पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग - गहराई से तुलना

पोर्टफोलियो प्रबंधन ग्राहक की परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो के प्रबंधन को संदर्भित करता है, जबकि, निवेश बैंकिंग से तात्पर्य विभिन्न प्रकार के प्रकार्य से होता है, जो अर्थव्यवस्था में निवेश बैंकर द्वारा अपने ग्राहकों को मुख्य रूप से खरीद और बिक्री में काम करके विभिन्न वित्तीय सेवाओं की पेशकश करते हैं। शेयर में और पूंजी जुटाने में मदद।

पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग

वित्त से छात्र हमेशा भ्रमित हो जाते हैं कि उन्हें क्या चुनना है। विभिन्न स्रोतों से मिली-जुली जानकारी प्राप्त होने पर वे भ्रमित हो जाते हैं। कुछ अधिकारियों का कहना है कि आपको निवेश बैंकिंग का चयन करना चाहिए क्योंकि इसकी संभावना पोर्टफोलियो या परिसंपत्ति प्रबंधन से बहुत बेहतर है। कुछ लोगों का मानना ​​है कि उन्हें परिसंपत्ति प्रबंधन करने का फैसला करना चाहिए क्योंकि निवेश में सीखने का अवसर बहुत व्यापक है।

अब यहाँ सौदा है। सबकी अलग राय है। आपको उनके अनुसार जाने की जरूरत नहीं है। सुझाव लें लेकिन यह सुनिश्चित करें कि आप जो चुनते हैं वह आपके खुद के निष्कर्ष का उत्पाद है।

इस लेख में, हम कुछ मिथकों का भंडाफोड़ करेंगे। हम आपको यह नहीं बताएंगे कि आपको क्या चुनना चाहिए और क्या नहीं चुनना चाहिए। बल्कि हम आपको इन दो व्यवसायों का पूरा अवलोकन देंगे ताकि आप तय कर सकें कि आपके कौशल और झुकाव के साथ क्या करना है।

हम इन दोनों पेशों के दृष्टिकोण पर चर्चा करेंगे, उन्हें किस तरह की शिक्षा के लिए आवश्यक है, प्राथमिक कार्य या भूमिका जो वे निभाते हैं, आप किस तरह के मुआवजे की उम्मीद कर सकते हैं और अंत में हम प्रत्येक पेशों के पेशेवरों और विपक्षों के बारे में बात करेंगे। पढ़ें, सोचें, और फिर एक सूचित निर्णय लें। यह आपका जीवन है। आपको यह चुनने की जरूरत है कि आप अपने करियर में किस चीज को ऊंचा करेंगे।
आएँ शुरू करें।

पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग - आउटलुक

आइए पोर्टफोलियो प्रबंधन (परिसंपत्ति प्रबंधन) और निवेश बैंकिंग के बीच बुनियादी अंतर को समझते हैं।

एसेट मैनेजमेंट ग्राहकों के निवेश के प्रबंधन के बारे में है। और निवेश बैंकिंग ग्राहकों के लिए पूंजी जुटाने के बारे में है।

इसलिए, इन दोनों के बीच बुनियादी अंतर संपत्ति प्रबंधन के मामले में है, ग्राहकों के पास पहले से ही पैसा है जिसे आपको प्रबंधित करने की आवश्यकता है। जबकि, निवेश बैंकिंग के मामले में, ग्राहकों के पास पैसा नहीं है और आपको अपने ग्राहकों का समर्थन करने के लिए पूंजी जुटाने की आवश्यकता है।

आइए एक उदाहरण लेते हैं कि उदाहरण के लिए।

हम दो परिदृश्य लेंगे और यह समझने की कोशिश करेंगे कि यह कैसे काम करता है।

• दृष्टांत 1

पहले परिदृश्य में, ग्राहक A विभिन्न क्षेत्रों में अपने पैसे का निवेश करने में मदद करने के लिए बैंक B को किराए पर लेता है। ग्राहक A बैंक B से कहता है - "मेरे पैसे ले लो और पोर्टफोलियो में निवेश करो जहाँ आपको लगता है कि हमारा पैसा बेहतर होगा और हमें धनवान बनाएगा।" बैंक बी फिर पैसे लेता है और उन पोर्टफोलियो पर बेहतर रिटर्न पाने के लिए निवेश करता है, जिन पर वे भरोसा करते हैं। यह पोर्टफोलियो प्रबंधन है। इस मामले में, ग्राहकों के पास पैसा है; पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में आपकी नौकरी निवेश विज्ञापन को प्रबंधित करने के लिए ग्राहक के धन को अधिकतम करने की कोशिश करना है।

• परिदृश्य # 2

इस परिदृश्य में, क्लाइंट A चाहता है कि कोई व्यक्ति अपने व्यवसाय में निवेश करे। एक निवेश बैंकर निवेशक की खोज करेगा; इक्विटी मार्केट में पूंजी जुटाने के अवसरों की तलाश करें या डेबिट या आईपीओ चलाएं या कंपनियों को मर्जर एंड एक्विजिशन सौदों की सलाह दें। तो, इस मामले में, ग्राहक के पास पैसा नहीं है; निवेश बैंकिंग पेशेवर ग्राहक को पूंजी जुटाने के अवसरों के माध्यम से पैसा पाने में मदद करता है।

फाइनेंस पार्लियामेंट में, एसेट मैनेजमेंट को बाय-साइड के रूप में भी जाना जाता है और निवेश बैंकिंग को सेल-साइड कहा जाता है । (बाय-साइड बनाम सेल-साइड भी देखें)

तो, इन दोनों के लिए दृष्टिकोण अलग होना चाहिए। और अब आप जानते हैं कि निवेश बैंकिंग को अधिक इनपुट की आवश्यकता है क्योंकि आपको व्यवसाय लाने की आवश्यकता है। पोर्टफोलियो प्रबंधन में, आप निवेश के बारे में अधिक जानेंगे।

अनुशंसित पाठ्यक्रम

• पूरा वित्तीय विश्लेषक प्रशिक्षण
• निवेश बैंकिंग तैयारी प्रशिक्षण
• विलय और अधिग्रहण में ऑनलाइन प्रमाणन पाठ्यक्रम

पोर्टफोलियो प्रबंधन और निवेश बैंकिंग अंतर - शिक्षा

पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में अपनी पहचान बनाने में सक्षम होने के लिए, आपको बहुत कुछ जानने की जरूरत है। इस प्रकार अपने आप को सही योग्यता के साथ शिक्षित करना अत्यंत महत्वपूर्ण है। यहां तक ​​कि अगर आपके पास विज्ञान, प्रौद्योगिकी, कंप्यूटर विज्ञान, या जीव विज्ञान में स्नातक की डिग्री है, तो आप एक पोर्टफोलियो मैनेजर बन सकते हैं।

उसके लिए, आपको एमबीए प्रवेश परीक्षा के लिए बैठना होगा और अपने आप को एक शीर्ष एमबीए स्कूल के लिए नामांकित करना होगा। आपकी विशेषज्ञता निश्चित रूप से वित्तपोषित होगी। यह प्रमुख आवश्यकता है। साथ ही, यदि आप पोर्टफोलियो प्रबंधन में एक कोर्स कर सकते हैं, तो यह एक अतिरिक्त लाभ होगा।

अब, मान लें कि आप दुनिया में पोर्टफोलियो प्रबंधकों के शीर्ष 5% तक पहुंचना चाहते हैं। फिर, आपको एक कोर्स करने की ज़रूरत है जो बेहोश करने वाले के लिए नहीं है। आपको सीएफए (यूएस) के लिए खुद को नामांकित करना होगा। यदि आप इस कठिन परीक्षा के तीन स्तरों को अपने नेटवर्क की मदद से साफ कर सकते हैं, तो आप उस स्तर तक पहुँच सकते हैं जहाँ बहुत कम पहुँचते हैं। इसके अलावा, याद रखें, अपनी शिक्षा के उन्नयन के साथ-साथ, आप कुछ अनुभव प्राप्त करने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन में इंटर्नशिप की तलाश कर सकते हैं। आप ज्यादा कमाई नहीं करेंगे, लेकिन आप अपने इंटर्नशिप के दिनों में जो कुछ भी सीखेंगे, वह जबरदस्त होगा। आप यहां सीएफए परीक्षा के बारे में अधिक जान सकते हैं

यदि आप एक निवेश बैंकिंग पेशेवर बनना चाहते हैं तो आपको क्या करना चाहिए। निवेश बैंकिंग पेशा कॉर्पोरेट वित्त और व्यवसाय के बारे में अधिक है। तो, आपको वित्तीय मॉडल और मूल्यांकन में ज्ञान की गहराई की आवश्यकता है। इसी समय, आपको व्यवसाय के बारे में भी बहुत कुछ जानना होगा। तो आपको क्या करना चाहिए? बस वित्त में एक शीर्ष एमबीए के लिए जाना। फिर निवेश बैंकिंग में कुछ इंटर्नशिप करने के लिए अपने नेटवर्क का उपयोग करें। आम तौर पर एमबीए के लिए दाखिला लेने से पहले या एमबीए प्रवेश के लिए बैठने के लिए तैयार होने से पहले इंटर्नशिप का अनुभव प्राप्त करें। किसी भी निवेश बैंक में एक इंटर्नशिप आपके फिर से शुरू करने के लिए जबरदस्त मूल्य जोड़ देगा और आपको पूर्णकालिक गीगा के लिए किराए पर ले सकता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग - प्राथमिक कार्य या भूमिकाएँ खेलने के लिए

• पोर्टफोलियो मैनेजर

यदि आप एक पोर्टफोलियो मैनेजर बनना चाहते हैं, तो आपको यह जानना होगा कि पोर्टफोलियो मैनेजर नियमित रूप से कौन से कार्य या भूमिकाएँ निभाता है। सबसे पहले, यह जान लें कि आप पहले व्यक्ति हो सकते हैं जो वित्तीय बाजार खुलते ही आपकी नौकरी शुरू करते हैं। इसलिए, एक बार जब आप अंदर पहुंच जाते हैं, तो आपको वित्तीय बाजारों की स्थिति देखने की जरूरत होती है। आपको वर्तमान घटनाओं में हमेशा शीर्ष पर रहने की आवश्यकता है। आपको बाजार के विकास के बारे में अपडेट प्राप्त करने और वर्तमान घटनाओं के रुझानों को समझने और उन पर चर्चा करने के लिए नियमित रूप से अपने विश्लेषक से बात करने की आवश्यकता है जो आपके व्यवसाय के लिए प्रासंगिक हैं। यहां, आपको यह महसूस करने की आवश्यकता है कि विश्लेषक को वह व्यक्ति होना चाहिए जो बाजार की अपनी समझ से पूरी तरह से परिचित हो और एक साथ शोध कर सके। क्योंकि आपके विश्लेषक की सिफारिश के आधार पर, आप इस बारे में एक कॉल लेने जा रहे हैं कि क्या खरीदना या बेचना है!याद रखें कि आपका काम अपने ग्राहकों की संपत्ति को अधिकतम करना है और आप किसी भी नई घटनाओं या किसी भी नई जानकारी को याद नहीं कर सकते हैं जो आपके पोर्टफोलियो को प्रभावित कर सकती है।

आपको एक पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में भी अपने उच्च मूल्य वाले निवेशकों से मिलने की जरूरत है या आप उन्हें फोन पर कनेक्ट कर सकते हैं। आपको यह भी सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आपके काम के दौरान, आपको मीडिया के साथ साक्षात्कार आयोजित करने की आवश्यकता है। पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में, आम तौर पर आप बड़े फंडों को संभालेंगे। जो लोग छोटे फंडों को संभालते हैं, उन्हें आमतौर पर फंड मैनेजर कहा जाता है। इसलिए, बड़े फंडों को संभालने और बाजार में इसका लाभ उठाने के लिए, आपको कुछ प्रचार करने की जरूरत है और साथ ही, आपको उस फर्म को प्रचारित करने की जिम्मेदारी लेनी होगी, जिसके लिए आप काम करते हैं।

• निवेश बैंकिंग

एक निवेश बैंकिंग पेशेवर के रूप में, आपको तीन चीजें करने की आवश्यकता है - निवेश बैंकिंग पिच पुस्तक निर्माण, मॉडलिंग और प्रशासनिक सहायता। निवेश बैंकिंग पेशेवर पहले पिच बुक निर्माण पर ध्यान केंद्रित करता है। पिच बुक का वास्तविक अर्थ सभी डेटा और चित्रमय प्रतिनिधित्व के साथ एक प्रस्तुति बना रहा है। एक निवेश बैंकिंग पेशेवर के रूप में आपकी नौकरी, आपका काम आपके ग्राहक के व्यवसाय में निवेश करने के लिए समझाने में सक्षम होना है। इसलिए, आपको पिच करने की जरूरत है। आपके कार्यों का दूसरा भाग मॉडलिंग को संभालना होगा। विशेष रूप से विलय और अधिग्रहण, हालांकि आपको एक और तरह के मॉडलिंग को संभालने की आवश्यकता हो सकती है। अंत में, आपको प्रशासन की कुछ देखभाल करने की आवश्यकता है। लेकिन यह अक्सर आपका प्राथमिक कार्य नहीं होता है। इसलिए, संक्षेप में, एक दिन में आपको जो बुनियादी चीजें करने की ज़रूरत है, वह है पिच-बुक बनाना और मॉडलिंग को संभालना।

पोर्टफोलियो प्रबंधन और निवेश बैंकिंग अंतर - संस्कृति और जीवन शैली

पोर्टफोलियो मैनेजर सामान्य रूप से बड़े फंडों को संभालते हैं न कि छोटे फंडों को। आम तौर पर वे एक बिलियन डॉलर के फंड को संभालते हैं और इस तरह अच्छी कमाई करते हैं। इस प्रकार, उनकी जीवन शैली अक्सर शीर्ष पायदान पर होती है। वे अक्सर निजी जेट विमानों और एक बड़ी आय उठा सकते हैं। इसके अलावा, उनके पास निवेश बैंकिंग पेशेवरों की तुलना में बेहतर कार्य-जीवन संतुलन है। वे कड़ी मेहनत भी करते हैं। उनके पास एक उच्च-तनाव वाला काम है क्योंकि वित्तीय बाजार खुलने पर उन्हें कार्यालय पहुंचने की आवश्यकता होती है। लेकिन उन्हें अपने परिवार से जुड़ने के लिए सप्ताहांत में पर्याप्त समय मिलता है।

निवेश बैंकिंग पेशेवरों के मामले में, उनकी जीवन शैली भी औसत से ऊपर है। वे दिन में 16 घंटे और अक्सर कार्यालय में अपनी रातें बिताने की जरूरत होती हैं। इस प्रकार, निवेश बैंकिंग के अलावा किसी और चीज के लिए समय निकालना मुश्किल है। वे अपने सहयोगियों को अपने परिवार के सदस्यों की तुलना में अधिक बार देखते हैं। वे शीर्ष रुपये कमाते हैं, लेकिन कोई कार्य-जीवन संतुलन नहीं है जो कई निवेश बैंकिंग पेशेवरों के लिए लंबे समय तक नौकरी पर रहना मुश्किल बनाता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग - मुआवजा

पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए, बड़ी रकम अर्जित करना स्वाभाविक है क्योंकि वे बड़े फंडों को संभालते हैं और अक्सर वे जिस फर्म में काम करते हैं उसमें भागीदार के रूप में नियुक्त होते हैं। इसलिए वे शीर्ष रुपये कमाते हैं, आमतौर पर लाखों में। लेकिन उनमें से कुछ जो 15 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक धन का प्रबंधन करते हैं, वे अक्सर अरबों में कमाते हैं। लेकिन जीवन शैली व्यक्तिगत विकल्पों और वरीयताओं पर निर्भर करती है। पोर्टफोलियो मैनेजर, जो अरबों में कमाते हैं, अक्सर बड़े जेट या बंगले खरीदने के बजाय एक साधारण जीवन जीते हैं। और कुछ बाहर जाकर एक शानदार जीवन शैली जीते हैं। लेकिन अगर आप एक पोर्टफोलियो मैनेजर बन जाते हैं, तो आप तुरंत बड़े पैमाने पर धन की उम्मीद नहीं कर सकते। आपको व्यापार सीखने की आवश्यकता है और फिर कुछ वर्षों के अनुभव के बाद, आप बड़े रुपये कमाने की उम्मीद कर सकते हैं। आमतौर पर, वित्त में एक ताजा एमबीए यूएस $ 65,000 प्रति वर्ष से अधिक बोनस के साथ शुरू होता है। लेकिन हर फर्म का अपना नियम और अपना मुआवजा होता है। इसलिए,आपको यह पता लगाने की आवश्यकता है कि आप अपने पहली बार के प्रस्ताव के रूप में क्या स्वीकार करेंगे।

एक निवेश बैंकिंग पेशेवर के रूप में, आपके जुड़ने के बाद आपकी कमाई आसमान छू जाएगी। नहीं, आप तुरंत मिलियन में नहीं कमाएंगे। लेकिन, आप कहर सीखेंगे, अक्सर वित्त क्षेत्र में किसी से भी अधिक और यही कारण है कि निवेश बैंकिंग पेशा इतना लोकप्रिय हो गया है। लेकिन आपके पास पैसे कमाने का आनंद लेने के लिए बहुत कम या कोई समय नहीं होगा। लाइन से दस साल में, आप औसतन एक साल में कम से कम एक लाख कमाने की उम्मीद कर सकते हैं।

आप जो चाहते हैं उसके आधार पर अपना करियर चुनें। यह केवल मुआवजे पर अपने करियर के निर्णय को आधार नहीं बनाने के लिए विवेकपूर्ण है। आपको अपने करियर में समृद्धि प्राप्त करने के लिए एक झुकाव होना चाहिए (न केवल धन के अर्थ में समृद्धि)। वापस कदम, सोचें, और फिर एक सूचित निर्णय लें।

पोर्टफोलियो प्रबंधन बनाम निवेश बैंकिंग - पेशेवरों और विपक्ष

पोर्टफोलियो मैनेजर

पेशेवरों:

• यह निवेश विश्लेषण का काम है। आप इसे हर पल प्यार करेंगे अगर आपकी नोक वित्तीय बाजार में है और यह कैसे काम करता है।

• यहां तक ​​कि अगर वहाँ काम पर तनाव है, तो आप एक महान काम-जीवन संतुलन होगा। कारण यह है कि आप दिन में 12-13 घंटे काम करते हैं और बाकी समय आप अपने परिवार में या अपनी पसंद के किसी शौक में निवेश कर सकते हैं।

• एक पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में, आप बहुत अच्छा पैसा कमाएंगे। आप एक या एक वर्ष में लाखों या अरबों नहीं कमाएंगे, लेकिन यदि आप इस कैरियर से चिपके रहते हैं, तो आप उस फर्म के भागीदार बन सकते हैं जिसके लिए आप काम करते हैं जो हमेशा एक अच्छा दांव होता है।

विपक्ष:

• यहां तक ​​कि अगर आप बहुत अधिक उच्च-मूल्य वाले व्यक्तियों से जुड़े हुए हैं, तो आप वास्तव में हमेशा आकर्षण का केंद्र नहीं होते हैं (धन रखने के अलावा)। आप अपनी सिफारिशें अपने विश्लेषक द्वारा किए गए शोधों के आधार पर करते हैं।

• यदि आप अपना करियर कम-फंड (एक मिलियन या इससे अधिक) के तहत शुरू करते हैं, तो आप अक्सर छेद में फंस जाते हैं। हालाँकि आपको एक पोर्टफोलियो मैनेजर नहीं कहा जाना चाहिए, यदि आप कम धनराशि संभालते हैं; आपके पास एक विकास मानसिकता होनी चाहिए और आपको यूएस $ 10 बिलियन और अधिक जैसे बड़े फंड को संभालने के लिए हमेशा खुद को तैयार करने की आवश्यकता है।

निवेश बैंकिंग पेशेवर

पेशेवरों:

• यह एक ऐसा पेशा है जहां आप हर चीज के लिए आकर्षण का केंद्र होंगे। जैसा कि आप बड़े व्यापारियों और महिलाओं के साथ व्यवहार करेंगे और अपने ग्राहकों के लिए बड़े सौदों को संभालेंगे, आप भीड़ के बीच में शानदार सोना होगा।

• आप शुरू से ही मोटी कमाई करेंगे। केवल एक चीज जो आपके पास होनी चाहिए, वह है व्यापार और कॉर्पोरेट वित्त का ज्ञान। यदि आप अच्छे हैं, तो आप लाइन में 10 साल में लाखों कमाएंगे।

• आप बहुत से लोगों के साथ नेटवर्क कर पाएंगे और सबसे महत्वपूर्ण रूप से ऐसे लोगों के साथ काम करेंगे, जो संगठन में सीईओ, सीएफओ और एमडी जैसे उच्च पदों पर हैं। उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों के साथ नेटवर्क रखने से यह सुनिश्चित होगा कि आप भविष्य में बड़े सौदे बंद कर देंगे।

विपक्ष:

• इस पेशे में कोई कार्य-जीवन संतुलन नहीं है। आपको दिन में 16 घंटे काम करने की जरूरत है और यहां तक ​​कि सप्ताहांत में भी। बहुत कम ही आप अपने परिवार को देख पाएंगे।

• निवेश बैंकिंग निवेश के बारे में नहीं है। यह आपके ग्राहकों के लिए धन जुटाने के बारे में है। इस प्रकार, यदि आप निवेश के बारे में भावुक हैं, तो आप पोर्टफोलियो प्रबंधन या निजी इक्विटी या हेज फंड के लिए बेहतर हैं। निवेश बैंकिंग पेशेवर ज्यादातर व्यावसायिक सौदे कमाने और वित्तीय मॉडलिंग को कुछ हद तक संभालने के लिए काम करेंगे।