पर्सनल बैंकर जॉब - भूमिकाएं और जिम्मेदारियां
पर्सनल बैंकर जॉब विवरण में विभिन्न विभिन्न क्षेत्रों में ग्राहकों की सहायता करना शामिल है जैसे बचत और खाता खोलना, ग्राहकों के विभिन्न मुद्दों का समाधान करना, मौजूदा और संभावित ग्राहकों के लिए उपलब्ध विभिन्न उत्पादों और सेवाओं को प्रस्तुत करना, जमा प्रमाणपत्रों में निवेश करना। , आदि।
एक व्यक्तिगत बैंकर एक पेशेवर है जो अपने ग्राहकों के व्यक्तिगत खातों का ख्याल रखता है, ज्यादातर खुदरा बैंकिंग प्रभागों और बड़े वित्तीय संस्थानों में। वे अपने ग्राहकों का समर्थन करने और अच्छे निर्णय लेने और विश्लेषणात्मक कौशल रखने के लिए बाजारों को अच्छी तरह से जानने में कुशल हैं।
एक व्यक्तिगत बैंकर क्या करता है?
निजी बैंकर की नौकरी का प्राथमिक विवरण नीचे दिया गया है:
- खातों के उद्घाटन में सहायक ग्राहक;
- ग्राहक के दिन-प्रतिदिन के प्रश्नों को उनके संबंधित व्यक्तिगत खाते से प्रबंधित करें;
- बैंकिंग या वित्तीय संस्थान द्वारा पेश किसी भी नए या मौजूदा उत्पाद के संबंध में ग्राहक की आवश्यकता को समझना;
- लाभ के स्पष्टीकरण सहित ग्राहक आधार पर नए उत्पादों का परिचय और विपणन;
- ग्राहक के व्यक्तिगत खातों का समग्र प्रबंधन;
- विपणन तकनीकों को लागू करके एक नया ग्राहक डेटाबेस बनाने के लिए प्रयास करें।
व्यक्तिगत बैंकर के कुछ माध्यमिक नौकरी विवरण शामिल हैं:
- निवेश के लिए सबसे अच्छा विकल्प के चयन पर ग्राहकों को सलाह देना;
- ग्राहक को भविष्य की आवश्यकताओं के बारे में परामर्श प्रदान करना;
- ग्राहकों के खातों को बनाए रखना और किसी भी चूक या पसंद के कारण किसी भी शुल्क या शुल्क से बचने के लिए उनका मार्गदर्शन करना।
वास्तव में, एक व्यक्तिगत बैंकर की नौकरी ग्राहक और उनके व्यक्तिगत बैंकर के बीच के रिश्ते के आधार पर पूरी तरह से व्यक्तिपरक हो सकती है - व्यक्तिगत बैंकर ग्राहक की आवश्यकता के लिए एक साथी के रूप में कार्य कर सकता है, उसे सबसे अच्छा और सबसे खराब सुझाव दे सकता है।
व्यक्तिगत बैंकर की नौकरी - शिक्षा योग्यता आवश्यक
एक व्यक्तिगत बैंकर को खातों और वित्तीय विश्लेषण में बकाया होना चाहिए। इसलिए वित्त में स्नातक (या वित्त से संबंधित विषय में स्नातक) फायदेमंद है। फिर भी, स्नातक में एक और डिग्री स्वीकार्य है, लेकिन स्नातकोत्तर के बाद वित्त से संबंधित अध्ययन की आवश्यकता होती है।
इच्छुक व्यक्तिगत बैंकर के पास निम्न विषयों में व्यक्तिगत बैंकर योग्यता होनी चाहिए (इनमें मूल डिग्री होना पसंद है):
- हिसाब किताब
- वित्तीय विश्लेषण
- गणित
- सांख्यिकी
- अर्थशास्त्र
- मात्रात्मक अध्ययन
- जोखिम प्रबंधन
पर्सनल बैंकर जॉब के लिए कौशल
source: recruiting.ultipro.com
एक व्यक्तिगत बैंकर के बुनियादी कौशल नीचे आवश्यक हैं:
- लेखांकन कौशल और अच्छी विश्लेषणात्मक तकनीक
- गणना में अच्छा है
- बिक्री और ग्राहक सेवा तकनीक
- अच्छा संचार और प्रस्तुति कौशल, ठोस कौशल के साथ मजबूत अप्रभावी सकारात्मक संचार होना चाहिए
- लक्ष्य की दिशा में काम करने और समय सीमा को पूरा करने की मजबूत क्षमता
- अच्छा नेतृत्व कौशल
- लेखांकन या संबंधित सॉफ्टवेयर के बारे में बुनियादी ज्ञान हमेशा एक प्लस होता है
- यह समझना कि बाजार कैसे काम करता है और ग्राहक को प्रभावी ढंग से मार्गदर्शन करने में सक्षम होना चाहिए
- बाजार में उपलब्ध उत्पादों की समझ और स्वयं द्वारा की पेशकश की
कैरियर संभावनाएँ
एक व्यक्तिगत बैंकर खुदरा बैंकिंग, निवेश बैंकिंग, या धन प्रबंधन और फंड प्रबंधन फर्मों जैसे वित्तीय संस्थानों में अपना रास्ता छोड़ सकता है। यह उद्योग एक विशाल बाजार है (या मुझे यह उल्लेख करना चाहिए कि वे सरकार की पेशकश बाजार के बगल में मौजूदा वित्तीय क्षेत्र के सबसे बड़े बाजारों में से एक हैं) और इसमें वृद्धि की बहुत अधिक संभावना है। यह व्यक्तिगत बैंकर कौशल, ज्ञान, व्यक्तिगत वित्त और व्यक्तित्व विकास के संदर्भ में व्यक्तिगत विकास भी प्रदान करता है।
- एक अपने व्यक्तिगत बैंकर करियर शुरू कर सकते हैं; नए उत्पादों और उनकी प्रभावशीलता की खोज पर जाएं, जो उनके संस्थान और बाजार द्वारा पेश किए जाते हैं; अपने ग्राहकों के साथ अच्छे संबंध बनाते हैं; बैंकिंग मॉडल को समझें, लेनदेन को समाप्त करें; और फिर एक ही निर्णय जारी रखें (यदि वे एक विशेष संतृप्ति स्तर तक पहुंचते हैं) उसी को जारी रखने या आगे बढ़ने के लिए।
- आगे बढ़ते हुए, वे फंड प्रबंधन या धन प्रबंधन संस्थानों में भूमिका का पता लगा सकते हैं - वे अपने अर्जित ज्ञान और निपुणता का लाभ उठाने के लिए फंड का प्रबंधन कर सकते हैं और HNI (हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल्स) द्वारा रखे गए ऐसे संस्थानों के लिए ग्राहक आधार बनाते हैं; वे ऐसे ग्राहकों को सलाह दे सकते हैं कि भविष्य में उनके लिए उनके निवेश कैसे सर्वश्रेष्ठ साबित हो सकते हैं।
- वित्तीय सलाहकार या वित्तीय सलाहकार बनने का विकल्प चुनने के लिए एक और व्यक्तिगत बैंकर करियर बंद हो सकता है। ये निजी सलाहकार हैं जो व्यक्तियों और कंपनियों को वित्तीय उत्पाद और सेवाएं प्रदान करते हैं। दुनिया के कुछ हिस्सों में, वे अभ्यास शुरू करने से पहले लाइसेंस या डिग्री धारण करने वाले हैं। उनके लाइसेंस के आधार पर, उन्हें अपने उत्पादों के विपणन की अनुमति है। यह आवश्यक है क्योंकि प्रत्येक उत्पाद में एक विशेष स्तर की जटिलता होती है - उनमें से कुछ इतने जटिल हो सकते हैं कि एक आम आदमी ब्लंडर कर सकता है यदि वह उसी पर अपने हाथों को देता है, लेकिन उसे इस बात का बहुत कम पता है कि यह कैसे काम करता है, और यह प्रभावित करेगा। एक पूरे के रूप में अर्थव्यवस्था। उनकी जटिलता के आधार पर कुछ उत्पाद महंगे भी हैं। हालांकि, कोई कुछ बुनियादी के साथ शुरू कर सकता है, और धीरे-धीरे समय बीतने के साथ उच्च स्तर प्राप्त कर सकता है।
अंतिम विचार
यदि आपके पास इन व्यक्तिगत बैंकर कौशल के प्रति इरादा है, और आप उसी के लिए एक उपयुक्त डिग्री के अधिकारी हैं, तो आपको इस भूमिका के बारे में सोचना चाहिए, और जो आपको जानता है कि एक सही व्यक्तिगत बैंकर की नौकरी आपके लिए ही है। कुछ भी शुरू करने से पहले, आपको कुछ चीजों पर विचार करना होगा -
- भूमिका को अच्छी तरह से समझें, जिसमें उसकी मांगें भी हैं - आपको यह महसूस नहीं करना चाहिए कि आप गलत रास्ते पर हैं।
- व्यक्तिगत बैंकर करियर में अपनी प्राथमिकताओं को जानें - क्या आपको लगता है कि आपको इसे इस समय करने की आवश्यकता है, या आप कुछ समय के लिए वैकल्पिक दृष्टिकोण का पता लगा सकते हैं, और फिर किसी विशेष समय के बाद इसके साथ आगे बढ़ सकते हैं? तदनुसार योजना बनाएं!
- अपनी आकांक्षाओं को निर्धारित करने का प्रयास करें और भविष्य को देखते समय आप क्या देखना चाहते हैं - यदि यह आपकी ड्रीम भूमिका है, तो जो आवश्यक है उसे आगे बढ़ाएं, फिर से सोचें!
- समझें कि आप उस लक्ष्य तक कैसे पहुँच सकते हैं जहाँ आप जा रहे हैं - अपने लिए सबसे अच्छा तरीका चुनें और सही समय पर, आपके लिए क्या संभव है और आपको सही स्थिति में लाने के लिए क्या करना सबसे अच्छा है। खुद को जानें!
- सब कुछ कहा और किया, लेकिन सबसे अच्छा भुगतान करने वाले व्यक्तिगत बैंकर नौकरियों का चयन करें - आखिरकार, वित्त हैं जिन्हें ध्यान रखने की आवश्यकता है। आपकी देखभाल में सबसे अच्छा भुगतान करने वाला व्यक्तिगत बैंकर कार्य है जिसे आपको आगे करना चाहिए।
