मदद करने में मदद करता है, बल्कि यह आपको उच्च आय अर्जित करने में भी मदद करता है।

सीएफपी के बारे में शीर्ष कंपनियों का क्या कहना है?

सीएफपी एक योग्यता है जिसका कई लोग पीछा नहीं करते हैं। हो सकता है क्योंकि बहुत सी आवश्यकताएं हैं या शायद उन्हें भरोसा नहीं है कि वे इसके माध्यम से जाएंगे। सीएफपी एक प्रमाण पत्र है जो आप सभी को लेता है अगर आप इसे साफ़ करना चाहते हैं। यदि आप एक चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए), सर्टिफाइड पब्लिक अकाउंटेंट (सीपीए), चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट्स (ChFC) हैं, या आप समान योग्यता रखते हैं, तो आप सीधे सीएफपी परीक्षा में बैठ सकते हैं; अन्यथा, आपको अन्य आवश्यकताओं से गुजरना होगा जो हमने पहले उल्लेख किया है।

इस प्रमाणन की बेरुखी के बावजूद, शीर्ष कंपनियों या शीर्ष वित्तीय संस्थानों के कई लोगों ने इसका अनुसरण किया है। आइए देखें कि प्रमाणन के बारे में उनका क्या कहना है -

• वित्तीय फव्वारे: आपने इस कंपनी के बारे में नहीं सुना होगा, लेकिन इस वित्तीय संस्थान के संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी, लेज़ेटा राईनी ब्रेक्सटन ने सीएफपी किया है, और इस पाठ्यक्रम के लिए उनकी अविश्वसनीय प्रशंसा है। लैंजेटा का कहना है कि सीएफपी एक प्रकार की जवाबदेही साझेदार है जो अपने ग्राहकों को पैसे के मामले में अपनी पूरी क्षमता तक पहुंचने में मदद करता है। वह कहती हैं कि आप महसूस कर सकते हैं कि आवश्यकताएँ निरर्थक हैं, लेकिन सच्चाई यह है कि उन आवश्यकताओं के बिना, कोई भी सीएफपी पेशेवर मानक सीएफपी बोर्ड तक नहीं पहुँच पाएगा, जो ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए निर्धारित है।

• Ameriprise Financial: वित्तीय सलाहकार और Ameriprise Financial के एसोसिएट उपाध्यक्ष, जेफ क्रॉम्पटन ने सोचा कि सीएफपी को साफ करना आसान होगा। लेकिन बाद में, जब वे कक्षाओं में बैठे, तो उन्होंने महसूस किया कि सीएफपी पूरी तरह से एक अलग गेंद का खेल है। और यह केवल वित्तीय नियोजन के बारे में नहीं है; सीएफपी बल्कि व्यापक वित्तीय नियोजन के लिए योग्य होना सिखाता है। उन्होंने यह भी उल्लेख किया कि उन्होंने अपने क्षेत्र में केवल 6 लोगों को पाया जो खुद को व्यापक वित्तीय योजनाकारों के रूप में स्थान दे सकते हैं और सीएफपी और सीएफए योग्यता रखते हैं।

• मेरिल लिंच: ड्वाइट मैथिस, नए सलाहकार विकास के प्रमुख, मेरिल लिंच का कहना है कि चार्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर एक प्रीमियम, पेशेवर पदनाम है। यह उन लोगों के लिए असाधारण मूल्य बनाता है जो पाठ्यक्रम में शामिल होते हैं और पूरा करते हैं। इस प्रकार, उन्होंने कहा, सीएफपी मेरिल लिंच के विकास कार्यक्रमों का हिस्सा और पार्सल बन गया है।

उपरोक्त जानकारी से, कुछ चीजें सामने आती हैं -

• सीएफपी एक प्रीमियम, उत्कृष्ट पेशेवर पाठ्यक्रम है जो अपने छात्रों को वित्तीय सलाहकार में कैरियर की उत्कृष्टता के लिए तैयार करता है
• सीएफपी उन लोगों के लिए है जो वित्तीय नियोजन के बारे में स्पष्ट हैं और एक ही उद्योग में आगे बढ़ना चाहते हैं और एक अच्छा वेतन कमाते हैं।
• सीएफपी का पाठ्यक्रम व्यापक है, और यह सीएफपी का प्रयास करने के लिए बेहोश दिल के लिए नहीं है।
• सीएफपी आपको अपने आप को एक व्यापक वित्तीय योजनाकार के रूप में अच्छी तरह से स्थिति में लाने में मदद करता है जो ग्राहक भरोसा कर सकते हैं और व्यापार कर सकते हैं।

सीएफपी परीक्षा प्रारूप

जैसा कि हमने पहले ही उल्लेख किया है कि आपको कुछ आवश्यकताओं की आवश्यकता है (शैक्षिक और अनुभव के संदर्भ में)। यदि आप इन आवश्यकताओं का पालन करते हैं, तो आप परीक्षा दे पाएंगे। सीएफपी परीक्षा कितनी लंबी है इसके संबंध में कुछ चीजें हैं जिनका आपको पालन करने की आवश्यकता है -

• सीएफपी प्रमाणन परीक्षा को साफ़ करने के लिए, आपको पहले मैराथन परीक्षा में बैठने की आवश्यकता थी। परीक्षा की अवधि 10 घंटे थी। 10 घंटों में से, आपको शुक्रवार को एक, चार-घंटे का सत्र लेने की आवश्यकता है, और प्रत्येक शनिवार को तीन घंटे के लिए एक और दो सत्र आयोजित किए जा सकते हैं। और आपको 285 प्रश्नों के उत्तर देने की आवश्यकता है। लेकिन नवंबर 2014 से, परीक्षा प्रारूप बदल दिया गया था। यह अब 7 घंटे की परीक्षा है। 7 घंटों में से, आपको दो 3 घंटे की परीक्षा देनी होगी। बीच में, आपको 40 मिनट का ब्रेक मिलेगा। अब, आपको 170 प्रश्नों के उत्तर देने की आवश्यकता है। यह काफी आसान है क्योंकि आपको स्पष्ट करने के लिए केवल एक स्तर की आवश्यकता है।

• परीक्षण एक कम्प्यूटरीकृत परीक्षा होगी। परीक्षण के लिए सामान्य घंटे सुबह 8 से शाम 5 बजे के बीच हैं। परीक्षा शुल्क गैर-वापसी योग्य हैं। यदि आप परीक्षा में असफल होते हैं, तो आपको परीक्षा की अगली विंडो तक प्रतीक्षा करने की आवश्यकता है। आप अपने जीवनकाल में अधिकतम 5 बार प्रयास कर सकते हैं। जिन उम्मीदवारों ने 1 जनवरी 2012 से पहले चार या अधिक बार परीक्षा देने का प्रयास किया है, उन्हें अधिकतम दो अतिरिक्त प्रयासों की अनुमति दी जाएगी। एक बार जब आप परीक्षा पूरी कर लेते हैं, तो आपको पास / फेल के बारे में स्क्रीन पर एक सूचना दी जाएगी, और जो उम्मीदवार उत्तीर्ण नहीं हुए हैं, उन्हें अपनी परीक्षा प्रदर्शन रिपोर्ट की एक नैदानिक ​​रिपोर्ट प्राप्त होगी जिसमें उनकी ताकत और कमजोरियाँ शामिल हैं।

सीएफपी प्रिंसिपल विषय और वेटेज

परीक्षा में, आपको 170 प्रश्नों के उत्तर देने होंगे। प्रत्येक प्रश्न निम्नलिखित सिद्धांत विषयों से जुड़ा होगा। विषयों के साथ, प्रत्येक विषय के लिए वेटेज का प्रतिशत भी दिया गया है।

परीक्षा के प्रश्न, टास्क बोर्ड की जॉब टास्क डोमेन की सूची से कार्यों को एकीकृत करते हैं। ये इस प्रकार हैं -

• क्लाइंट-प्लानर संबंध स्थापित करना और परिभाषित करना
• जानकारी एकत्र करना आवश्यक है ताकि पूर्णता को पूरा किया जा सके
• ग्राहक की वर्तमान वित्तीय स्थिति का विश्लेषण और मूल्यांकन
• अनुशंसाओं का विकास
• अनुशंसाओं का संचार करना
• सिफारिश लागू करना
• सिफारिश की निगरानी
• व्यावसायिक और नियामक मानकों के भीतर अभ्यास करना

सीएफपी परीक्षा पंजीकरण प्रक्रिया

सीएफपी परीक्षा के लिए खुद को पंजीकृत करने की एक सरल चार चरणों की प्रक्रिया है। यही पर है -

• CFP.net/account पर एक सीएफपी बोर्ड ऑनलाइन खाता बनाएँ
• अपने सीएफपी बोर्ड खाते में प्रवेश करें और परीक्षा पंजीकरण फॉर्म भरें
• परीक्षा पंजीकरण शुल्क का भुगतान जमा करें
• प्रोमेट्रिक के साथ अपनी परीक्षण नियुक्ति को शेड्यूल करें

सीएफपी परीक्षा शुल्क

शुल्क की संरचना मार्च 2020 से अद्यतन की गई है। अब मानक पंजीकरण शुल्क US $ 825 है। लेकिन यदि आप एक प्रारंभिक पक्षी पंजीकरण करते हैं, तो आप छूट का लाभ उठा सकेंगे। यदि आप पंजीकरण की समय सीमा से 6 सप्ताह पहले पंजीकरण करते हैं, तो आपको यूएस $ 725 का भुगतान करना होगा। उसी समय, यदि आप देर से आते हैं, तो आपको अधिक भुगतान करने की आवश्यकता है। मान लीजिए कि आप पंजीकरण की समय सीमा के 2 सप्ताह पहले (या अंतिम 2 सप्ताह के दौरान) पंजीकरण करते हैं, तो आपको यूएस $ 925 का भुगतान करना होगा।

सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण दर

सीएफपी परीक्षा पास करने में बहुत कठिनाई नहीं है। 2015 के सीएफपी परीक्षा परिणामों में, मार्च 2015 में सीएफपी छात्रों के लिए उत्तीर्ण प्रतिशत 68.8%, जुलाई 2015 में 70.3% और नवंबर 2015 में 64.9% था।

आइए 2012, 2013 और 2014 के प्रतिशत को देखें।

तो, आप समझ सकते हैं कि परीक्षा पास करना अन्य प्रमाणपत्रों की तुलना में बहुत आसान है। लेकिन आपको पूर्व-आवश्यकताओं का पालन करने की आवश्यकता है-आपकी 2016 सीएफपी परीक्षाओं के लिए सभी बहुत अच्छे।

सीएफपी परीक्षा अध्ययन सामग्री

सीएफपी परीक्षा फार्मूले, सीएफपी परीक्षा सारणी और नमूना परीक्षा प्रश्न युक्त परीक्षा संदर्भ सामग्री प्रदान की जाती है।

सीएफपी प्रमाणन परीक्षा को साफ़ करने के लिए रणनीतियाँ

उड़ान रंगों के साथ सीएफपी को क्रैक करने के लिए नीचे की रणनीतियों का पालन करें -

• सीएफपी शुरू करने के लिए, आपको बस स्नातक की डिग्री की आवश्यकता है। लेकिन लगता है क्या, यदि आप एक वित्तीय योजनाकार बनना चाहते हैं जो बाहर खड़े हो सकते हैं, तो आपको अपने उद्योग में किसी से भी आगे बढ़ना चाहिए। याद रखें, जो पहले शुरू करते हैं, उन पर फायदा होता है जो बीच में या बाद में अपने करियर में शुरू होते हैं।

• आपको एक कॉलेज में पाठ्यक्रम के लिए खुद को नामांकित करना होगा जो कि सीएफपी द्वारा प्रायोजित है। ऐसा करने के लिए आप तीन विधियों का उपयोग कर सकते हैं। सबसे पहले, आप एक कक्षा की स्थापना पर जा सकते हैं और अपना पाठ्यक्रम पूरा कर सकते हैं। या फिर, आप इसे ऑनलाइन कर सकते हैं। या, आप स्व-अध्ययन के माध्यम से पाठ्यक्रम पूरा कर सकते हैं।

• कोर्स पूरा करने के 11 महीने बाद, आपको परीक्षा देने की आवश्यकता है। परीक्षा अब तक सबसे कठिन है (इसका उल्लेख किसी ने भी किया है जिसने पहली बार प्रयास किया है), इसलिए आपको उन 11 महीनों को वास्तव में गंभीरता से लेने की आवश्यकता है। आपको बहुविकल्पीय प्रश्नों के उत्तर देने की आवश्यकता है, लेकिन उनका उत्तर देना आसान नहीं है। आपको हर चीज की गहराई में जाने की जरूरत है - रिटायरमेंट प्लानिंग से लेकर एस्टेट प्लानिंग तक, बीमा से लेकर टैक्स प्लानिंग तक सवालों के जवाब देने के लिए। इसलिए, कड़ी मेहनत करें।

• परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद, आपको अनुभव आवश्यकताओं का पालन करना होगा। आपको वित्तीय सेवाओं में पूर्णकालिक अनुभव के कम से कम 3 साल (6000 घंटे) की आवश्यकता होती है, या आपको 2 साल के प्रशिक्षुता अनुभव की आवश्यकता होती है।

• सबसे अधिक संभव है, आप सीएफपी का अध्ययन करते समय काम कर रहे होंगे, अपने अध्ययन की योजना अच्छी तरह से बना लेंगे। याद रखें, भले ही हर परीक्षा में पासिंग रेट 60% से अधिक हो, लेकिन यह हमेशा आसान नहीं होता है। आपको कर, अचल संपत्ति, बीमा, सेवानिवृत्ति, आदि से संबंधित वित्तीय नियोजन सामग्री की श्रृंखला को समझने के लिए कड़ी मेहनत करने और गहराई तक जाने की आवश्यकता है और आपके पास जीवनकाल में केवल 5 मौके हैं।

निष्कर्ष

सीएफपी के लिए रहस्य तब चुनना है जब आपको लगता है कि आपको वित्तीय नियोजन उद्योग में खड़े होने की आवश्यकता है। फिर से सीएफपी प्रमाणीकरण हर वित्त उत्साही के लिए नहीं है। यह उन लोगों के लिए है जो वित्तीय सलाहकार और प्रमाणित वित्तीय नियोजन में कैरियर में रुचि रखते हैं।