एक वित्तीय विश्लेषक की भूमिका क्या है?
वित्तीय विश्लेषक की प्राथमिक भूमिका वित्तीय डेटा और अन्य प्रासंगिक जानकारी का विश्लेषण करना है और प्रबंधन को उपयोगी अंतर्दृष्टि प्रदान करना है जिसके आधार पर व्यापारिक निर्णय किए जाते हैं। वे निवेश के अवसरों पर काम करते हैं, भविष्य के प्रदर्शन का अनुमान लगाने के लिए आर्थिक स्थितियों, कंपनी के प्रदर्शन और बुनियादी बातों का विश्लेषण करते हैं और अपने समग्र दृष्टिकोण और अपेक्षित प्रदर्शन के आधार पर, कंपनी के शेयर को खरीदने या बेचने जैसे कार्रवाई की सिफारिश करते हैं।
नीचे वित्तीय विश्लेषक की शीर्ष 12 भूमिकाओं और जिम्मेदारी की सूची दी गई है -
# 1 - वित्तीय योजना और विश्लेषण (एफपी और ए)
FP और A विश्लेषकों ने बजट, पूर्वानुमान और विश्लेषणात्मक कार्यों के कार्य को व्यवसाय की रणनीति का समर्थन करने और संगठन के वित्तीय स्वास्थ्य की निगरानी के लिए किया है। उनकी भूमिकाएँ निम्नलिखित हैं -
- कंपनी के वित्तीय आंकड़ों का विश्लेषण करें और कंपनी के लक्ष्यों और वित्तीय स्थिति को देखते हुए रुझानों की पहचान करें।
- वास्तविक परिणाम बनाम बजट / पूर्वानुमान का विश्लेषण करें और अंतराल की पहचान करें और इसे प्रबंधन को रिपोर्ट करें।
- विश्लेषक के साथ उपलब्ध विश्लेषणात्मक जानकारी के आधार पर बजट बनाने में टीम का समर्थन करें और सुधार का सुझाव दें।
- पूंजी और राजस्व बजट का मूल्यांकन करें; व्यवसाय की कार्यशील पूंजी और नकदी प्रवाह की स्थिति का विश्लेषण करें; लाभप्रदता में सुधार; प्रक्रिया विकाशन; लागत-लाभ विश्लेषण और लागत में कटौती की पहल।
- वर्तमान और अतीत की वित्तीय जानकारी का विश्लेषण; वित्तीय पूर्वानुमान करता है, और प्रबंधन को सूचित रखता है और उन्हें सही निर्णय लेने में मदद करता है।
- कुछ व्यावसायिक निर्णयों के परिणामों का पूर्वानुमान लगाने के लिए वित्तीय मॉडल विकसित करें। व्यवसाय प्रक्रिया और वित्तीय प्रदर्शन का विश्लेषण करें, बेंचमार्किंग का संचालन करें और पूर्वानुमान मॉडल विकसित करें।
- ऑपरेशन मेट्रिक्स को नियमित रूप से ट्रैक करें और प्रबंधन को उपयुक्त व्यावसायिक सिफारिशें प्रदान करें।
# 2 - कारण परिश्रम
विश्लेषकों ने अपने वित्तीय प्रदर्शन और स्थिति की जांच के माध्यम से व्यापार भागीदारी के लिए उचित परिश्रम का प्रदर्शन किया।
- विलय और अधिग्रहण के मामले में, वे उचित परिश्रम करके महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
- बैंकों द्वारा नियोजित विश्लेषक ऋण देने से पहले उचित परिश्रम करते हैं। वे निष्कर्ष निकालने से पहले सभी वित्तीय आंकड़ों की जांच करते हैं कि क्या ग्राहक क्रेडिट देने के लिए अच्छा है।
# 3 - खजाना
ट्रेजरी विभाग में काम करने वाले विश्लेषक निम्नलिखित बातों का ध्यान रखते हैं -
- नकद प्रबंधन
- ट्रेजरी ऑपरेशन
- तरलता योजना और नियंत्रण
- निवेश के अवसरों की तलाश
- सभी बैंकिंग लेनदेन का ध्यान रखें
- विदेशी मुद्रा निपटान से संबंधित है
- कंपनी वित्त
- रुचि का प्रबंधन
- मुद्रा और कमोडिटी जोखिम
# 4 - वित्तीय रिपोर्टिंग
- विभिन्न वित्तीय मापदंडों और प्रदर्शन पर रिपोर्ट तैयार करें और प्रबंधन को अंतर्दृष्टि प्रदान करें।
- लागत को कम करने और वित्तीय प्रदर्शन में सुधार के लिए तैयार वित्तीय रिपोर्टों के आधार पर सुझाव और सिफारिशें प्रदान करें।
- प्रक्रिया में सुधार को ड्राइव करें और इसे डैशबोर्ड, एड-हॉक रिपोर्ट आदि के रूप में प्रबंधन को प्रस्तुत करें।
- रिपोर्टिंग प्रक्रिया को स्वचालित करने के लिए एक्सेल डैशबोर्ड / ऑनलाइन टूल का उपयोग करें।
# 5 - निवेश बैंकिंग
- निवेश बैंकिंग में वित्तीय विश्लेषक उद्योग-विशिष्ट अनुसंधान और विश्लेषण करता है।
- वे वित्तीय मूल्यांकन मॉडल बनाते हैं और वित्तीय रुझानों को ट्रैक करते हैं।
- वे प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) के लिए शोध रिपोर्ट, स्थिति रिपोर्ट, प्रस्तुतियाँ, ब्रीफिंग बुक्स और पिचिंग बुक्स तैयार करते हैं।
- निवेश जोखिम और सुरक्षा विश्लेषण का ज्ञान।
- सांख्यिकी, मात्रात्मक विश्लेषण और डेटा मॉडलिंग में अनुभव।
# 6 - वाणिज्यिक बैंकिंग (CB)
- वाणिज्यिक बैंकिंग में, वित्तीय विश्लेषक ऋण उत्पादों जैसे टर्म लोन, क्रेडिट की परिक्रामी सुविधा, सिंडिकेटेड सुविधाएं, कार्यशील पूंजी के लिए धन, उत्पाद ऋण और अन्य निश्चित आय वाले उत्पादों के साथ काम करेंगे।
- व्यापारिक उपक्रमों की साख का मूल्यांकन करें और बैंक से लिए गए ऋण / ऋण को चुकाने की उनकी क्षमता का निर्धारण करें।
- ग्राहक के वित्तीय वक्तव्यों, वित्तीय प्रदर्शन और स्थिति, उद्योग और प्रबंधन टीम का विश्लेषण करें। इनपुट का उपयोग यह तय करने के लिए किया जाता है कि क्लाइंट को क्रेडिट प्रदान किया जा सकता है या नहीं।
# 7 - पोर्टफोलियो प्रबंधन
- पोर्टफोलियो विश्लेषक अपने ग्राहकों को निवेश खरीदने या बेचने में मदद करते हैं।
- वे विस्तृत पोर्टफोलियो विश्लेषण करते हैं और उसी के आधार पर रिपोर्ट तैयार करते हैं।
- वे विभिन्न उद्योगों, पिछले वित्तीय रुझानों, वित्तीय मैट्रिक्स और अन्य कानूनी प्रतिबंधों का विश्लेषण और तुलना करते हैं।
# 8 - कॉर्पोरेट विकास
कॉर्पोरेट विकास विश्लेषक मुख्य रूप से निम्नलिखित पर काम करता है -
- विलय व अधिग्रहण
- व्यापार जोखिम के divestitures और प्रबंधन में सुधार
- पूँजी-धन जुटाना
- व्यापार, उत्पादों और ग्राहकों के लिए नए बाजारों की खोज करना
- नए अवसरों की पहचान करना
- कंपनी के दृष्टिकोण, मिशन और रणनीति की दिशा में काम करें।
# 9 - लेन-देन की सलाह
- लेन-देन सलाहकार विश्लेषक व्यवसाय के लेन-देन पक्ष से संबंधित है और मुख्य रूप से विलय और अधिग्रहण, परिश्रम सेवा, मूल्यांकन सेवाओं, ऋण पुनर्गठन सेवाओं, आदि के लिए सलाहकार को शामिल करता है।
- विश्लेषक लेनदेन के लिए एक व्यावसायिक इकाई को सेवाएं प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, कारण परिश्रम यदि लेनदेन एक कंपनी का विलय या अधिग्रहण है।
# 10 - मान
- मूल्यांकन विश्लेषक एक व्यवसाय का विश्लेषण करते हैं; इक्विटी; वस्तु; संपत्ति; अचल संपत्ति, आदि, और मूल्यांकन तकनीक के आधार पर अनुमानित मूल्य का अनुमान है। वे मूल्यांकन के लिए उत्कृष्टता में वित्तीय मॉडल विकसित करते हैं।
- वे ग्राहकों के लिए प्रस्तावों और प्रस्तुतियों को विकसित करने में सहायता करते हैं।
# 11 - इक्विटी रिसर्च
- इक्विटी रिसर्च एनालिस्ट किसी कंपनी के प्रदर्शन का वित्तीय अनुसंधान और विश्लेषण करता है, वित्तीय विवरणों का पूर्वानुमान लगाता है, और कंपनी के लिए एक मूल्यांकन प्राप्त करता है और निवेशकों को उनकी निवेश योजना के लिए सिफारिशें प्रदान करता है।
- वे बाजार और आर्थिक स्थितियों से संबंधित इक्विटी के सांख्यिकीय आंकड़ों का मात्रात्मक और गुणात्मक विश्लेषण दोनों करते हैं।
- वे शेयरों का विश्लेषण करते हैं और निवेशकों को बेहतर निवेश निर्णय लेने में मदद करते हैं। वे सलाह देते हैं कि उचित विश्लेषण और सिद्धांत के साथ "खरीदें", "होल्ड" या "सेल" इक्विटी का समर्थन करें।
# 12 - निजी इक्विटी (पीई)
- निजी इक्विटी विश्लेषक निजी कंपनियों के अनुसंधान और विश्लेषण करता है। निजी कंपनियों में निवेश के पेशेवरों और विपक्षों को निर्धारित करने के लिए वित्तीय मॉडलिंग तकनीकों का उपयोग किया जाता है।
- पीई विश्लेषक पीई फर्मों के साथ काम करते हैं, और वे निजी कंपनियों के निवेश फंड और पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं।
- विश्लेषक व्यवसाय के अधिग्रहण के अवसरों और रणनीतिक वृद्धि के लिए इनपुट प्रदान करते हैं।
- वे सर्वश्रेष्ठ निवेश मिश्रण और अवसरों का विश्लेषण करने पर काम करते हैं जो निवेश का उच्चतम रिटर्न (आरओआई) देते हैं।
