धन प्रबंधन करियर - वेल्थ मैनेजमेंट में टॉप 5 जॉब्स की सूची

वेल्थ मैनेजमेंट में टॉप 5 करियर की सूची

नीचे कुछ धन प्रबंधन कार्य दिए गए हैं जिन्हें व्यक्ति चुन सकता है -

1. व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार
2. संबंधी प्रबंधक
3. व्यवसाय विकास के निदेशक
4. एवीपी - पोर्टफोलियो प्रबंधन
5. निवेश परामर्शदाता

धन प्रबंधन कैरियर का अवलोकन

वेल्थ मैनेजमेंट करियर में वित्तीय सलाहकार सेवाएं, लेखा सेवा, एस्टेट प्लानिंग, बीमा नीतियां, इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश, रिटायरमेंट प्लानिंग इत्यादि को शामिल करना शामिल है। वेल्थ मैनेजमेंट जॉब कंपनी की एक एडवाइजरी डेस्क है जहां एक अकेला व्यक्ति फील्ड में प्रोफेशनल होता है। HNI ग्राहकों को उनकी आवश्यकताओं को समझने और उनके एसेट बेस को बढ़ाने के लिए सर्वश्रेष्ठ वित्तीय समाधान के साथ संतुष्ट करने के लिए आवंटित किया गया है।

वेल्थ मैनेजमेंट प्रोफेशनल वह व्यक्ति है जो HNI क्लाइंट और कंपनी के बीच संपर्क का एकल बिंदु है। वह क्लाइंट को सर्वोत्तम संभव मिश्रण प्रदान करने के लिए किसी निष्कर्ष पर पहुंचने के लिए आंतरिक और बाहरी दोनों साधनों का उपयोग करेगा। जब अर्थव्यवस्था बढ़ रही है, तो धन प्रबंधन विभाग अधिक आक्रामक है और इक्विटी बाजार अपने चरम पर हैं और एचएनआई निवेशकों से और अधिक निवेश बाजार में आ रहे हैं।

आइए अब धन प्रबंधन के शीर्ष 5 करियर के बारे में विस्तार से चर्चा करते हैं -

कैरियर # 1 - व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार कौन है?

वह वह है जो व्यक्तिगत रूप से ग्राहकों से उनकी वित्तीय योजना, लेखा, एस्टेट योजना, और बीमा के लिए सर्वोत्तम संभव विकल्प की सिफारिश करने में मिलता है।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार - नौकरी का विवरण
जिम्मेदारियां	बाजार से कंपनी के लिए नए ग्राहकों की सोर्सिंग के लिए जिम्मेदार, उन्हें विभिन्न वित्तीय उत्पादों को क्रॉस-सेल करके।
पदनाम	वित्तीय सलाहकार
वास्तविक भूमिका	दैनिक आधार पर नए लोगों से मिलें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और निवेशों को प्राप्त करने के लिए विभिन्न वित्तीय उत्पादों जैसे म्युचुअल फंड, स्टॉक, बीमा आदि की सिफारिश करके उन्हें समझाने का प्रयास करें।
नौकरी के आँकड़े	अमेरिका के श्रम आँकड़ों के ब्यूरो (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) के अनुसार, इस श्रेणी में नौकरियों की संख्या 2,71,900 थी। 2016 और 2016 से 2026 तक 15% बढ़ने की उम्मीद है।
शीर्ष कंपनियां	बोस्टन कंसल्टेंसी ग्रुप, ट्रैवलर्स, सिस्को, गोल्डमैन सैक्स, डेलोइट, मॉर्गन स्टेनली, जेपी मॉर्गन
वेतन	2016 के रूप में एक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 88,890 था।
मांग आपूर्ति	वर्तमान तकनीकी विकास के साथ तालमेल बनाए रखते हुए, इस प्रोफ़ाइल की मांग में काफी कमी आई है क्योंकि लोगों को सूचित निर्णय लेने और अपने पसंदीदा उत्पाद में निवेश किए बिना और व्यक्तिगत मदद के लिए कई ऑनलाइन मोड उपलब्ध हैं।
शिक्षा की आवश्यकता	सीपीए / एमबीए टीयर -1 विश्वविद्यालयों से कम से कम 5-10 वर्ष का अनुभव।
अनुशंसित पाठ्यक्रम	सीपीए / एमबीए
सकारात्मक	ग्राहक की भूमिका का सामना करना पड़ता है क्योंकि आपको अपने उत्पाद को खरीदने के लिए ग्राहक को समझाना पड़ता है जो आपके विपणन और व्यवसाय कौशल को बढ़ाता है।
नकारात्मक	कई लोग एक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार के माध्यम से जाने के बजाय प्रत्यक्ष निवेश करना पसंद करते हैं क्योंकि यह लागत के साथ आता है।

कैरियर # 2 - संबंध प्रबंधक

रिलेशनशिप मैनेजर कौन है?

वह वह है जो एचएनआई क्लाइंट और वेल्थ मैनेजमेंट फर्म के लिए संपर्क का एकल बिंदु है।

संबंध प्रबंधक - नौकरी का विवरण
जिम्मेदारियां	ग्राहक के जोखिम प्रोफ़ाइल को समझकर और दोहराए जाने वाले व्यवसाय को प्राप्त करने के लिए उनके साथ लंबे समय तक संबंध बनाए रखने के लिए कंपनी के लिए सोर्सिंग व्यवसाय के लिए जिम्मेदार है।
पदनाम	संबंधी प्रबंधक
वास्तविक भूमिका	नए व्यवसाय का स्रोत और आंतरिक विभागों के साथ समन्वय करके इसे निष्पादित करें।
नौकरी के आँकड़े	यूएस के श्रम आँकड़ों के ब्यूरो के अनुसार https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, 2016 के अनुसार इस श्रेणी में नौकरियों की संख्या 3,85,500 थी और 7 पर बढ़ने की उम्मीद है 2016 से 2026 तक%।
शीर्ष कंपनियां	निष्ठा, वेल्स फ़ार्गो, गोल्डमैन सैक्स, मॉर्गन स्टेनली, जेपी मॉर्गन और मोहरा समूह
वेतन	2016 के रूप में एक संबंध प्रबंधक के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 1,24,220 था।
मांग आपूर्ति	मांग और आपूर्ति अनुपात पूरी तरह से उस क्षेत्र के विकास या संकुचन पर निर्भर करेगा जिसमें कंपनी सरकार की नीतियों के साथ काम करती है जो वित्तीय सेवा उद्योग का पक्ष लेगी।
शिक्षा की आवश्यकता	सीएफए / सीएफपी / सीपीए / एमबीए टीयर -1 विश्वविद्यालयों से कम से कम 5-10 वर्ष का अनुभव।
अनुशंसित पाठ्यक्रम	सीपीए / एमबीए / सीएफए / सीएफपी / एफआरएम
सकारात्मक	विश्लेषणात्मक कौशल तेज हो जाते हैं और सभी परिसंपत्ति वर्गों के साथ काम करने का मौका मिलता है।
नकारात्मक	बिक्री लक्ष्य कर्मचारी पर बोझ हो सकता है।

कैरियर # 3 - व्यवसाय विकास निदेशक

व्यवसाय विकास निदेशक कौन है?

वह वह है जो कंपनी में बिजनेस डेवलपमेंट टीम का नेतृत्व करता है।

व्यवसाय विकास निदेशक - नौकरी विवरण
जिम्मेदारियां	बाजार में अल्ट्रा एचएनआई ग्राहकों और निवेशकों के साथ मजबूत संबंध बनाना।
पदनाम	निदेशक - व्यवसाय विकास
वास्तविक भूमिका	कंपनी में रिश्ते प्रबंधकों की टीम का नेतृत्व करें और उन्हें सही तरह के प्रशिक्षण और नौकरी के लिए आवश्यक मार्गदर्शन के साथ सलाह दें।
नौकरी के आँकड़े	चूंकि यह एक प्रबंधन स्तर की स्थिति है, इसलिए आँकड़े वेब पर आसानी से उपलब्ध नहीं हैं।
शीर्ष कंपनियां	निष्ठा, वेल्स फ़ार्गो, गोल्डमैन सैक्स, मॉर्गन स्टेनली, जेपी मॉर्गन और मोहरा समूह
वेतन	एक व्यक्तिगत व्यवसाय विकास निदेशक के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 2,00,000 - $ 5,00,000 के बीच वेतन संरचना के आधार पर कहीं भी जाएगा।
मांग आपूर्ति	बाजार में अत्यधिक मांग वाली प्रोफाइल क्योंकि इसमें व्यापक अनुभव और क्षेत्र विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है। यह उद्योग में सबसे अधिक मांग वाला काम है जहां आपूर्ति सीमित है और मांग दिन-प्रतिदिन बढ़ रही है।
शिक्षा की आवश्यकता	सीएफए / सीएफपी / एफआरएम / सीपीए / एमबीए टीयर -1 विश्वविद्यालयों से कम से कम 15-20 वर्ष का अनुभव।
अनुशंसित पाठ्यक्रम	सीपीए / एमबीए / सीएफए / सीएफपी
सकारात्मक	कंपनी में अग्रणी भूमिका और संगठन के लिए व्यवसाय उत्पन्न करने की एकमात्र जिम्मेदारी।
नकारात्मक	मासिक लक्ष्य के बाद से जोखिम भरा प्रोफ़ाइल प्राप्त करने की आवश्यकता है।

कैरियर # 4 - एवीपी - पोर्टफोलियो प्रबंधन

एवीपी कौन है?

क्या वह वेल्थ मैनेजमेंट फर्म के PMS विभाग का प्रमुख है?

एवीपी - पोर्टफोलियो प्रबंधन - नौकरी विवरण
जिम्मेदारियां	पीएमएस विभाग के अंत से अंत तक संचालन के लिए जिम्मेदार और एचएनआई ग्राहकों के विभागों की निगरानी करना और उनकी आवश्यकताओं की सेवा करना।
पदनाम	एवीपी -पीएमएस
वास्तविक भूमिका	मांग पर एचएनआई ग्राहकों की सेवा करके फंड मैनेजर को परिचालन सहायता।
नौकरी के आँकड़े	यह एक देश से दूसरे देश में भिन्न होता है।
शीर्ष कंपनियां	निष्ठा, वेल्स फ़ार्गो, गोल्डमैन सैक्स, मॉर्गन स्टेनली, जेपी मॉर्गन और मोहरा समूह।
वेतन	एवीपी पीएमएस के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 75,000 - $ 1,50,000 के बीच होगा।
मांग आपूर्ति	बढ़ते बाजार में बहुत अधिक मांग है क्योंकि जब शेयर बाजार अपने चरम पर होता है तो कई खातों को खोलना पड़ता है जिसके लिए एक वरिष्ठ स्तर की सेवा की आवश्यकता होती है।
शिक्षा की आवश्यकता	कम से कम 8-10 वर्ष के अनुभव वाले टीयर -1 विश्वविद्यालयों से सीएफए / सीपीए / एमबीए।
अनुशंसित पाठ्यक्रम	सीपीए / एमबीए / सीएफए / सीएफपी
सकारात्मक	कंपनी के पोर्टफोलियो मैनेजर के साथ सीधी बातचीत और वित्तीय बाजारों में अच्छी अंतर्दृष्टि।
नकारात्मक	डेस्क जॉब और क्लाइंट सर्विसिंग एक ऐसे व्यक्ति के लिए बोरियत हो सकती है जो खुद को बाजार में लाना पसंद करता है और संगठन के लिए व्यवसाय उत्पन्न करता है।

कैरियर # 5 - निवेश परामर्शदाता

एक निवेश काउंसलर कौन है?

वह वह है जो आम तौर पर एक बैंक में काम करता है और जो ग्राहक के जोखिम एपेटाइट को समझता है और उसे उचित समाधान प्रदान करता है।

निवेश काउंसलर - नौकरी का विवरण
जिम्मेदारियां	ग्राहक को उसकी आवश्यकता के अनुसार सही समाधान प्रदान करने के लिए जिम्मेदार।
पदनाम	निवेश परामर्शदाता
वास्तविक भूमिका	कंपनी में उत्पाद टीम के साथ मिलकर काम करता है।
नौकरी के आँकड़े	यह कंपनी से कंपनी में भिन्न होता है।
शीर्ष कंपनियां	निष्ठा, वेल्स फ़ार्गो, गोल्डमैन सैक्स, मॉर्गन स्टेनली, जेपी मॉर्गन और मोहरा समूह।
वेतन	एक निवेश पार्षद के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 100,000 - $ 2,00,000 के बीच होगा।
मांग आपूर्ति	बाजार में बहुत अधिक मांग वाली प्रोफ़ाइल क्योंकि यह क्षेत्र में बहुत सारे अनुभव के साथ आता है क्योंकि एक व्यक्तिगत स्पर्श के लिए ग्राहक को संभालना, उसकी आवश्यकता को समझना और फिर उसे सबसे अच्छा समाधान पेश करना होता है।
शिक्षा की आवश्यकता	कम से कम 8-10 वर्ष के अनुभव वाले टीयर -1 विश्वविद्यालयों से सीएफपी / सीएफए / सीपीए / एमबीए।
अनुशंसित पाठ्यक्रम	एमबीए / सीएफए
सकारात्मक	नए लोगों से मिलें और संगठन के भीतर अच्छे संबंध विकसित करें।
नकारात्मक	डेस्क जॉब और क्लाइंट सर्विसिंग एक ऐसे व्यक्ति के लिए बोरियत हो सकती है जो खुद को बाजार में लाना पसंद करता है और संगठन के लिए व्यवसाय उत्पन्न करता है।

निष्कर्ष

वेल्थ मैनेजमेंट एक्साइटिंग करियर में से एक है, जिसे लॉन्ग टर्म में देखा जा सकता है क्योंकि वे स्टॉक्स, बॉन्ड्स, एस्टेट प्लानिंग, पीएमएस, एआईएफ, म्यूचुअल फंड्स, रिटायरमेंट प्लान्स, गवर्नमेंट सिक्योरिटीज, ट्रेजरी बिल्स जैसे कई एसेट क्लासेस के सामने आएंगे। हालांकि, उम्मीदवार को लंबी अवधि में इस क्षेत्र में विशेषज्ञता बनाने के लिए इनमें से एक एसेट क्लास में विशेष विशेषज्ञता की आवश्यकता होगी। उदाहरण के लिए, एक सांख्यिकीय विश्लेषक रिटायरमेंट प्लानिंग रोल के लिए सबसे अच्छा व्यक्ति होगा, और एक वित्तीय विश्लेषक पीएमएस / एआईएफ / म्यूचुअल फंड / स्टॉक्स बेचने के लिए सबसे उपयुक्त होगा।