फाइनेंशियल मॉडलिंग सॉफ्टवेयर क्या है?
फाइनेंशियल मॉडलिंग सॉफ्टवेयर एक ऐसे प्रोग्राम या ऑपरेटिंग सिस्टम को संदर्भित करता है, जो विभिन्न अनुकूल और प्रतिकूल परिस्थितियों में व्यवसाय की प्रतिक्रिया का अध्ययन और परीक्षण करने के लिए वित्त और संचालन के बीच के संबंधों को चित्रित करता है, इसके बारे में और अग्रिम रूप से अच्छी तरह से इसके मौद्रिक निहितार्थ का मूल्यांकन करें। नियोजित या अनियोजित किसी भी परिस्थिति में व्यवसाय के सर्वोत्तम हित के लिए निष्कर्ष पर पहुंचें।
लेखांकन, कॉर्पोरेट वित्त, मात्रात्मक वित्त, या व्यवसाय की किसी भी अन्य लाइनों की विशिष्ट आवश्यकताओं के आधार पर बाजार में विभिन्न प्रकार के वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर उपलब्ध हैं।
वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर की विशेषताएं
वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर की विशेषता इस प्रकार है:
- असाधारण गणना प्रदर्शन: सॉफ्टवेयर जटिल गणनाओं को आसान और सरल बनाता है, जिसे आवश्यक व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार जल्दी से व्याख्या किया जा सकता है। ये गणना ज्यादातर त्रुटि-मुक्त होती हैं और वर्तमान आर्थिक परिस्थितियों की धारणा को बरकरार रखती हैं, इस प्रकार बेहतर निर्णय लेने में मार्गदर्शन करती हैं।
- अगली पीढ़ी की व्यवसाय योजना: सॉफ्टवेयर विभिन्न आर्थिक, वित्तीय और परिचालन परिदृश्यों के साथ फर्मों और विश्लेषकों को प्रदान करता है, इस प्रकार भविष्य के व्यापार मानकों और योजना के बारे में जानकारी देता है। यह बाजार में दूसरों के मुकाबले ऊपरी हाथ का लाभ देता है। सॉफ्टवेयर भी विभिन्न इनबिल्ट सुरक्षा और नियंत्रण के साथ विकसित किया जाता है ताकि डेटा गोपनीयता बनी रहे।
- एंटरप्राइज ऐक्सेसिबिलिटी: यह सॉफ्टवेयर इस तरह से विकसित किया जाता है कि यह दुनिया भर में कहीं भी यूजर्स के साथ-साथ फर्म के ग्राहकों के लिए सुरक्षित डेटा और रिपोर्ट को एक्सेस करने की सुविधा प्रदान करता है। यह बेहतर विश्लेषण के लिए वित्तीय मॉडल के साथ अन्य परिचालन मॉडल को मर्ज करने में भी मदद करता है।
- विशाल डेटाबेस: सॉफ्टवेयर एक ऐसा मंच प्रदान करता है जो फर्म को किसी भी राशि के डेटा को स्टोर करने में मदद करता है और डेटा खो जाने या चोरी होने के डर के बिना फर्म द्वारा आवश्यक कई मॉडल तैयार करता है।
- समय कुशल: यह सॉफ्टवेयर मैनुअल कामकाज की तुलना में बहुत कम समय में डेटा के किसी भी रूप की व्याख्या और विश्लेषण करता है। इस प्रकार, रिपोर्टिंग के पारंपरिक तरीकों के समय-उपभोग की तुलना में अतिरिक्त लाभ हुआ।
वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर के उदाहरण और प्रकार
दुनिया भर में कई आईटी कंपनियां प्रतिद्वंद्वी कॉरपोरेट्स को बेहतर बनाने और विविध व्यावसायिक जरूरतों को पूरा करने के लिए नवीनतम तकनीकों के साथ सॉफ्टवेयर विकसित करने के लिए दिन-रात काम कर रही हैं। बाजार में उपलब्ध कुछ वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर निम्नलिखित हैं:
- ओरेकल बीआई - ओरेकल द्वारा विकसित, वित्तीय आपूर्ति श्रृंखला के लिए अंत समाधान प्रदान करता है।
- व्यावसायिक वस्तुओं - एसएपी द्वारा विकसित, व्यापार खुफिया डेटा का विश्लेषण करने में मदद करता है।
- Hyperion - Oracle द्वारा विकसित, वित्तीय प्रबंधन में मदद करता है।
- ओपेरिस - यह एक सलाहकार है जो सभी व्यावसायिक आवश्यकताओं के लिए सहायता और सहायता प्रदान करता है।
- IBM Cognos - IBM द्वारा विकसित किया गया है, जो व्यावसायिक खुफिया गतिविधियों को एकीकृत करता है।
- क्वांट्रिक्स - इसका उपयोग पेशेवरों द्वारा भविष्य की योजना, अनुमान और बजट बनाने के लिए किया जाता है।
वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर के अनुप्रयोग
वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर के अनुप्रयोगों का उपयोग खरीद, सामग्री, मानव संसाधन, लेखा, नियंत्रण, वित्त, रिपोर्टिंग आदि की श्रेणियों के अंतर्गत आने वाले संगठन के विभिन्न स्तरों में किया जाता है। इनमें से कुछ अनुप्रयोग निम्नानुसार हैं:
# 1 - कैश फ्लो
संगठन के चिंता के सिद्धांत का विश्लेषण करने के लिए नकदी प्रवाह भविष्यवाणी एक आवश्यक घटक है। कैश स्टेटमेंट और कुछ नहीं बल्कि एक रिपोर्ट है जो कंपनी की वित्तीय ताकत और स्थिरता को प्रदर्शित करती है जो उपलब्ध परिसंपत्तियों और देनदारियों के आधार पर कंपनी से छुट्टी पाने की प्रतीक्षा कर रही है।
# 2 - कैपिटल बजटिंग
यह पता लगाने के लिए एक आकलन प्रक्रिया है कि क्या कंपनी की संपत्ति या निवेश को ऋण या स्वयं के धन के माध्यम से वित्तपोषित किया जाना है। यह प्रक्रिया विभिन्न तकनीकों का उपयोग करती है जैसे कि शुद्ध वर्तमान मूल्य, वापसी की आंतरिक दर, पेबैक अवधि, लाभप्रदता सूचकांक, आदि। इन तकनीकों को मैन्युअल रूप से किए जाने में बहुत समय लग सकता है, जबकि सॉफ्टवेयर मिनटों में समाधान प्रदान करता है और एक त्रुटि-मुक्त देता है। रिपोर्ट good।
# 3 - वित्तीय जोखिम मॉडलिंग
यह एक विधि है जो एक पोर्टफोलियो में शामिल संभावित खतरों का पता लगाने के लिए गणित, अंकगणित और अर्थशास्त्र के संयोजन का उपयोग करती है। वित्तीय मॉडल विकसित करने के लिए उपयोग की जाने वाली तकनीकों में बहुत समय लगता है और गणना के साथ बहुत सी धारणाएं शामिल होती हैं। एक सहायता के रूप में, वित्तीय मॉडलिंग सॉफ्टवेयर बाजार के जोखिम के लिए परिणाम, जोखिम पर मूल्य, कम संसाधनों के साथ ऐतिहासिक सिमुलेशन और कम प्रयासों के लिए परिणाम दिखाता है।
# 4 - विकल्प मूल्य निर्धारण
विकल्प मूल्य निर्धारण कुछ भी नहीं है, लेकिन एक इकाई के उपकरण जैसे शेयर, डिबेंचर आदि के सही मूल्य की गणना करना। गणना आंतरिक मूल्य और पैसे के समय मूल्य से संबंधित मान्यताओं पर आधारित थी। इन गणनाओं में उपयोग किए जाने वाले कुछ वित्तीय मॉडल ब्लैक - स्कोल्स मॉडल, मोंटे कार्लो के तरीके, आदि थे।
# 5 - एल्गोरिथम ट्रेडिंग
यह अवधारणा हाल ही में स्वचालित कार्यक्रमों के लिए कंप्यूटर और सॉफ्टवेयर का उपयोग करने के लिए विकसित की गई है। इसे अंजाम देने के लिए फाइनेंशियल मॉडलिंग सॉफ्टवेयर जरूरी है क्योंकि इसे खत्म करने के लिए इंसान सिस्टम की गति तक कभी नहीं पहुंच सकता। यह कुछ नहीं है, लेकिन वांछित मानदंडों को पूरा करने पर शेयर बाजार में स्टॉक खरीदने या बेचने के लिए कंप्यूटर को सौंपा गया आदेश है। मौजूदा बाजार की स्थितियों के आधार पर वांछित मानदंड संतुष्ट होने पर प्रणाली स्वचालित रूप से व्यापार में आ जाती है।
निष्कर्ष
फाइनेंशियल मॉडलिंग सॉफ्टवेयर उन कुछ चीजों में से एक है जिन पर न केवल कॉरपोरेट्स बल्कि यहाँ तक कि सरकारी संस्थाएँ भी स्पष्ट और अंतर्निहित दोनों तरह से निर्भर हैं। इस विश्लेषण का आउटपुट वर्तमान संसाधनों के बेहतर उपयोग, उत्पादकता को अधिकतम करने और अंततः अंतिम उपभोक्ताओं को बेहतर वितरण के लिए अग्रणी मांग का पूर्वानुमान लगाने में सहायक है। यदि इसे बेहतर तरीके से उपयोग किया जाता है, तो इसमें लाभप्रदता में कई गुना सुधार करने की क्षमता होती है और इसलिए किसी संगठन की दीर्घकालिक स्थिरता में सुधार होता है।
