हांगकांग में निवेश बैंकिंग का अवलोकन
हांगकांग में निवेश बैंकिंग - यदि आप कभी भी हांगकांग में निवेश बैंकिंग में उतरना चाहते हैं, तो यह एक मार्गदर्शिका है जो आपकी बहुत मदद करेगी। आपके पास बाजार के बारे में, साक्षात्कार प्रक्रिया के बारे में, पात्रता मानदंड और मुआवजा संरचना के बारे में कई प्रश्न हो सकते हैं।
इस लेख में, हम आपको इन सभी कारकों की विस्तृत जानकारी देंगे।
लेख के क्रम पर एक नजर -
- बाजार अवलोकन
- हांगकांग में निवेश बैंकिंग सेवाएं
- हांगकांग में शीर्ष निवेश बैंक
- भर्ती प्रक्रिया
- संस्कृति
- हांगकांग में निवेश बैंकिंग के वेतन
- अवसर से बाहर निकलें
- निष्कर्ष
यदि आप निवेश बैंकिंग के लिए नए हैं, तो इस शुरुआती बिंदु पर जाएँ - निवेश बैंकिंग
हांगकांग में निवेश बैंकिंग का बाजार अवलोकन
हांगकांग चीन में निवेश बैंकिंग का केंद्र है। यही कारण है कि ज्यादातर निवेश बैंकर अपने निवेश बैंकिंग करियर के निर्माण के लिए हांगकांग आते हैं।
उसके पीछे दो कारण हैं।
सबसे पहले, हाल के वर्षों में, बहुत से धनी लोग हुए हैं, जिन्होंने हांगकांग में रहना शुरू कर दिया है और वे अपने पैसे को सही निवेश फंड में निवेश करना चाहते हैं।
दूसरा, हांगकांग में निजी बैंकिंग और निवेश बैंकिंग के बीच एक ओवरलैप है।
नतीजतन, सभी निवेश बैंक निजी बैंकिंग ग्राहकों को जीतने के लिए अपने दिल की कोशिश करते हैं। इन निवेश बैंकों का मुख्य उद्देश्य अब और निकट भविष्य में सहायता प्राप्त करने के लिए सुपर-धनी लोगों का एक समूह बनाना और एक निवेशक-पूल बनाना है।
हांगकांग में 3 शीर्ष उद्योग हैं जो निवेश बैंकों से निपटते हैं - प्राकृतिक संसाधन, अचल संपत्ति और निर्माण (जिसे "अवसंरचना" भी कहा जाता है), और विविध उपभोक्ता उत्पाद।
निकट अतीत में, आईपीओ सौदों को प्रमुखता दी गई थी। क्योंकि चीन की कई कंपनियां सार्वजनिक हो रही थीं और उन्हें काम करने के लिए सहायता की आवश्यकता थी। लेकिन चीजें बेहतर के लिए बदल रही हैं। और आईपीओ सौदों के साथ, हांगकांग में निवेश बैंक एमएंडए सौदों को बंद कर रहे हैं, और डीसीएम (डेट कैपिटल मार्केट) बढ़ रहा है।
यदि हम DCM, ECM, या M & A में सौदों को बंद करने की प्रक्रिया को देखते हैं, तो बहुत अंतर नहीं है। लेकिन अगर आप परिश्रम के बारे में बात करते हैं, तो हांगकांग में यह बहुत बड़ा है। कारण परिश्रम अमेरिका और यूरोप से भी अधिक मूल्यवान है।
उदाहरण के लिए, यदि कोई बैंक किसी कंपनी के साथ सौदा करने का फैसला करता है, तो पहले परिश्रम का पहला दौर होगा जहां प्रबंधन टीम, उनकी निर्णय लेने की प्रक्रिया, भर्ती, सीईओ के फैसले और वे कंपनी को कैसे प्रभावित करते हैं, इसकी पूरी तरह से जाँच की जाती है। । लेकिन वह सब नहीं है। यदि किसी प्रकार की विसंगतियां पहले से नहीं पाई जा रही थीं, तो भी कारण परिश्रम का दूसरा दौर होगा।
हांगकांग में निवेश बैंकिंग सेवाएं
जैसा कि आप देख सकते हैं कि हांगकांग में निवेश बैंकिंग विकसित हो रही है, हम हांगकांग की पेशकशों में कुछ मुख्य सेवाओं के निवेश बैंकों को टॉप-डाउन कर सकते हैं। चलो देखते हैं -
ऋण प्राथमिक बाजार सेवाएं:
जैसा कि बेसल III को लागू किया गया था, बैंक बैलेंस शीट फंडिंग और अधिक महंगी प्रदान करने में सक्षम नहीं हैं। परिणामस्वरूप, ऋण पूंजी बाजार और प्रतिभूतिकरण में वृद्धि हुई है। ऋण प्राथमिक बाजार में, इन सेवाओं की पेशकश की जा रही है -
- कानूनी सलाह
- संरचना की सलाह
- लेन-देन निष्पादन
- वित्तीय मॉडलिंग मार्गदर्शिकाएँ
- निवेशकों के एक बड़े पूल को आकर्षित करें
- रेटिंग एजेंसियों आदि के साथ संपर्क और बातचीत।
इक्विटी कैपिटल मार्केट्स (ECM) सेवाएं:
ईसीएम हांगकांग में निवेश बैंकों द्वारा दी जाने वाली मुख्य सेवाओं में से एक है। आइए, ECM के तहत उन सेवाओं की सरगम पर एक नजर डालें -
- इक्विटी: इक्विटी के तहत, वे शेयर प्लेसमेंट, फॉलो-ऑन प्रसाद, प्रारंभिक सार्वजनिक प्रसाद (आईपीओ), ब्लॉक ट्रेड और शेयर बाय-बैक, विमुद्रीकरण, अधिकारों के मुद्दों आदि की पेशकश करते हैं।
- संरचित इक्विटी: संरचना इक्विटी के तहत, ये निवेश बैंक हेजेज, एम्बेडेड-इक्विटी लोन, कॉलर लोन, बाय-बैक, फॉरवर्ड खरीदारी इत्यादि प्रदान करते हैं।
- इक्विटी-लिंक्ड सिक्योरिटीज: इसके तहत, बैंक विनिमेय बांड, परिवर्तनीय वरीयता शेयर, परिवर्तनीय बांड, अनिवार्य परिवर्तनीय और विनिमेय बांड, आदि प्रदान करते हैं।
- हाइब्रिड: हाइब्रिड के तहत, दो सेवाएं हैं जो इन बैंकों की पेशकश करती हैं - अधीनस्थ ऋण की पेशकश और वरीयता शेयर।
- कंपनी लिस्टिंग
परियोजना वित्त सेवाएं:
हांगकांग में निवेश बैंक परियोजना वित्त के तहत कुछ सेवाएं भी प्रदान करते हैं -
- मेजेनाइन ऋण के लिए वित्तीय सलाहकार, सभी बड़ी परियोजनाओं के लिए इक्विटी, आदि।
- वित्तीय संरचना
- संवेदनशीलता का विश्लेषण
- जोखिम मूल्यांकन और जोखिम शमन रणनीतियों का शमन
- मल्टी-ट्रेंच फंडिंग जिसमें बहुपक्षीय वित्त और विकास आदि शामिल हैं।
वित्त सेवाओं का उत्तोलन और अधिग्रहण:
हांगकांग में निवेश बैंक अपने ग्राहकों का लाभ उठाने और अधिग्रहण वित्त के तहत उन्हें निम्नलिखित सेवाओं की पेशकश करके लेते हैं -
- अधिग्रहण वित्त
- उत्तोलन वित्त
- लेवेरजेड बायआउट
- प्रबन्धन क्रय
- निजी वित्त के लिए सार्वजनिक
- कैपेक्स फाइनेंस
- मेजेनाइन वित्त
- ब्रिज फाइनेंस आदि।
संरचित व्यापार और कमोडिटी वित्त सेवाएं:
इस प्रमुख के तहत, बैंक निम्नलिखित सेवाएं प्रदान करते हैं -
- पूर्व-निर्यात वित्तपोषण
- वृत्तचित्र क्रेडिट और संग्रह
- रेपो वित्तपोषण संरचना
- आयात और निर्यात वित्तपोषण
- मुद्रा हेजिंग उत्पाद आदि।
अचल संपत्ति वित्त सेवाएं:
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, हांगकांग में निवेश बैंक अचल संपत्ति में बहुत निवेश करते हैं और बुनियादी ढांचे के वित्त के लिए समाधान प्रदान करते हैं।
हांगकांग में शीर्ष निवेश बैंकों की सूची
निम्नलिखित हांगकांग में शीर्ष निवेश बैंकों की एक सूची है। यह सूची वैश्विक बैंकिंग और वित्त समीक्षा (GBFR) द्वारा प्रदान की गई है -
- बैंको सेंटेंडर, एसए
- बैंक ऑफ चाइना
- पूर्वी एशिया का बैंक
- चायना कंस्ट्रक्शन बैंक
- सिटी बैंक
- Citic Ka Wa Bank
- कॉमर्जबैंक
- दाह सिंग बैंक
- डीबीएस बैंक
- डेफा इन्वेस्टमेंट बैंक लिमिटेड
- पहला मेट्रो इंटरनेशनल इन्वेस्टमेंट कंपनी लिमिटेड
- फ्लेमिंग्स इन्वेस्टमेंट बैंक
- फोर्टिस बैंक
- फबोन बैंक
- हैंग सेंग बैंक
- एचएसबीसी
- ICBC एशिया
- कूकमिन बैंक
- Lank ताइवान के बैंक, कं, लिमिटेड
- मेवास बैंक
- नानयांग कमर्शियल बैंक
- सार्वजनिक बैंक
- रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड पीएलसी
- शंघाई वाणिज्यिक बैंक
- स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक
- स्वेंस्का हैंडल्सबैंकन
- ताई सांग बैंक लिमिटेड
- ताइवान सहकारी बैंक, लिमिटेड
- टोरंटो डोमिनियन बैंक
- यूको बैंक
- संयुक्त वाणिज्यिक बैंक
- वेस्टपैक बैंकिंग कॉर्पोरेशन
- विंग लंग बैंक
- वूरी बैंक
एशियाईबैंकिंगएंडफाइनेंस.नेट के अनुसार, यहां हांगकांग में शीर्ष बैंकों की सूची कुल संपत्ति के मूल्य के अनुसार है -
- हांगकांग और शंघाई बैंकिंग कॉर्पोरेशन (HSBC) (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 5.6 ट्रिलियन)
- चीन का बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 1.68 ट्रिलियन)
- हैंग सेंग बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 975 बिलियन)
- स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 853 बिलियन)
- पूर्वी एशिया का बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 611 बिलियन)
- चीन के औद्योगिक और वाणिज्यिक बैंक (ICBC) (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 404 बिलियन)
- डीबीएस बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 279 बिलियन)
- नानयांग वाणिज्यिक बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 239 बिलियन)
- विंग हैंग बैंक (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 187 बिलियन)
- CITIC बैंक इंटरनेशनल (कुल संपत्ति का मूल्य: $ 171 बिलियन)
भर्ती प्रक्रिया
हांगकांग में भर्ती प्रक्रिया अन्य देशों की तुलना में थोड़ी अलग है क्योंकि कुछ कारक हैं जिन्होंने हांगकांग में निवेश बैंकिंग में पूरी भर्ती को नियंत्रित किया है। आइए नजर डालते हैं इन कारकों पर -
- हांगकांग में रहना अत्यावश्यक है: आपने अभी तक इसे नहीं सुना होगा, लेकिन यह सच है। यदि आप हांगकांग के लिए अपनी आंखें सेट करते हैं और हांगकांग में एक निवेश बैंकिंग कैरियर बनाना चाहते हैं, तो आपको हांगकांग में रहने की आवश्यकता है। उसके दो कारण हैं। सबसे पहले, यहां रहने से आप संस्कृति के बारे में अधिक जान पाएंगे जो आपको साक्षात्कार के दौरान मदद करेगा। और दूसरा, यहां रहकर आप बहुत अच्छी तरह से और गहन रूप से नेटवर्क कर पाएंगे। इसलिए अपने बैग पैक करें और हांगकांग में रहने के लिए एक जगह का पता लगाएं - यह एक हॉस्टल, एक एयरबीएनबी कमरा, या आपके एक दोस्त के साथ एक साझा कमरा हो सकता है।
- नेटवर्किंग की आवश्यकता है: यदि आपने कभी सुना है कि एशिया में, आपको हांगकांग में निवेश बैंकिंग के लिए नेटवर्किंग करने की आवश्यकता नहीं है, तो जान लें कि यह सही जानकारी नहीं है। चूंकि यहां साक्षात्कार अमेरिका या यूरोप की तुलना में बहुत ही असंरचित हैं, इसलिए आपको यहां काफी गहनता से नेटवर्किंग करने की आवश्यकता है। गहन नेटवर्किंग का अर्थ है कि यदि आवश्यक हो तो लोगों से मिलना। केवल कोल्ड कॉलिंग और कोल्ड ईमेल करने से कट नहीं लगेगा।
- इंटर्नशिप: इन दिनों प्रतियोगिता भयंकर है और कोई भी एक इंच छोड़ने के लिए तैयार नहीं है। इस समय, निवेश बैंकिंग में इंटर्नशिप करना एक आवश्यक है। यदि आप कुछ कर सकते हैं, तो आप बेहतर होंगे। तो कभी मत सोचो कि आपको हांगकांग में पूर्णकालिक अवसर मिलेगा, भले ही आपके पास हांगकांग में इंटर्नशिप का अनुभव न हो। आपको एक इंटर्नशिप करना चाहिए जो पूर्णकालिक अवसर के लिए साक्षात्कार में अच्छा स्कोर करने के लिए कम से कम 6 महीने के लिए भी हो। यदि आपके पास समय और अवसर है तो अधिक इंटर्नशिप के लिए प्रयास करें। आपका काम एक उम्मीदवार के रूप में खड़ा होना होगा, ताकि आपका ऑफर मिलने की संभावना अधिक हो।
- साक्षात्कार: जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, हांगकांग में निवेश बैंकिंग के लिए साक्षात्कार अमेरिका या यूरोप में साक्षात्कार की तुलना में बहुत अधिक असंरचित है। और पूरी इंटरव्यू की बात यहाँ बहुत यादृच्छिक है। आपको एक प्रस्ताव प्राप्त करने के लिए 15+ साक्षात्कार से गुजरना पड़ सकता है या कभी-कभी आपको शुरुआती प्रस्ताव मिल सकते हैं। निवेश बैंकिंग साक्षात्कार के सवालों में "फिट" प्रश्न, "तकनीकी" प्रश्न और "व्यक्तित्व प्रकार" प्रश्न शामिल होंगे। आपको मंदारिन चीनी को अच्छी तरह से जानने की जरूरत है क्योंकि, साक्षात्कार के दौरान, वे आपसे एक या दो सवाल पूछ सकते हैं और आपको मंदारिन में एक लेख या समाचार-रिपोर्ट का अनुवाद करने के लिए भी कह सकते हैं।
- आइडियल कैंडिडेट: आइडियल कैंडिडेट यूएस, यूके या ऑस्ट्रेलिया के एक टॉप स्कूल से पासआउट होता है और एक देशी चीनी जो हांगकांग में इनवेस्टमेंट बैंकिंग में करियर बनाना चाहेगा। एस / उसे भी मूल भाषा को अच्छी तरह से जानना होगा और पूर्णकालिक अवसर के लिए अपने भाग्य को आजमाने से पहले 6-12 महीने की इंटर्नशिप पूरी करनी होगी।
संस्कृति
अगर आपको लगता है कि हांगकांग एक एशियाई देश है और वहाँ नेटवर्किंग और लोगों से मिलने का कम अवसर है, तो आप गलत हैं। यदि आप चुनते हैं तो आप बहुत बेतरतीब ढंग से लोगों से मिल सकते हैं। क्योंकि हांगकांग दुनिया भर में व्यापार करने का एक अंतरराष्ट्रीय केंद्र है!
एमडी से लेकर विश्लेषकों तक, लोग एक जैसी जगहों पर जाते हैं और एक-दूसरे के साथ अक्सर घूमते हैं। इसलिए अगर आप नौकरी बदलना चाहते हैं या अपनी पहली पूर्णकालिक नौकरी के लिए नेटवर्क की कोशिश कर रहे हैं, तो इन जगहों पर घूमना एक अच्छा विचार हो सकता है।
हांगकांग में काम करना अमेरिका में या ब्रिटेन में काम करने जैसा है। काम के घंटे काफी समान हैं, लेकिन सौदों को बंद करने का दबाव कम है। कई सौदे होंगे जो पाइपलाइनों में हैं; नतीजतन, निवेश बैंकरों को हमेशा नए सौदों के लिए पिच करने की जरूरत नहीं होती है।
हांगकांग में निवेश बैंकिंग के वेतन
पहले, कर दर के बारे में बात करते हैं। अन्य पश्चिमी देशों की तुलना में हांगकांग में कर की दर बहुत कम है; इसका मतलब है कि आप अन्य देशों की तुलना में बहुत अधिक बचत करने में सक्षम होंगे।
आइए नजर डालते हैं हांगकांग में निवेश बैंकिंग के वेतन ढांचे पर -
स्रोत: efinancialcareers.com
यदि हम उपरोक्त चार्ट को देखते हैं, तो हांगकांग में निवेश बैंकिंग का वेतन काफी मोहक लगता है। विश्लेषक स्तर पर, आप औसतन लगभग $ HK $ 690,000 प्रति वर्ष कमाने में सक्षम होंगे और आप कम से कम 35% बोनस के लिए भी पात्र होंगे जो उत्कृष्ट है। एमडी स्तर पर, आपकी कमाई में कोई बाध्यता नहीं होगी और आपके पास धन का एक बड़ा योग होगा, यानी लगभग एच $ अधिक प्रतिवर्ष और कम से कम 100% बोनस; और यह बोनस कुछ समय में 130% से अधिक तक पहुंच सकता है।
अवसर से बाहर निकलें
लोग हांगकांग में निवेश बैंकिंग तभी छोड़ते हैं जब उन्हें कहीं और अच्छा अवसर मिलता है। बाहर निकलने के कुछ अवसर हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं -
- आप अपनी नौकरी छोड़ सकते हैं और फर्मों में बाय-साइड का पता लगा सकते हैं। आप अमेरिका या यूके जैसे देशों में भी कोशिश कर सकते हैं।
- यदि आप हांगकांग में विदेशी हैं तो आप आंतरिक स्थानांतरण ले सकते हैं और अपने गृह देश वापस जा सकते हैं।
- आप निवेश बैंकिंग कैरियर को छोड़ सकते हैं और अपना खुद का व्यवसाय शुरू कर सकते हैं।
निष्कर्ष
हांगकांग में निवेश बैंकिंग में पूर्णकालिक अवसर प्राप्त करना कभी आसान नहीं होता है। लेकिन अगर आप ऐसा कर सकते हैं, तो मुआवजा और वृद्धि उत्कृष्ट है। इसलिए कोई कारण नहीं है कि अगर आप निवेश बैंकिंग में एक आकर्षक कैरियर बनाना चाहते हैं तो आपको हांगकांग में प्रयास नहीं करना चाहिए।
