ब्रोकर-डीलर परिभाषा;
एक दलाल-डीलर को एकल इकाई व्यक्ति, कंपनी या किसी अन्य व्यवसाय संगठन के रूप में माना जा सकता है जो मूल रूप से अपने स्वयं के या अपने ग्राहकों की ओर से वित्तीय प्रतिभूतियों, स्टॉक, वस्तुओं या डेरिवेटिव के व्यापार और निष्पादन से संबंधित है। कुछ कमीशन लेता है जो आय का मुख्य स्रोत है।
स्पष्टीकरण
एक आम आदमी की भाषा ब्रोकर-डीलर बस एक व्यक्ति या एक व्यवसायिक फर्म है जो निवेशकों को प्रतिभूतियां खरीदने में मदद करती है, उन्हें व्यापार के बारे में बुद्धिमान जानकारी प्रदान करती है, और उन्हें मुनाफा कमाने में मदद करती है, जबकि बदले में, कमीशन की तरह कुछ शुल्क लेते हैं, जो उनके हैं राजस्व सृजन का मुख्य स्रोत। आजकल, प्रौद्योगिकी के आगमन के साथ, ब्रोकर-डीलर ऑनलाइन भी हो गए हैं, जहां एक निवेशक भी बिना उनसे बात किए, प्रतिभूतियों को खरीद, बेच सकता है और मुनाफा कमा सकता है, और उसी तरह ऑफ़लाइन दलालों को भी, सीमांत आयोग से कटौती की जाती है। निवेशक जो लाभ कमाता है। हालांकि ब्रोकर और डीलर के बीच अंतर की एक पतली रेखा है; एक ब्रोकर निवेशक की ओर से सुरक्षा व्यापार का समर्थन करता है, दूसरी ओर, एक डीलर, उसकी ओर से व्यापारिक गतिविधियों में संलग्न होता है।
ब्रोकर-व्यापारियों के प्रकार
- वायरहाउस : इस प्रकार का ब्रोकर-डीलर आम तौर पर बड़े पैमाने पर काम करता है और इसकी एक बड़ी और विस्तारित सेवा होती है। उनके पास आमतौर पर उत्पादों का अपना सेट होता है जिसे वे अपने ग्राहकों को आगे बेचते हैं और उसी पर पैसा कमाते हैं।
- स्वतंत्र : वे एक एजेंसी या एक एजेंट के रिश्ते का अधिक प्रदर्शन करते हैं। वे ग्राहकों के लिए स्वतंत्र ठेकेदार हैं और आम तौर पर उन उत्पादों को बेचते हैं जो इसके स्वामित्व में नहीं हैं लेकिन बाहर से खरीदे जाते हैं। वे ग्राहक को ऐसे बाहरी उत्पादों से जुड़ने, उन्हें खरीदने और बेचने और मुनाफे को बुक करने में मदद करते हैं। बदले में, वे ग्राहक से कुल व्यापार के आधार पर एक निश्चित मार्जिन या कमीशन लेते हैं।
कार्य
- एक दलाल अपने ग्राहकों की ओर से व्यापार शुरू करता है और व्यापार चक्र में शामिल होता है।
- दूसरी ओर, एक डीलर, ब्रोकरेज फर्म का प्रतिनिधि है और उस खाते की ओर से व्यापार शुरू करेगा, जो फर्म खुद का मालिक है।
- ब्रोकर को यह सुनिश्चित करना होगा कि बाजार में पर्याप्त तरलता है और इसके ग्राहक की इच्छा की आवश्यकता को भी पूरा करना है।
- ब्रोकर को यह सुनिश्चित करना होगा कि यह ग्राहक के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के बारे में प्रभावी सलाह प्रदान करे और ग्राहक को उसके पैसे पार्क करने के लिए अलग-अलग रास्ते सुझाए।
- ब्रोकर-डीलर को हर ग्राहक की गोपनीयता बनाए रखना है और यह सुनिश्चित करना है कि कोई बैंक विवरण या किसी भी व्यक्तिगत जानकारी का दुरुपयोग न हो।
- ब्रोकर-डीलर शेयर या ट्रेडिंग से संबंधित निवेश अनुसंधान सामग्रियों को प्रकाशित करने में भी मदद करते हैं, जो उनके ग्राहक को उनके पोर्टफोलियो के बारे में एक संक्षिप्त विचार प्राप्त करने में मदद करते हैं।
- मुक्त बाजार में जाने और निवेशकों को एक विशेष कंपनी में निवेश करने की मांग करने से दलाल भी कंपनियों के लिए पूंजी जुटाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
- एक दलाल अपने ग्राहक के लिए एक एजेंट के रूप में कार्य करता है, और डीलर उसके खाते में प्रमुख के रूप में कार्य करते हैं।
ब्रोकर डीलर की भूमिका
- वे निवेशकों और कंपनी के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं जहां कोई निवेश करना चाहता है।
- वे एक कंपनी को पूंजी आवश्यकताओं के रूप में अपने वित्त को बढ़ाने में मदद करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
- डीलर वे हैं जो ब्रोकरेज फर्म के रुख पर कार्य करते हैं और फर्म के खाते के लिए लेनदेन शुरू करते हैं।
- वे एक मुक्त बाजार में प्रतिभूतियों के व्यापार का समर्थन करके प्रतिभूतियों को तरलता प्रदान करने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और, कई बार, सुरक्षा के विपणन को सुनिश्चित करने के लिए अपने खातों से प्रतिभूतियों को खरीदते या बेचते हैं।
- वे संबंधित प्रतिभूतियों की हामीदारी प्रक्रिया में खुद को शामिल करते हैं।
ब्रोकर-डीलर कैसे बनें?
एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर बनने के कुल पाँच चरण हैं जो इस प्रकार हैं:
- यहां पहला और महत्वपूर्ण कदम संघीय और राज्य से आवश्यक प्रमाण पत्र और लाइसेंस प्राप्त करना है, जो निवेश उत्पादों से निपटने के लिए व्यक्ति या व्यवसाय को अनुमति देगा। ये आम तौर पर उस उत्पाद के प्रकार के अनुसार अलग-अलग होते हैं जिसके साथ शामिल होता है। इसके साथ ही, ब्रोकर-डीलर को एक निश्चित स्तर की परीक्षा पास करनी होती है, जो ग्राहक या ग्राहक को सीधे आधार पर किसी भी प्रकार की सुरक्षा को बेचने के लिए अनिवार्य है।
- अगले चरण में आपको वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण, जो कि एक नियामक या किसी अन्य स्व-नियामक संगठन के रूप में कार्य करता है, को फिनारा के पंजीकृत सदस्य बनने की आवश्यकता है।
- तीसरी प्रक्रिया यह है कि आपको SIPC या प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम का सदस्य बनना होगा। SIPC निवेश कंपनी के दिवालिया होने या विलायक बनने की स्थिति में निवेशकों को मुआवजा देने में मदद करता है।
- चौथा चरण एक आवेदन पत्र प्रदान करना है, जिसे बीडी फॉर्म भी कहा जाता है, प्रत्येक राज्य के लिए जहां दलाल ने अपने उत्पादों को बेचने की रणनीति बनाई है। यह फ़ॉर्म एसईसी को प्रदान किया जाता है, जो ब्रोकर की व्यक्तिगत जानकारी जैसे संपर्क और यदि कोई हितों का टकराव है, तो उसे पहचानने में मदद करता है।
- अंतिम चरण किसी भी राज्य की किसी भी लंबित औपचारिकता का पालन करना है जहां दलाल अपने उत्पाद को बेचने की योजना बनाता है और इस प्रकार यदि आवश्यक हो तो प्रमाण पत्र को विधिवत पूरा करता है। एसईसी के पास सभी औपचारिकताओं से संबंधित दिशानिर्देशों का एक पूरा सेट है जो अलग-अलग राज्यों में भिन्न हो सकते हैं, और ब्रोकर-डीलर को इसका विधिवत पालन करना होगा।
वेतन
2019 के आंकड़ों के अनुसार, एक फर्म के लिए काम करने वाले एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर का औसत वेतन $ 90,000 प्रति वर्ष हो सकता है। अनुभव और विशेषज्ञता के आधार पर यह 180,000 डॉलर तक भी जा सकता है। जिस तरह से वे पैसा कमाते हैं वह ब्रोकरेज फीस के माध्यम से भी होता है। यह एक व्यापार को निष्पादित करने के लिए शुल्क लिया जाता है। एक पूर्णकालिक सेवा देने वाला ब्रोकर कुल लेनदेन पैसे के 2% के करीब कुछ भी चार्ज कर सकता है। दूसरी ओर, ऑनलाइन ब्रोकर तुलनात्मक रूप से कम शुल्क लेते हैं, जो व्यापार के आधार पर व्यापार के लिए $ 5 - $ 20 की तरह हो सकता है।
निष्कर्ष
ब्रोकर-डीलर ऐसे प्रमुख लोग हैं जो हमारी निवेश की जरूरतों के बारे में बातचीत करेंगे। वे एक भुगतान के आधार पर हैं, लेकिन ग्राहकों को व्यापार को निष्पादित करने और पैसे कमाने में मदद करते हैं। वे अपने अनुभव के आधार पर बुद्धिमान सलाह भी देते हैं ताकि ग्राहक पैसा खोना न छोड़ें। वे यह सुनिश्चित करते हैं कि ग्राहक का पोर्टफोलियो सबसे कुशल तरीके से बनाया गया है जहाँ विविधीकरण की पर्याप्त गुंजाइश है।
