CAGR की गणना करने का फॉर्मूला (वार्षिक वृद्धि दर की गणना)
CAGR फॉर्मूला = ((समाप्ति मूल्य / शुरुआत मूल्य) 1 / वर्ष की संख्या - 1) * 100%CAGR (कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट) रिटर्न की दर को संदर्भित करता है जो कि एक निवेश द्वारा अपने शुरुआती मूल्य से अपने अंतिम मूल्य तक बढ़ने से प्राप्त होता है, इस धारणा के आधार पर कि निवेश के कार्यकाल के दौरान मुनाफे को प्रत्येक के अंत में पुनर्निवेशित किया गया था। वर्ष और इसकी शुरुआत के अंत में अवधि के अंत में उपलब्ध निवेश के मूल्य को विभाजित करके गणना की जाती है और फिर परिणामी को कई वर्षों से विभाजित किए गए एक के घातांक तक बढ़ा दिया जाता है और आगे के परिणाम में से एक घटाया जाता है।
फॉर्मूला को निवेश (आरओआई) पर पूर्ण रिटर्न में जोड़कर भी व्यक्त किया जा सकता है, फिर परिणाम को कार्यकाल की पारस्परिक शक्ति के लिए बढ़ाएं यदि निवेश और फिर अंत में एक घटाएं।
CAGR = ((1 + पूर्ण ROI) 1 / वर्ष का नहीं - 1) * 100%जहां Absolute ROI = (समाप्ति मूल्य - शुरुआती मूल्य) / शुरुआती मूल्य
सीएजीआर की गणना (चरण दर चरण)
मिश्रित वार्षिक विकास दर की गणना निम्न चरणों का उपयोग करके की जा सकती है:
- चरण 1: सबसे पहले, निवेश की शुरुआत मूल्य या निवेश कार्यकाल की शुरुआत में निवेश किए गए पैसे का निर्धारण करें।
- चरण 2: अगला, निवेश के कार्यकाल या अंतिम मूल्य के अंत में निवेश का अंतिम मूल्य निर्धारित करें।
- चरण 3: अगला, निवेश के कार्यकाल को निर्धारित करें, यानी, निवेश की शुरुआत से लेकर अंत तक संख्या वर्ष।
- चरण 4: अगला, शुरुआती मूल्य से निवेश के अंतिम मूल्य को विभाजित करें और फिर परिणाम को निवेश के कार्यकाल की पारस्परिक शक्ति को बढ़ाएं। अंत में, परिणाम से घटाएं और व्यक्त की गई वार्षिक वृद्धि दर सूत्र प्राप्त करने के लिए प्रतिशत शब्दों में व्यक्त करें, जैसा कि ऊपर दिखाया गया है।
उदाहरण
उदाहरण 1
आइए हम डेविड का उदाहरण लेते हैं, जिन्होंने 1 जनवरी, 2015 को एक पोर्टफोलियो में $ 50,000 का निवेश किया था, और निम्नलिखित पोर्टफोलियो रिटर्न को नीचे उल्लिखित किया गया है:
- 1 जनवरी 2016 को, पोर्टफोलियो का मूल्य $ 60,000 था
- 1 जनवरी, 2017 को पोर्टफोलियो का मूल्य $ 73,000 था
- 1 जनवरी, 2018 को, पोर्टफोलियो का मूल्य $ 70,000 था
- 1 जनवरी, 2019 को, पोर्टफोलियो का मूल्य $ 85,000 था
दिए गए के आधार पर, डेविड के निवेश पोर्टफोलियो के लिए वार्षिक रिटर्न और सीएजीआर निर्धारित करें।
CAGR की गणना के लिए निम्नलिखित डेटा का उपयोग करें।
1 के लिए लौटें सेंट साल
- 1 के लिए वापसी सेंट * 100% - साल = (1 (समाप्त मूल्य / शुरुआत मूल्य))
- = ($ 60,000 / $ 50,000) - 1) * 100%
- = 20.00%
2 एन डी वर्ष के लिए वापसी
- 2 एन डी वर्ष के लिए वापसी = (($ 73,000 / $ 60,000) - 1) * 100%
- = 21.67%
3 आरडी वर्ष के लिए वापसी
- 3 के लिए वापसी वां साल = (($ 70,000 / $ 73,000) - 1) * 100%
- = -4.11%
4 वें वर्ष के लिए वापसी
- 4 वें वर्ष के लिए वापसी = (($ 85,000 / $ 70,000) - 1) * 100%
- = 21.43%
अब, दी गई जानकारी के आधार पर CAGR की गणना एक्सेल में करते हैं,
- CAGR = (($ 85,000 / $ 50,000) 1/4 -1) * 100%
CAGR होगा -
- CAGR = 14.19%
इसलिए, उपरोक्त उदाहरण से पता चलता है कि निवेश अवधि के दौरान सीएजीआर सभी विकास और विकास को कैसे रोकता है और निवेश अवधि के दौरान औसत वार्षिक विकास दर प्रदान करता है।
उदाहरण # 2
आइए हम एक ऐसे इक्विटी पोर्टफोलियो का उदाहरण लेते हैं जिसमें मूल्य वृद्धि होती है जैसे कि पांच साल की अवधि में पूर्ण रिटर्न 57% था। पोर्टफोलियो के सीएजीआर के लिए गणना करें।
इसलिए, पोर्टफोलियो के सीएजीआर की गणना इस प्रकार की जा सकती है,
- CAGR = ((1 + पूर्ण ROI) 1 / वर्ष की संख्या - 1) * 100%
- = (1 + 57%) 1/5 - 1) * 100%
CAGR होगा -
- CAGR = 9.44%
इसलिए, पांच साल के बाद इक्विटी पोर्टफोलियो का सीएजीआर 9.44% था।
CAGR कैलक्यूलेटर
आप निम्नलिखित सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।
| अंतिम मूल्य | |
| शुरुआत मूल्य | |
| वर्षों की संख्या | |
| CAGR फॉर्मूला = | |
| CAGR फॉर्मूला = | ((समाप्ति मूल्य / शुरुआत मूल्य) 1 / वर्ष का नहीं - 1) * 100% | |
| (( 0/0 ) 1/0 -1) * 100% = | ० |
सीएजीआर के उपयोग
विश्लेषक के लिए यह महत्वपूर्ण है कि वह चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर की अवधारणा को समझे क्योंकि इसका उपयोग किसी निवेश की औसत वृद्धि की गणना के लिए किया जा सकता है। कुछ परिस्थितियों में, बाजार अस्थिर हो जाता है, और इस तरह, निवेश की साल-दर-साल वृद्धि असमान और अनिश्चित दिखाई दे सकती है। ऐसे मामले में, सीएजीआर बाजार की अस्थिरता और असंगति के कारण होने वाली अनिश्चित विकास दर को कम करने में मदद करता है।
सीएजीआर समीकरण का एक और उपयोग यह है कि इसका उपयोग विभिन्न प्रकार के निवेशों की तुलना के लिए किया जा सकता है। फिर भी, CAGR का अपना दोष यह है कि निवेश पर अनिश्चित रिटर्न को सुचारू करके, CAGR निवेशक से छुपाता है कि पोर्टफोलियो अपने निवेश के कार्यकाल में कितना जोखिम भरा या अस्थिर रहा है। हालांकि, दोष के बावजूद, CAGR निवेशकों और विश्लेषकों के लिए एक बहुत उपयोगी प्रदर्शन संकेतक है।
