निजी इक्विटी विश्लेषक गाइड
प्राइवेट इक्विटी एनालिस्ट एक इक्विटी एनालिस्ट होता है, जो उन कंपनियों को देखता है जो अंडरवैल्यूड हैं ताकि एक प्राइवेट इक्विटी इनवेस्टर कंपनी को खरीद सके, उसे प्राइवेट ले सके और प्रॉफिट कमा सके।
निजी इक्विटी को मोटे तौर पर निजी कंपनियों में निवेश के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, गैर-सूचीबद्ध कंपनियों को अधिक जोखिम और पर्याप्त रिटर्न की उम्मीद करके। एक निजी इक्विटी विश्लेषक बनना लगभग किसी भी वित्त पेशेवरों के लिए एक सपना है।
क्या आपको लगता है कि निजी इक्विटी विश्लेषक के रूप में नौकरी पाना आसान है? जवाब एक बड़ा नहीं है!।
निजी इक्विटी वास्तव में दिलचस्प हो सकती है यदि आप लोगों के साथ बातचीत करने, अनुसंधान करने, उचित परिश्रम करने और लोगों के लिए वित्त विभागों का प्रबंधन करने का आनंद लेते हैं। इस लेख के माध्यम से मुझे क्या करना है, एक पेशे के रूप में निजी इक्विटी की खोज में आपकी सहायता करना और आपको एक निजी इक्विटी विश्लेषक के रूप में क्या होगा, इसकी स्पष्ट तस्वीर देना है।
निजी इक्विटी क्या है?
इसे समझने में आपकी मदद करने के लिए, मेरे प्रश्न का उत्तर दें- यह क्या है कि स्टार्ट-अप कंपनियों और अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में आम है? यह आसान है; इन दोनों को विकसित होने के लिए निवेश / पूंजी की आवश्यकता होती है। इस वृद्धि का मतलब हो सकता है अधिक विनिर्माण संयंत्रों का निर्माण करना, अधिक लोगों की भर्ती करना, या मौजूदा उत्पादों का कायाकल्प करना। इस तरह के निवेश से किसी अन्य कंपनी को खरीदने या किसी कंपनी को बंद होने से बचाने में मदद मिल सकती है।
तो, यह निवेश कहां से आता है? यह कुछ बैंक से उधार ले सकता है या शेयर बेच सकता है और स्टॉक एक्सचेंज से धन जुटा सकता है।
लेकिन कभी-कभी कंपनियां केवल कंपनी में बहने वाले धन से ज्यादा कुछ तलाशती हैं। वे किसी ऐसे व्यक्ति से निवेश चाहते हैं जो उन्हें अपने व्यवसाय के निर्माण में मार्गदर्शन दे सके। यह भूमिका एक निजी इक्विटी फर्म द्वारा सटीक रूप से निभाई जाती है।
निजी इक्विटी लोग कंपनी का एक हिस्सा बन जाते हैं, आमतौर पर बोर्ड स्तर पर, और फोस्टर ग्रोथ में मदद करते हैं, कंपनी को अतिरिक्त मूल्य बनाने के लिए पोषण करते हैं। एक नए स्टार्ट-अप के लिए, यह एक महान विचार का व्यवसायीकरण हो सकता है, स्थापित फर्मों के लिए, यह प्रबंधन को अपने मौजूदा विचारों को बेहतर बनाने में मदद कर सकता है या उन कंपनियों को ढूंढ सकता है जिनके साथ वे संयुक्त रूप से काम कर सकते थे।
निजी इक्विटी फर्म अपने निवेश के साथ-साथ बैंकों, पेंशन फंडों, एंडॉमेंट्स फंड्स, सेविंग अकाउंट से भी यह पैसा जुटाते हैं। जैसे-जैसे कंपनी अपनी लक्ष्य वृद्धि पर पहुंचती है, निवेशक अपनी इक्विटी बेच देते हैं। जो मूल्य बनाया जाता है वह उन लोगों के बीच साझा किया जाता है जिन्होंने मूल निवेश प्रदान किया था।
इसलिए हम कह सकते हैं कि निजी इक्विटी सलाहकार नहीं है बल्कि एक निवेशक है जो बेहतर व्यवसाय बनाता है या बनाता है।
एक बात का ध्यान रखें कि निजी इक्विटी फंड उन परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं जो निजी स्वामित्व में हैं या जो सार्वजनिक रूप से स्वामित्व में हैं, लेकिन निजी इक्विटी खरीदार निजी लेने की योजना बनाते हैं।
एक निजी इक्विटी विश्लेषक कौन है?
- एक निजी इक्विटी विश्लेषक या पीई विश्लेषक एक ऐसा व्यक्ति है जो मुख्य रूप से निजी इक्विटी फर्मों के लिए काम करता है और अनुसंधान, अनुपात विश्लेषण का संचालन करता है, और निजी कंपनियों पर व्याख्याएं देता है।
- निजी कंपनी में निवेश के फायदों का आकलन करने के लिए उचित परिश्रम, वित्तीय मॉडलिंग तकनीकों और मूल्यांकन विधियों का उपयोग करें।
- एक निवेश पोर्टफोलियो या फंड का प्रबंधन करें, जिसमें निजी कंपनियों की इक्विटी में आंशिक या संपूर्ण ब्याज शामिल होता है जिसमें वे निवेश करते हैं।
- सार्वजनिक स्टॉक एक्सचेंजों द्वारा की पेशकश से परे रिटर्न को अधिकतम करने के लिए निजी कंपनियों, बैंकों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों से धन जुटाएं।
- विशेषज्ञ जो किसी कंपनी के निवेश पर रिटर्न का अनुमान लगाते हैं और कुछ निवेशों के सर्वोत्तम उपयोग को भी परिभाषित करते हैं;
एक निजी इक्विटी विश्लेषक क्या करता है?
- सटीक मूल्यांकन: निजी इक्विटी फर्मों को लक्षित करने वाली कंपनियां निजी स्वामित्व वाली होती हैं, और इसलिए उनके स्टॉक का बाजार मूल्य निर्धारित नहीं किया जाता है। इसलिए एक विश्लेषक की भूमिका महत्वपूर्ण हो जाती है कि वह कंपनी के शेयरों का सटीक मूल्यांकन प्रदान करे जहां वह निवेश करना चाहता है।
- निवेश उद्देश्य को पूरा करना: एक और बात जो निजी इक्विटी विश्लेषक को निर्धारित करने की आवश्यकता है, वह यह है कि क्या किसी विशेष कंपनी में निवेश फंड उद्देश्य को पूरा करेगा। इसके लिए, विश्लेषक को पूरी तरह से वित्तीय विवरण विश्लेषण करने और कंपनी की अनुमानित आय के सही वर्तमान मूल्य की गणना करने की आवश्यकता है।
- इष्टतम पूंजी संरचना निर्धारित करें: एक ऐसी स्थिति है जहां निजी इक्विटी फर्म उस कंपनी की पूंजी संरचना को बदलने पर विचार करेंगी जिसमें वह निवेश करती है। यहां निजी इक्विटी विश्लेषक को मान्यताओं पर काम करना होगा और वित्तीय परिदृश्य तैयार करना होगा। इसके साथ, वह निवेश पर रिटर्न को अधिकतम करने के लिए ऋण और इक्विटी के इष्टतम मिश्रण को निर्धारित कर सकता है।
अन्य चीजें जो एक निजी इक्विटी विश्लेषक की नौकरी प्रोफाइल में शामिल हो सकती हैं;
- निवेश की नई संभावनाओं का विश्लेषण करें
- कॉरपोरेट्स से फंड जुटाएं
- विस्तृत वित्तीय विश्लेषण का संचालन करें
- वित्तीय मॉडल बनाएं
- कॉर्पोरेट प्रस्तुतियाँ बनाएँ
- निवेश समिति ज्ञापन लिखें।
- प्रबंधन के साथ बातचीत
- पोर्टफोलियो निवेश का प्रबंधन और निरीक्षण करें
- निवेशों की संरचना, उचित परिश्रम, बातचीत और वित्तपोषण के लिए समर्थन प्रदान करें
- निवेशकों को मौजूदा पोर्टफोलियो कंपनियों की आवधिक समीक्षा रिपोर्ट प्रदान करें
- अनुसंधान का संचालन करना और उद्योग और प्रतियोगियों के प्रासंगिक डेटा एकत्र करना
इसके अतिरिक्त, निजी इक्विटी विश्लेषक के कार्य उस निवेश रणनीति पर निर्भर करेंगे जो एक निजी इक्विटी फर्म एक विशेष बिंदु पर समय पर करती है।
निजी इक्विटी करियर के लिए पूर्व आवश्यकताएं क्या हैं?
यदि आप निजी इक्विटी में प्रवेश स्तर की नौकरियों पर विचार कर रहे हैं, तो यह एक निजी इक्विटी विश्लेषक या एसोसिएट होगा।
- यदि आप निजी इक्विटी विश्लेषक नौकरियों के लिए आवेदन करते हैं, तो आपको वित्त, अर्थशास्त्र, निवेश विश्लेषण या लेखांकन में स्नातक या मास्टर डिग्री की आवश्यकता होगी।
- फाइनेंस, चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (सीएफए) में विशेषज्ञता वाला मास्टर्स इन बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन (एमबीए) हमेशा एक प्लस होगा।
- काम विस्तृत और मांग वाला होगा; इसलिए किसी को लंबे समय तक काम करना पड़ सकता है, इसलिए अपनी जीवन शैली को इस तरह के काम के लिए सुनिश्चित करें।
- इसमें आपकी परियोजना को प्राप्त करने के लिए फर्मों, बैंकरों, सलाहकारों के साथ बहुत सी बातचीत शामिल होगी; इसलिए आपको संचार कौशल और नेटवर्किंग में अच्छा होना चाहिए।
- लेन-देन मुख्य रूप से ऋण पर केंद्रित हैं। इसलिए आपको शर्तों और अवधारणाओं के बारे में पर्याप्त जानकारी की आवश्यकता है, विशेष रूप से सिंडिकेटेड बैंक ऋणों और उच्च उपज बांडों की एक अच्छी समझ जो आमतौर पर खरीद में उपयोग किए जाते हैं।
- यूके और यूएसए जैसे देशों में, स्नातक की डिग्री वाले किसी व्यक्ति को इक्विटी क्षेत्र में एक ब्रेक मिल सकता है।
- एक शुरुआती या नवसिखुआ के रूप में, उम्मीदवार को अच्छे कौशल दिखाने पर अनुभव को चकमा दिया जा सकता है।
एक निजी इक्विटी विश्लेषक के पास क्या कौशल होना चाहिए?
- मजबूत उद्योग ज्ञान: यदि आप एक निजी इक्विटी कैरियर बनाने की योजना बना रहे हैं, तो आपको विभिन्न उद्योगों और उनके व्यवसाय मॉडल, उद्योग संरचना, आदि के बारे में मजबूत ज्ञान रखने की आवश्यकता है। यह कौशल आपको कुशलता से काम करने और अपना काम करने में सक्षम बनाएगा। इस तेज़-तर्रार माहौल में अप-टू-डेट। विशेष रूप से यदि आप इसे शीर्ष पर बनाना चाहते हैं, तो उत्कृष्ट निवेश और व्यापार निर्णय विकसित करना महत्वपूर्ण है, जो केवल तभी हो सकता है जब आप उन उद्योगों / विभागों पर शोध करने में अच्छे हों, जिन पर आप काम करते हैं।
- विश्लेषणात्मक कौशल: जैसा कि हमने पहले ही देखा था, एक निजी इक्विटी विश्लेषक जो मुख्य काम करता है, वह वित्तीय विवरणों का विश्लेषण और व्याख्या करना है, वित्तीय मॉडल तैयार करना, विभिन्न वित्तीय और आर्थिक परिदृश्यों पर चिंतन करना है। इस तरह के काम के लिए वित्तीय अंतर्दृष्टि प्रदान करना आवश्यक होगा कि कोई विशेष कंपनी वित्तीय रूप से कैसे खड़ी होती है, इसकी तुलना बाजार अनुसंधान स्थितियों के विश्लेषण से की जाती है। समस्याओं के रचनात्मक समाधान के साथ आने के लिए मल्टी-टास्किंग, तार्किक और विश्लेषणात्मक तर्क में एक विश्लेषक के अच्छे होने की उम्मीद है।
- लोग कौशल: पीई विश्लेषक के रूप में, आपको संपर्क बनाने के लिए बहुत सारे व्यापारिक अंदरूनी सूत्रों और बहुत सारे बाहरी लोगों के साथ बातचीत करनी होगी, जो आपकी सफलता के लिए बहुत महत्वपूर्ण है। इसमें निजी इक्विटी फर्मों के वरिष्ठ सदस्यों के साथ मौजूदा और संभावित निवेश पर खुफिया जानकारी हासिल करना और आंतरिक रूप से अपने टीम के साथियों के साथ काम करना शामिल है। आपको व्यवसाय के लिए सकारात्मक और उत्पादक संबंध बनाने में सक्षम होना चाहिए। सभी में, यह काम करने के लिए अच्छे बोलने और लिखित संचार, नेतृत्व कौशल की आवश्यकता होगी।
- वैल्यूएशन स्किल्स: सबसे बुनियादी स्किल जो आपको चाहिए वो होगी अलग-अलग अप्रोच वाली कंपनियां। विभिन्न क्षेत्रों की कंपनियों को अलग-अलग मूल्य दिया जाता है। इसलिए आपको कोर वैल्यूएशन कॉन्सेप्ट्स, इसके एप्लिकेशन और तरीकों को सफलतापूर्वक सीखने की आवश्यकता होगी।
- संबद्ध कौशल: अन्य महत्वपूर्ण बिंदु जिन्हें ध्यान में रखना आवश्यक है, क्योंकि जब आप सप्ताह के अधिकांश भाग में लंबे समय तक काम करने की उम्मीद करेंगे, तो आपको उच्च ऊर्जा स्तर वाला व्यक्ति होना चाहिए। आपको Microsoft सुइट (Excel, MS Word, और PowerPoint) को मूल रूप से उपयोग करने में सक्षम होना चाहिए। Inessential, आपको एक स्व-प्रेरित पेशेवर होने की आवश्यकता है जो व्यावहारिक है, नैतिकता पर उच्च है, और परिणाम उन्मुख है।
एक निजी इक्विटी विश्लेषक का सामान्य कार्य दिवस क्या होगा?
जब काम के घंटे की संख्या की बात आती है, तो यह निवेश बैंकिंग की तुलना में उतना बुरा नहीं है। पीई विश्लेषक का दिन सुबह लगभग 9 बजे शुरू होता है और यह कार्य के आधार पर लगभग 7.00 से 9.00 बजे तक समाप्त होता है। आपको कुछ जरूरी काम से संबंधित कार्य के विषय में सप्ताहांत में काम करना पड़ सकता है। नीचे इन्फोग्राफिक उन विशिष्ट कार्यों का वर्णन करेगा जो एक पीई एसोसिएट या एक निजी इक्विटी विश्लेषक दिन भर करेंगे।
पीई रूपों में कार्य संस्कृति या तो एक आकस्मिक कार्य वातावरण हो सकती है या यहां तक कि पारंपरिक कॉरपोरेट्स की तरह हो सकती है जहां आप क्यूबिकल्स में काम करते हैं। इसके अलावा, चूंकि उनकी प्रतिपूर्ति का प्रमुख हिस्सा इस बात पर निर्भर है कि निवेश कितना अच्छा है, इसलिए प्रदर्शन की संस्कृति मौजूद है।
एक निजी इक्विटी विश्लेषक के लिए नौकरी और वेतन की संभावनाएं क्या होंगी?
निजी इक्विटी विश्लेषक नौकरी संभावनाएं
- इंटर्नशिप के लिए देखें: यदि आपने अभी भी पढ़ाई करते समय निजी इक्विटी में अपना करियर बनाने का फैसला किया है, तो इस क्षेत्र में शुरुआत करने और इंटर्नशिप के लिए जाना बहुत अच्छा होगा। यह आपको काम करने के माहौल का अनुभव करने में सक्षम बनाएगा, आप यह तय कर पाएंगे कि क्या आप वहां फिट हैं। यदि सबकुछ ठीक हो जाता है और आप अपने नियोक्ताओं को प्रभावित करने में सक्षम हैं, तो आप निश्चित रूप से वहां फुलटाइम प्लेसमेंट की उम्मीद कर सकते हैं।
- कैंपस प्लेसमेंट के अवसर उठाएं: कई लोग कैंपस प्लेसमेंट के लिए जाने से बचते हैं। लेकिन शीर्ष और मध्य-स्तरीय इक्विटी फर्म हैं जो आमतौर पर लोगों को परिसरों से निकालते हैं 'और इसलिए आपको अपने रास्ते में आने वाले अवसरों पर नजर रखने और उन्हें जब्त करने की आवश्यकता है।
यदि आप एक विशिष्ट उद्योग में एक या दो साल के लिए निवेश बैंकिंग, ट्रेडिंग, परामर्श में अनुभव कर रहे हैं, तो यह भर्तीकर्ताओं द्वारा विचार किया जाएगा।
एक चीज जिसे ध्यान में रखना आवश्यक है, जब आप खुद को साक्षात्कार के लिए तैयार करते हैं, तो रिज्यूमे तैयार न करें, जो बहुत आम पाए जाते हैं। आपको उन कौशल और विशेषज्ञता से मेल खाने की ज़रूरत है जो आपके पास कंपनी के लिए आवश्यक हैं। मेरा विश्वास करो, सामान्य प्रकार के रिज्यूमे सीधे कूड़ेदान में मिलेंगे।
निजी इक्विटी विश्लेषक वेतन संभावनाएं
महत्वपूर्ण भाग के लिए आ रहा है- वेतन! यह व्यक्तिपरक होने जा रहा है और आपके कौशल, शिक्षा और अनुभव को ध्यान में रखेगा।
स्रोत: वास्तव में
- पीई विश्लेषक के रूप में आपके मुआवजे में आधार वेतन और बोनस शामिल हैं। अन्य संबंधित क्षेत्रों की तरह, बोनस आपके और फंड के प्रदर्शन पर आधारित होगा, जिसमें फंड के प्रदर्शन के लिए अधिक वेटेज दिया जाता है।
- यदि हम मुआवजे की तुलना करते हैं, तो एमबीए होने की तुलना में एमबीए होने पर यह 5% से थोड़ा अधिक है।
- न्यूयॉर्क में, एक औसत निजी इक्विटी विश्लेषक प्रति वर्ष 40,000 - $ 1,00,000 कमाता है, और लंदन में, इसका GBP 23,000-58,000 है।
# दुनिया भर में प्रमुख निजी इक्विटी फर्मों में गोल्डमैन सैक्स कैपिटल पार्टनर्स, कोहलबर्ग क्रविस रॉबर्ट्स (केकेआर), द ब्लैकस्टोन ग्रुप, अपोलो मैनेजमेंट और बैन कैपिटल शामिल हैं।
निजी इक्विटी कैरियर प्रगति
नीचे दी गई तालिका निजी इक्विटी में अतीत (पृष्ठभूमि), वर्तमान (जिम्मेदारियों), कैरियर प्रगति (भविष्य) को परिभाषित करेगी।
| निजी इक्विटी | पृष्ठभूमि | जिम्मेदारियां | कैरियर की प्रगति |
| विश्लेषक |
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| एक सहयोगी की स्थिति को बढ़ावा देने से पहले एक विश्लेषक के रूप में दो साल |
| सहयोगी |
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| एसोसिएट डायरेक्टर के पद पर पदोन्नति से पहले एक सहयोगी के रूप में तीन साल |
| एसोसिएट निदेशक |
|
| निवेश निदेशक को बढ़ावा देने से पहले इस भूमिका में दो से तीन साल |
| निवेश निदेशक |
|
| निदेशक को पदोन्नति के लिए न्यूनतम दो से तीन वर्ष |
| निदेशक |
|
| फर्म की पेशकश के अवसरों में प्रबंधन उत्तराधिकार फर्म के भीतर या बाहर अंतर्राष्ट्रीय विस्तार का नेतृत्व करता है |
निष्कर्ष
निजी इक्विटी विश्लेषक होने की तरह चुनौतीपूर्ण नौकरियों के बारे में एक बड़ी बात यह है कि यह आपको अमूल्य अनुभव प्रदान करता है। लेकिन किसी के लिए भी यह तय करना मुश्किल होगा कि क्या यह आपके लिए सही करियर विकल्प होगा। वह निर्णय पूरी तरह से आपका होगा और आपके हितों और कौशलों पर निर्भर करेगा। मुझे उम्मीद है कि इस पोस्ट के माध्यम से मैंने जो जानकारी साझा की है वह उपयोगी साबित होती है और आपको इस दिलचस्प क्षेत्र में अपना भविष्य तय करने में मदद करती है। सब बेहतर रहे! :-)
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