प्रत्याशित निवेशक परिभाषा;
मान्यता प्राप्त निवेशक उस व्यक्ति को संदर्भित करता है जिसे वित्तीय विनियमन कानूनों के अनुसार विशेष दर्जा दिया जाता है, जहां उसे प्रतिभूतियों से निपटने के लिए अनुमति दी जाती है जो नियामक प्राधिकरणों के साथ पंजीकृत नहीं होते हैं और इसमें आम तौर पर उच्च नेटवर्थ वाले व्यक्ति, दलाल, ट्रस्ट जैसे व्यक्ति शामिल होते हैं , बैंकों, और बीमा कंपनियों। हालांकि, अगर आपके पास निवेश करने के लिए बहुत पैसा है और आप इसे खुद करना चाहते हैं, तो आप मान्यता प्राप्त निवेशक का दर्जा प्राप्त कर सकते हैं और निवेश खुद कर सकते हैं।
प्रत्याशित निवेशक कैसे बनें?
एक संघीय निवेशक (यहां) द्वारा मान्यता प्राप्त निवेशक बनने के तरीके को देखने के लिए आगे दिए गए विवरणों को देख सकते हैं। मान्यता प्राप्त करने के कुछ प्रमुख तरीके हैं:
- 500,000 USD से अधिक की कुल संपत्ति।
- 1,000,000 अमरीकी डालर का शुद्ध मूल्य (यह संयुक्त शुद्ध मूल्य भी हो सकता है)।
- कोई भी निदेशक, बेची जा रही प्रतिभूतियों के जारीकर्ता का कार्यकारी अधिकारी।
- 300,000 अमरीकी डालर से अधिक की वार्षिक आय।
निवेशक को एक मान्यता प्राप्त निवेशक बनने के लिए उपरोक्त में से एक या अधिक होना चाहिए।
5 मिलियन अमरीकी डालर वाला एक विश्वविद्यालय एक मान्यता प्राप्त निवेशक हो सकता है, इसलिए 1 मिलियन अमरीकी डॉलर का एक व्यक्ति करता है। अनिवार्य रूप से, कोई भी व्यक्ति जिसके पास निवेश करने के लिए पर्याप्त पैसा है, वह एक मान्यता प्राप्त निवेशक हो सकता है। सरकार द्वारा प्रवेश के लिए इस तरह की बाधाएं डालने के पीछे तर्क यह है कि निवेश एक कठिन और जोखिम भरा काम है। जो लोग निवेशक बन जाते हैं, वे ऐसी स्थिति में होते हैं कि वे अपना निवेश खो सकते हैं और फिर भी सुरक्षित रह सकते हैं।
मान्यता प्राप्त निवेशकों के प्रकार
- निवेश बैंक और निजी इक्विटी कंपनियां (उदाहरण: गोल्डमैन सैक्स, केकेआर, जेपी मॉर्गन)।
- कॉरपोरेट पार्टनरशिप - दो या दो से अधिक कंपनियां एक साथ एक कंसोर्टियम बनाने के लिए आ रही हैं जो निवेश करती है।
- अंदरूनी सूत्र जो पहले से ही कंपनी का हिस्सा हैं।
प्लेस का उदाहरण जहां केवल एक मान्यता प्राप्त निवेशक निवेश कर सकता है
आइए हम मान लें कि मैं एक निवेशक हूं जो बहुत जोखिम भरी संपत्ति में निवेश करने की कोशिश कर रहा है। मैं स्टार्टअप्स में निवेश करने का विकल्प चुनता हूं - निवेश करने के लिए सबसे कठिन और जोखिम भरे क्षेत्रों में से एक। अनिवार्य रूप से, हम जो पैसा स्टार्टअप्स में लगाते हैं, वह नियमित निवेश के विपरीत शून्य या ज़ूम होकर 100 गुना हो जाता है, जो उचित रिटर्न देते हैं। एक स्टार्टअप में निवेश करने के लिए, मैं एक एंजेल.co (एंजेलिस्ट) के पास जाता हूं, जहां मैं निवेश करना चाहता हूं।
स्रोत: फरिश्ता / भारत
भारतीय स्टार्टअप्स (केवल भारतीय) में निवेश करने का नियम यह है कि निवेशक के पास 20,000,000 से अधिक INR की मूर्त संपत्ति होनी चाहिए। मूर्त शब्द पर नजर रखो; हमारे पास एक पेटेंट या अमूर्त संपत्ति नहीं हो सकती है जो उसी के लायक है। संपत्ति को मूर्त और साबित करना होगा। अमेरिकी स्टार्टअप में निवेश करने के लिए, मेरे पास एक मिलियन अमरीकी डालर से अधिक का शुद्ध मूल्य होना चाहिए। एंजेलिस्ट निवेश करने की अनुमति देने से पहले निवेशक की मान्यता की पुष्टि करता है। दुनिया में बहुत कम फंड हैं जो स्टार्टअप्स में निवेश करते हैं, और बहुत कम जो निवेशक को पसंद है, उसी तरह से निवेश करते हैं, इसलिए निवेशक के लिए एक स्टार्टअप को खोजने और पता लगाने के लिए समझ में आता है कि वह अप्रत्यक्ष रूप से निवेश कर सकता है और निवेश कर सकता है।
एक मान्यता प्राप्त निवेशक बनने के लाभ
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- बहुत सारे निवेश हैं जो रोजमर्रा के निवेशकों के लिए सुलभ नहीं हैं। वे निवेश मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए सुलभ हो जाते हैं - स्टार्टअप्स, वेंचर कैपिटल फंड्स, प्राइवेट इक्विटी और हेज फंड्स इत्यादि जैसे निवेश।
- सरकार निवेशक / कंपनी के दैनिक कामकाज में शामिल नहीं होती है जो निवेशक है। निवेशक को उन नियमों से राहत मिलती है, जिनका पालन पारंपरिक वित्तीय संस्थानों द्वारा किया जाता है।
- निवेशक को किसी भी कंपनी के साथ सौदा करने की स्वतंत्रता है जिसे वह पसंद करता है। वह दर्जी निवेश कर सकता है जो कि निवेश के पारंपरिक तरीके से संभव नहीं है। उदाहरण के लिए, वित्तीय संकट के दौरान गोल्डमैन सैक्स के साथ वॉरेन बफे की परिवर्तनीय स्टॉक डील वित्तीय उद्योग में सबसे प्रसिद्ध सौदों में से एक है, और यह इस तरह के लिए सिलवाया गया था कि गोल्डमैन एक तरह से मिस्टर बफेट चाहते हैं। इस तरह के सौदे केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के साथ ही संभव हैं। रोजमर्रा के निवेशक इस तरह के सौदों को काट नहीं सकते।
एक अभियुक्त निवेशक बनने के नुकसान
- एक मान्यता प्राप्त निवेशक बनने के कोई विशेष नुकसान नहीं हैं, लेकिन सरकार के दायरे से परे अभिनय के बीच के लोग हैं तो समाज के लिए सूचना प्रवाह रुकता है।
- थेरानॉस्टिक (एलिजाबेथ होम्स का वित्तीय धोखाधड़ी) जैसे मामले अधिक आम हो रहे हैं, और यह ऑफ-चार्ट निवेश में निहित जोखिम को बढ़ाता है।
- यह पैसा बनाने के लिए निवेशक की क्षमता पर निर्भर करता है।
- गैर-पारंपरिक तरीके से निवेश करके सफल होने के लिए आपको एक बहुत अच्छी वित्तीय शिक्षा की आवश्यकता है।
मान्यता प्राप्त निवेशक की सीमाएं
- मान्यता प्राप्त निवेशक का मतलब यह नहीं है कि वे दूसरों की तुलना में बेहतर हैं या दूसरों की तुलना में बदतर हैं। वे निवेश के एक अलग चरण में हैं।
- जानकारी का विश्लेषण करने की क्षमता एक निवेशक के दायरे तक सीमित है।
- एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने का मतलब यह नहीं है कि आप किसी भी चीज़ में निवेश कर सकते हैं। अभी भी सीमाएं हैं कि आप इसमें क्या निवेश कर सकते हैं।
- एक सामान्य नियम के रूप में, निवेश का प्रकार कम (तरलता कम) निवेश की लागत अधिक होती है। उस अवलोकन से, मान्यता प्राप्त निवेशक वास्तव में नियमित निवेशकों की तुलना में अधिक भुगतान करते हैं। उदाहरण के लिए, औसत हेज फंड वास्तविक फंड का लगभग 2% और फीस के रूप में 20% रिटर्न देता है।
- इन प्रकार के निवेशकों के पास बाजार को स्थानांतरित करने की शक्ति है, और इसलिए उन्हें यह सुनिश्चित करना है कि वे कंपनियों में निवेश करते समय कोई नियम नहीं तोड़ते हैं। मान्यता प्राप्त निवेशकों द्वारा किए गए वित्तीय धोखाधड़ी के मामले नए नहीं हैं, और ऐसे मामलों की सजा भी गंभीर है।
महत्वपूर्ण बिंदु
- यह सरकार द्वारा सिर्फ एक मान्यता है कि आपके पास बहुत पैसा है, और आपको अपने पैसे को एक तरह से जोखिम में डालने की अनुमति है, जिस तरह से आप फिट हैं।
- यह अतिरिक्त शक्ति देता है, लेकिन उन निवेशों में निहित जोखिम भी अधिक है।
- अपरंपरागत तरीकों से निवेश करने की लागत नियमित तरीकों में निवेश करने की लागत से अधिक है।
- किसी भी मान्यता प्राप्त निवेशक को आपके संबंधों सहित - सरकारी जांच का अधिक खतरा होगा।
निष्कर्ष
एक मान्यता प्राप्त निवेशक वह व्यक्ति होता है जिसके पास एक विशेष शक्ति होती है, जिसे वित्तीय अधिकारियों के साथ पंजीकृत किए बिना प्रतिभूतियों, निवेशों और उद्यम पूंजी में सौदा करने की अनुमति होती है। सामान्य तौर पर, यदि आप एक निवेशक बनना चाहते हैं, तो आपको एक वित्तीय निकाय बनना चाहिए जो संघीय बैंक और सुरक्षा विनिमय आयोग के साथ पंजीकृत हो।
प्रतिभूतियों या परिसंपत्तियों या वित्तीय परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करने की क्षमता अविश्वसनीय रूप से देखने के लिए रोमांचक है, खासकर जब आप पैसे के ढेर पर बैठे हों। लेकिन एक बार मान्यता प्राप्त निवेशक का दर्जा दिए जाने के बाद, एक बार निवेश करने या वित्तीय ज्ञान के तरीके में बहुत अंतर नहीं होता है। इसे कुंद करने के लिए, यह सिर्फ एक पास है जो आपको कुलीन निवेश के क्लब में ले जाता है। लेकिन इसके लिए आपसे शुल्क लिया जाएगा।
