क्वांटिटेटिव फाइनेंशियल एनालिस्ट कैसे बनें - वालस्ट्रीटमोज़ो

जहां क्वेंट और फाइनेंस मेल खाते हैं, वह बिंदु एक आकर्षक पेशे को जन्म देता है। और वह है क्वांटिटेटिव फाइनेंशियल एनालिस्ट। यह वर्तमान परिदृश्य में सबसे अधिक मांग वाले व्यवसायों में से एक है क्योंकि केवल उच्च कैलिबर पेशेवर सतह पर खरोंच कर सकते हैं।

जब एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक से पूछा गया कि यह एकमात्र ऐसी चीज क्या है जो इस करियर को दूसरों से अलग करती है, तो उन्होंने उल्लेख किया कि यह "न जाने के साथ ठीक होने की क्षमता" और " स्वयं को उतना ही जानने के लिए तैयार करने के लिए है जितना वह कर सकता है।" तो आप समझ सकते हैं कि इस पेशे को एक ऐसे व्यक्ति की ज़रूरत है जो कोर के लिए तार्किक हो और साथ ही अधिक जानने के बारे में ज्यादा परेशान न हो।

इस कैरियर में, आपका काम विशाल डेटाबेस के माध्यम से देखना और पैटर्न की खोज करना है ताकि आप जोखिम को कम कर सकें और लाभ बढ़ा सकें। लेकिन इससे पहले कि आप इस करियर के लिए जाने का फैसला करें, आपको यह जानना होगा कि यह करियर आपके लिए सही है या नहीं। एक बुनियादी स्तर पर, इस कैरियर में कामयाब होने के लिए, आपको चार विशिष्ट विषयों - गणित, डेटा विज्ञान या सॉफ्टवेयर, वित्त, और अनुप्रयोग विकास में अद्भुत होने की आवश्यकता है ।

इस लेख में, हम चर्चा करेंगे कि आप एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक कैसे बन सकते हैं। हम शिक्षा के साथ शुरू करेंगे, और जैसा कि हम साथ चलते हैं, हम नौकरी की जिम्मेदारियों, कौशल-सेट, आवश्यक मुआवजे के बारे में बात करेंगे, और अंत में, हम आपको मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक बनने के लिए पहला कदम उठाने के लिए एक गाइड की पेशकश करेंगे।

आएँ शुरू करें।

• मात्रात्मक विश्लेषक शिक्षा की आवश्यकता
• आप एक मात्रात्मक विश्लेषक के रूप में जानना चाहते हैं
• मात्रात्मक विश्लेषकों के लिए अनुशंसित प्रमाणपत्र
• मात्रात्मक विश्लेषक नौकरी की जिम्मेदारियां
• मात्रात्मक विश्लेषक कौशल-सेट की आवश्यकता है
• मात्रात्मक विश्लेषक वेतन / मुआवजा
• एक मात्रात्मक विश्लेषक के रूप में आपका पहला कदम

अनुशंसित पाठ्यक्रम

• वित्तीय विश्लेषक मॉडलिंग पाठ्यक्रम
• क्रेडिट रिस्क ऑनलाइन कोर्स
• परियोजना वित्त ऑनलाइन प्रशिक्षण

मात्रात्मक विश्लेषक शिक्षा की आवश्यकता

जैसा कि पहले ही उल्लेख किया गया है, आपको पैटर्न को समझने के लिए विशाल डेटा के माध्यम से विश्लेषण और देखने की आवश्यकता है। आपको निष्कर्ष पर आने के लिए उपकरणों की आवश्यकता होती है।

स्रोत: bankofamerica.com

इसलिए, सही शिक्षा आपको उन कार्यों को करने के लिए उपकरण देगी। यहाँ आप के लिए क्या करना चाहिए -

• वित्त या गणित / विज्ञान में स्नातक की डिग्री एक होना चाहिए।
• मास्टर्स डिग्री - यदि आप एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक बनना चाहते हैं, तो केवल स्नातक स्तर की पढ़ाई करके नौकरी प्राप्त करना कठिन है। आपको मास्टर्स करने की भी आवश्यकता है। मास्टर्स के लिए, आप कई क्षेत्रों में विशेषज्ञता कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप मात्रात्मक वित्त में मास्टर डिग्री प्राप्त कर सकते हैं, या आप वित्तीय इंजीनियरिंग के लिए जा सकते हैं। यदि आप इन विशिष्टताओं का लाभ नहीं उठा सकते हैं, तो आप संबंधित क्षेत्र के लिए क्वेंट यानी भौतिकी / सांख्यिकी / गणित में मास्टर डिग्री के लिए जा सकते हैं।
• दोहरे कार्यक्रम - आपका उद्देश्य एक दोहरा कार्यक्रम खोजना होगा जो मात्रात्मक वित्त और व्यावहारिक गणित दोनों प्रदान करता है। आप एक प्रमुख और एक नाबालिग ले सकते हैं। यदि आपको एक ही कार्यक्रम में ये दोनों नहीं मिलते हैं, तो आप मात्रात्मक वित्त में एक प्रमुख के लिए जा सकते हैं और अर्थशास्त्र में मामूली। यहां तक ​​कि वह भी करेगा।
• कंप्यूटर प्रोग्रामिंग - कंप्यूटर प्रोग्रामिंग के लिए जाने और निवेश में एक कोर्स करने का एक और विकल्प है। कई छात्र जो एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक बनने का लक्ष्य रखते हैं, वे ऐसा करते हैं।
• पीएच.डी. - आपको केवल मास्टर डिग्री में खुद को रोकना नहीं चाहिए। कई नियोक्ता केवल उन आवेदकों को नियुक्त करते हैं जिनके पास एक प्रासंगिक डॉक्टरेट की डिग्री है। इसलिए पीएचडी करने पर विचार करें। जब आप काम करते हैं
• मल्टीपल इंटर्नशिप - एक और विकल्प है। इन सभी विषयों का अध्ययन करने में कुछ समय लगेगा। व्यावहारिक स्तर पर सभी विषयों की मूल बातें सीखने और अपने अध्ययन को आगे बढ़ाने के लिए आप कई इंटर्नशिप कर सकते हैं। ताकि जब आप अपना अध्ययन पूरा कर लें, तो आपके पास प्रतिष्ठित नियोक्ताओं को दिखाने के लिए कुछ व्यावहारिक अनुभव होगा।

आप एक मात्रात्मक विश्लेषक के रूप में जानना चाहते हैं

ऐसे कई विषय हैं जिनका आपको अध्ययन करने की आवश्यकता है। और इस पेशे में सीखने का कोई अंत नहीं है। लेकिन यहाँ उन विषयों की सूची दी गई है जिन्हें आपको मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक के रूप में अपने कर्तव्यों का पालन करने में सक्षम होना चाहिए -

• सांख्यिकी
• लीनियर अलजेब्रा
• लेखांकन
• वित्तीय जानकारी देना
• पथरी
• अर्थशास्त्र
• कंप्यूटर प्रोग्रामिंग
• आर्थिक बाज़ार
• वित्तीय मानक स्थापित करना
• निवेश करता है
• वित्तीय विश्लेषण

और भी बहुत कुछ जोड़ना है। लेकिन ये मुख्य विषय हैं जिन पर आपको एक अच्छी पकड़ बनाने की आवश्यकता है।

मात्रात्मक विश्लेषकों के लिए अनुशंसित प्रमाणपत्र

केवल दो प्रमाणपत्र हैं जो आपको इस कैरियर में कामयाब होने में मदद करेंगे। और वह CFA संस्थान, यूएसए से CFA और क्वांटिटेटिव फाइनेंस (CQF) में सर्टिफिकेट है।

स्रोत: Monster.com

सीएफए

• यह पेशा कई कौशल का संयोजन है, और निवेश सबसे महत्वपूर्ण भागों में से एक है। कोई प्रमाणन आपको इस सीएफए परीक्षाओं की तुलना में इतना ज्ञान और विशेषज्ञता प्रदान नहीं कर सकता है।
• सीएफए आपको कॉर्पोरेट वित्त, लेखा, वित्तीय विश्लेषण, निश्चित आय, डेरिवेटिव, वैकल्पिक निवेश, निवेश प्रबंधन, पोर्टफोलियो विश्लेषण, और अधिक का समग्र ज्ञान प्रदान करता है।
• वित्त उद्योग के भीतर CFA प्रमाणन को गोल्ड स्टैंडर्ड माना जाता है।

CQF

• सीक्यूएफ एक अंशकालिक वित्तीय इंजीनियरिंग कार्यक्रम है जिसे छह महीने के कार्यक्रम के रूप में पूरा किया जा सकता है या 2-3 महीने के स्तर में विभाजित किया जा सकता है
• यह डेरिवेटिव्स, आईटी, क्वांटिटेटिव ट्रेडिंग, रिस्क मैनेजमेंट, इंश्योरेंस के मॉडलिंग सत्यापन, और बहुत कुछ में गहन प्रशिक्षण प्रदान करता है।
• CQF आपको दूसरों पर बढ़त देगा क्योंकि यह आपको व्यापार रहस्यों को सीखने में मदद करेगा और आपको यह अनुभव देगा कि मात्रात्मक वित्त विश्लेषकों को वास्तविक दुनिया के वातावरण में काम करने की आवश्यकता है।

इस प्रकार, यदि आप सभी शैक्षिक डिग्री के साथ-साथ अच्छा करना चाहते हैं, तो अपने करियर में इन दोनों प्रमाणपत्रों को जल्द से जल्द करने पर विचार करें।

मात्रात्मक विश्लेषक नौकरी जिम्मेदारियां

नौकरी की जिम्मेदारियां नियोक्ता और कंपनी की नीतियों के अनुसार भिन्न हो सकती हैं। लेकिन कुछ चीजें हैं जो ज्यादा नहीं बदलती हैं। तो यहां नौकरी की जिम्मेदारियों की सूची है जो एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक को प्रदर्शन करना है -

• मॉडलिंग निर्णय लेना: एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक के रूप में, आपको मॉडलिंग निर्णय लेने की आवश्यकता है। ऐसा करने के लिए, आपको शोध करने, बाजार के रुझान का विश्लेषण करने, आंकड़े देखने और अंत में एक सूचित निर्णय लेने की आवश्यकता है।

• मात्रात्मक मॉडल विकसित करें: आपका काम जटिल मात्रात्मक मॉडल विकसित और कार्यान्वित करना होगा, उदाहरण के लिए, ट्रेडिंग इक्विटीज के लिए मॉडल। आपको विश्लेषणात्मक उपकरण और सॉफ़्टवेयर विकसित करने में भी सक्षम होना चाहिए।

• सांख्यिकीय विश्लेषण करें: एक मात्रात्मक विश्लेषक के रूप में आपका काम दैनिक / नियमित रूप से सांख्यिकीय विश्लेषण करना है जैसे जोखिम विश्लेषण, ऋण मूल्य निर्धारण, डिफ़ॉल्ट जोखिम मॉडलिंग, आदि।

• कोडिंग करें: आपको कोडिंग भी करनी होगी। इसका मतलब है कि आपको कंप्यूटर प्रोग्रामिंग में ध्वनि ज्ञान होना चाहिए। उदाहरण के लिए, आपको पैटर्न मान्यता या मशीन सीखने के लिए कोडिंग कार्य करने की आवश्यकता है।

• मॉडल विनिर्देश: आपको मॉडल विनिर्देशों का ध्यान रखने और डेटा संग्रह के लिए कई तरीके लागू करने की भी आवश्यकता है।

• परीक्षण: आपका काम नए मॉडलों, उत्पादों और विश्लेषिकी कार्यक्रमों का परीक्षण करना भी होगा।

• सहयोग करें: आपको इष्टतम रणनीति बनाने के लिए गणितज्ञों, कंप्यूटर इंजीनियरों और भौतिकविदों के साथ सहयोग करने की भी आवश्यकता है। सहयोग इस नौकरी का दिल है। आप इसे स्वतंत्र रूप से नहीं कर सकते।

• परामर्श करें: आपको ऐसे लोगों से भी परामर्श करने की आवश्यकता है जो कट्टर वित्त में हैं ताकि आप व्यापारिक रणनीतियों, बाजार की गतिशीलता और व्यापार प्रणाली के प्रदर्शन पर चर्चा कर सकें।

• वर्तमान और व्याख्या: आपका काम ग्राहकों और वरिष्ठ प्रबंधन को डेटा परिणामों को प्रस्तुत करना और व्याख्या करना भी है ताकि उन्हें आगे की रणनीति बनाने में मदद मिल सके।

ये एक मात्रात्मक वित्त विश्लेषक की मुख्य नौकरी जिम्मेदारियां हैं। तो आप समझ सकते हैं कि जटिल चीजें कितनी जटिल हैं और इन कार्य जिम्मेदारियों को अच्छी तरह से निभाते हैं, आपको ऊपर वर्णित लगभग सभी विषयों को जानने की आवश्यकता है।

मात्रात्मक विश्लेषक कौशल-सेट की आवश्यकता है

चलो मात्रात्मक विश्लेषक के लिए आवश्यक कौशल-सेट देखें। बेशक, यह एक कठिन काम है। लेकिन अगर आपके पास निम्नलिखित कौशल हैं, तो आप आसानी से सभी नौकरी की जिम्मेदारियों को संभाल पाएंगे।

वित्त के लिए वैज्ञानिक तरीके लागू करने की कला:

यह वित्त डोमेन के समान नहीं है। यह कठिन है। क्योंकि आपको हार्डकोर फाइनेंस के लिए वैज्ञानिक तरीकों और सॉफ्टवेयर प्रोग्राम को लागू करने का तरीका जानने की जरूरत है, आप ऐसा कर पाएंगे कि अगर आपको उन्नत गणित, भौतिकी और क्वेंट में व्यापक ज्ञान है, और आपके पास इन तरीकों को विशाल में लागू करने का अनुभव है डेटा। आपका काम मुख्य रूप से एक पैटर्न ढूंढना है और इन वैज्ञानिक तरीकों के माध्यम से पैटर्न का विश्लेषण करना है। अभ्यास और ज्ञान के साथ, आप अच्छा प्रदर्शन करने में सक्षम होंगे।

वित्तीय कौशल

• वित्तीय मानक स्थापित करना
• पोर्टफोलियो सिद्धांत
• लेखांकन
• वित्तीय विश्लेषण

अल्फा पीढ़ी और जोखिम प्रबंधन:

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, इस स्थिति का मुख्य उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि ग्राहकों के जोखिम को कम किया गया है और मुनाफे की पीढ़ी को बढ़ाया गया है। तो कोई ऐसा कैसे करेगा? निवेश बाजार को बेहतर तरीके से समझकर। यही कारण है कि अगर आपके पास सीएफए प्रमाणन है तो यह अच्छा है। यदि आपके पास एक सीएफए है, तो समझ निवेश आपके लिए आसान होगा, और आप अल्फा पीढ़ी और जोखिम प्रबंधन को प्रभावी ढंग से करने में सक्षम होंगे।

जोखिम प्रबंधन कौशल

• क्रेडिट जोखिम-उत्पादों का ज्ञान
• इक्विटी और ब्याज दर डेरिवेटिव
• निश्चित आय
• मोंटे कार्लो तकनीक

तकनीकी कौशल (कंप्यूटर प्रोग्रामिंग):

कई मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक हैं जिनके पास तकनीकी कौशल / कंप्यूटर प्रोग्रामिंग में ज्ञान की गहराई है। विशेष रूप से, उन्हें पायथन और सी ++ का ज्ञान है। अपने तकनीकी कौशल को समझने और लागू करने से, वे एल्गोरिथम ट्रेडिंग रणनीतियों को लागू करने में सक्षम हैं। यहां तक ​​कि वे इन कौशल का उपयोग हेज फंड जैसे जटिल फंडों में करते हैं। इसलिए एक मात्रात्मक वित्त विश्लेषक के रूप में कामयाब होने के लिए कंप्यूटर प्रोग्रामिंग कौशल हासिल करना अनिवार्य है।

तकनीकी कौशल

• C ++ (यह उच्च-आवृत्ति ट्रेडिंग अनुप्रयोगों के लिए उपयोग किया जाता है)
• अजगर
• डेटा खनन
• जावा, .NET
• वीबीए मैक्रों
• एक्सेल
• मतलाब, एसएएस
• वस्तु उन्मुख कार्यकर्म
• बिग डेटा मॉडलिंग

प्रभावी संचार कौशल:

टीम और कई टीम के सदस्यों से निपटने के लिए आपके पास प्रभावी संचार (ज्यादातर मौखिक) होने की आवश्यकता है जो विभिन्न डोमेन से हैं और आपको फर्म के लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद करते हैं - क्लाइंट संतुष्टि। अच्छी तरह से संवाद करने के लिए, आपको यह जानना होगा कि उन लोगों को कैसे सुनना है जो अपने डोमेन में कट्टर हैं और एक विशाल एल्गोरिथ्म के पैटर्न को समझने में आपके काम में आपकी मदद कर सकते हैं।

सॉफ्ट स्किल्स

• स्वतंत्र अनुसंधान कौशल
• समस्या-सुलझाने का कौशल
• दबाव में काम करने की क्षमता
• सामंजस्य

गणितीय और अनुसंधान कौशल:

यह अत्यंत महत्वपूर्ण है, किसी भी चीज़ के ज्ञान से भी अधिक। कई फर्मों को एक मात्रात्मक वित्त विश्लेषक की आवश्यकता होती है, एक वित्त वैज्ञानिक की तुलना में एक शोध वैज्ञानिक को नियुक्त करना पसंद करते हैं, क्योंकि एक शोध वैज्ञानिक के पास अनुसंधान का अधिक ज्ञान और गहराई होती है और एल्गोरिथ्म को तब तक बदल और बदल सकता है, जब यह आवश्यक होगा। इसलिए वैज्ञानिक अध्ययन में अनुसंधान के कौशल को विकसित करने पर ध्यान केंद्रित करें ताकि इस प्रोफाइल पर विचार किया जा सके।

गणितीय कौशल

• रैखिक बीजगणित और विभेदक समीकरण
• संख्यात्मक रेखीय बीजगणित (NLA)
• खेल का सिद्धांत
• पथरी (अंतर, अभिन्न और स्टोकेस्टिक)
• संभाव्यता और सांख्यिकी

मात्रात्मक विश्लेषक वेतन / मुआवजा

मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषकों के लिए कई अवसर हैं। लेकिन मूल रूप से, यदि आप QFA हैं, तो आपको हेज फंड और निवेश बैंकों द्वारा काम पर रखा जाएगा। कुछ मामलों में, आप प्रतिभूतियों, कमोडिटी ट्रेडिंग, अकाउंटिंग कंपनियों, ब्रोकरेज फर्मों, वाणिज्यिक बैंकों और वित्तीय परामर्श फर्मों में भी अवसर पा सकेंगे।

लेकिन बड़ा सवाल यह है कि मुआवजे की सीमा क्या है? यहाँ सौदा है। PayScale के अनुसार, न्यूयॉर्क क्वांटिटेटिव फाइनेंशियल एनालिस्ट का औसत वेतन $ 101,947 प्रति वर्ष था।

स्रोत: payscale.com

भारत में यह राशि बहुत कम है। यह लगभग $ 10,000 से $ 25,000 प्रति वर्ष फ्रेशर के लिए है।

ग्लासडोर के अनुसार, एक मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक का औसत वेतन $ 106,575 प्रति वर्ष था। न्यूनतम US $ 63,000 प्रति वर्ष था, और अधिकतम US $ 155,000 प्रति वर्ष था।

एक मात्रात्मक विश्लेषक के रूप में आपका पहला कदम

आपको यह जानकर आश्चर्य होगा कि स्कूलिंग पहली चीज नहीं है जो आपको एक अच्छी मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक बनने में सक्षम होना चाहिए।

पहला कदम अपने लिए सोचना सीखना है। हां, ऐसे लोग होंगे जिन पर आपको काम करने के लिए निर्भर होने की आवश्यकता है, लेकिन अगर आपको लगता है कि आप समूह-विचार से सहमत नहीं हैं, तो आपको सम्मेलन से परे जाने और तोड़ने की आवश्यकता है। इस क्षेत्र में, व्यक्तिगत सोच का अत्यधिक महत्व है। अब, आप इसे क्यों मानते हैं? क्योंकि यह दुनिया में शीर्ष मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषकों में से एक ने कहा है, औरा निवेश सलाहकारों के सह-संस्थापक श्री मीका स्प्रिल।

श्री स्प्रिल के अनुसार, दूसरी सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि किसी भी समस्या को सुलझाने में वैज्ञानिक दृष्टिकोण अपनाएं। एक वैज्ञानिक दृष्टिकोण के बिना, आप ताजा दृष्टिकोण के साथ समस्याओं को देखने में सक्षम नहीं होंगे, और इस प्रकार, आप जो समाधान देंगे वह बाहर खड़ा नहीं होगा।

एक बार जब आप उपरोक्त दोनों के बारे में आश्वस्त हो जाते हैं, तो श्री स्प्रील सुझाव देते हैं कि आपको चलते रहने के लिए थोड़ी सी ईस्ट्रेस (स्वस्थ तनाव) की आवश्यकता है; अन्यथा, आप ओवरकॉन्फिड स्नोब होने का अंत कर सकते हैं।

इसलिए इन बातों को ध्यान में रखें और महान शिक्षा और प्रमाणन के लिए जाएं। मात्रात्मक वित्तीय विश्लेषक के भविष्य की कोई सीमा नहीं है।

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