एक निवेश विश्लेषक क्या है?
निवेश विश्लेषक एक ऐसा व्यक्ति है जो अपने ग्राहकों या पोर्टफोलियो प्रबंधकों को पूरी तरह से वित्तीय विश्लेषण करने, वित्तीय मॉडल तैयार करने और संबंधित निवेश पर आर्थिक स्थितियों के प्रभाव को सहने के बाद अपनी निवेश सलाह (खरीद, बिक्री, पकड़) प्रस्तुत करता है।
स्पष्टीकरण
एक निवेश विश्लेषक का काम नियोक्ता के प्रकार पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, वे निवेश प्रबंधन फर्मों द्वारा अपने फंड प्रबंधकों को निवेश के संबंध में विशिष्ट निर्णय लेने में मदद करने के लिए काम पर रखा जाता है, जबकि दलाल, निवेश बैंक अपने ग्राहकों या पोर्टफोलियो प्रबंधकों को सलाह प्रदान करने के लिए विश्लेषकों को नियुक्त करते हैं।
यह किसी कंपनी से संबंधित वित्तीय और आर्थिक जानकारी के मूल्यांकन पर ध्यान केंद्रित करता है, और खरीदने, बेचने या रखने की सिफारिश करता है।
- बाय-साइड: म्यूचुअल फंड और सलाहकार फर्म बाजार में निवेश के अवसरों की पहचान करने के लिए बाय-साइड विश्लेषकों की नियुक्ति करते हैं।
- सेल-साइड: निवेश बैंक और अनुसंधान फर्म निवेश से संबंधित जोखिम और निवेश को समझने और विशिष्ट कंपनियों पर रिपोर्ट उत्पन्न करने के लिए सेल-साइड विश्लेषकों को नियुक्त करते हैं।
जिम्मेदारियां
# 1 - टॉप-डाउन दृष्टिकोण
आर्थिक घटनाओं और स्थितियों और उनके निवेश पर प्रभाव पर ध्यान दें। उदाहरण के लिए बैंक दर, बेरोजगारी दर, मुद्रास्फीति दर, उद्योग-वार प्रदर्शन, किसी कंपनी का वित्तीय डेटा।
# 2 - नीचे-ऊपर दृष्टिकोण
कंपनी, सेक्टर उद्योग, किफायती डेटा, आदि द्वारा अनुसंधान रिपोर्ट बनाकर ध्यान केंद्रित करें। इस दृष्टिकोण में, प्राथमिकता कंपनी के वित्तीय पर केंद्रित है और फिर उसके व्यवसाय को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों के करीब पहुंच रही है।
- कंपनी पर अनुसंधान: उद्योग में कंपनी के प्रदर्शन के संबंध में अनुसंधान का महत्व और स्थिति।
- विश्लेषण: लाभ और हानि खाता, बैलेंस शीट और नकदी प्रवाह विवरण जैसी कंपनी के वित्तीय पर वर्तमान विश्लेषण।
- रिपोर्ट तैयार करना: वित्तीय आंकड़ों के विश्लेषण के बाद रिपोर्ट तैयार करना और कंपनी की वित्तीय स्थिति, विकास के दृष्टिकोण और मूल्य को संक्षेप में प्रस्तुत करना।
- अद्यतन ज्ञान: कंपनी प्रबंधन, फंड मैनेजरों और दलालों के साथ बैठक करके बाजार में उनके विचारों और व्यवसाय के दृष्टिकोण को समझने के लिए।
- उद्योग / क्षेत्र और आर्थिक विश्लेषण: कंपनी के संचालन और समग्र व्यवसाय को प्रभावित करने वाले आर्थिक कारकों का विश्लेषण।
- सिफारिश: कंपनी के वित्तीय, प्रबंधन दृष्टिकोण और रिपोर्ट के आधार पर सिफारिशें तैयार करने की भविष्य की संभावनाओं के बारे में जानकारी उत्पन्न और विश्लेषण करने के बाद।
- अद्यतन ज्ञान: निरंतर अद्यतन जानकारी एक निवेश विश्लेषक की महत्वपूर्ण जिम्मेदारी है, जो कभी समाप्त नहीं होती है।
योग्यता
- स्नातक की डिग्री: मात्रात्मक विश्लेषण, सांख्यिकी जैसे अतिरिक्त कौशल के साथ वित्त, वाणिज्य, अर्थशास्त्र जैसे व्यवसाय से संबंधित विषयों के साथ प्रवेश स्तर की नौकरियों के लिए महत्वपूर्ण है।
- मास्टर डिग्री: इस प्रोफ़ाइल में आगे बढ़ने के लिए कई कंपनियां व्यवसाय प्रबंधन और वित्त में मास्टर डिग्री उम्मीदवारों को पसंद करती हैं।
- व्यावसायिक योग्यता: चार्टर्ड इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज एंड इंवेस्टमेंट्स, सीएफए इंस्टीट्यूट जैसे संस्थानों से अनुभव प्राप्त करने और प्राप्त करने में कई साल लगते हैं, लेकिन वे प्रवेश के साथ-साथ उन्नत स्तर के विश्लेषक के लिए पर्याप्त ज्ञान और अनुभव प्रदान करते हैं।
कौशल
- वित्तीय और अर्थशास्त्र की समझ: सबसे महत्वपूर्ण कौशल सेट कंपनी की वित्तीय के साथ-साथ अर्थशास्त्र की समझ है क्योंकि ये दो घटक बाजार में व्यावसायिक दृष्टिकोण और भविष्य का फैसला करते हैं।
- विश्लेषणात्मक: यह एक विश्लेषणात्मक दिमाग के साथ होना चाहिए और दिए गए डेटा का विश्लेषण करने में सक्षम होना चाहिए।
- अपडेटेड नॉलेज: एनालिस्ट स्थिति में लगातार करेंट अफेयर्स, बैंक रेट्स, कॉरपोरेट एक्शन, गवर्नमेंट अनाउंसमेंट, टैक्स पॉलिसीज, कंपनी मैनेजमेंट आदि पर अपडेट की जरूरत होती है।
- बुनियादी आईटी कौशल: हालांकि एक विश्लेषक को आईटी पृष्ठभूमि की आवश्यकता नहीं होती है, कुछ कौशल निवेश विश्लेषकों को रिपोर्ट बनाने और काम के दबाव में काम करने में कुशल बनने में मदद करेंगे। जैसे, एक्सेल, VBA, SQL इत्यादि।
- टीम प्रयास: एक विश्लेषक का पद एक व्यक्ति का काम नहीं है, लेकिन इसके लिए एक टीम की आवश्यकता होती है, जो डेटा उत्पन्न करती है, सिस्टम में जानकारी अपडेट करती है, विश्लेषण करती है और रिपोर्ट प्रदान करती है। एक विश्लेषक के लिए काम करना और टीम के साथ तालमेल बनाना अधिक महत्वपूर्ण है।
- संचार: उन्हें कंपनी के प्रबंधन, दलालों और व्यापारियों के साथ बैठकों में भाग लेना और उत्पन्न डेटा और जानकारी प्रदान करना पड़ सकता है, जिसके लिए उच्च स्तर के संचार कौशल की आवश्यकता होती है।
निवेश विश्लेषक का कैरियर पथ
# 1 - प्रवेश स्तर
प्रासंगिक विषयों के साथ स्नातक एक जूनियर विश्लेषक के रूप में प्रवेश स्तर की स्थिति शुरू करते हैं। जूनियर विश्लेषकों का कार्य वित्तीय रिपोर्ट उत्पन्न करने के लिए सिस्टम में डेटा एकत्र करना और अद्यतन करना है।
- एक जूनियर विश्लेषक के रूप में काम करते हुए, व्यक्ति कौशल हासिल करने के लिए विभिन्न तकनीकों को सीख सकते हैं और साथ ही इस क्षेत्र में उन्नति के लिए मास्टर डिग्री प्राप्त कर सकते हैं।
- मास्टर की डिग्री के साथ व्यक्ति को वरिष्ठ विश्लेषक की भूमिका की पेशकश की जा सकती है यदि उसके पास कौशल और ज्ञान का स्तर है।
- वरिष्ठ विश्लेषक प्रतिभूतियों की विभिन्न श्रेणियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि योजना, संचालन, नई परियोजनाएं, डेटा विकसित करना और अद्यतन करना, कंपनी प्रबंधन से मिलना और ग्राहकों को रिपोर्ट पेश करना। वरिष्ठ विश्लेषक उनके अधीन काम करने वाले कनिष्ठ विश्लेषकों के कार्य को देखते, समझते और संसाधित करते हैं।
# 2 - पोर्टफोलियो प्रबंधक
एक अवधि में यदि वरिष्ठ विश्लेषक उच्च स्तर की सटीकता और मानकों के साथ प्रदर्शन करने में सक्षम था, तो उसे पोर्टफोलियो प्रबंधक की स्थिति की पेशकश की जा सकती है। पोर्टफोलियो मैनेजर का कार्य विभिन्न निवेशों के साथ रणनीति निर्धारित करना है।
वित्तीय विश्लेषक बनाम निवेश विश्लेषक
| मानदंड | वित्तीय विश्लेषक | निवेश विश्लेषक | ||
| परिभाषा | वित्तीय विश्लेषक फर्म द्वारा प्रदान किए गए वित्तीय आंकड़ों का विश्लेषण करके व्यवसाय को आवश्यक निर्णय लेने में मदद करने के लिए रिपोर्ट तैयार करता है। | यह शोध वित्तीय मॉडल बनाने, ग्राहकों को परिणाम और सिफारिश देने, प्रतिभूतियों में विशिष्ट निवेश के बारे में प्रबंधन प्रदान करता है। | ||
| खेत | वित्तीय विश्लेषक एक व्यापक शब्द है, जिसका अर्थ है कि कई कंपनियों को अपने ग्राहक वित्त, कंपनी वित्त, सिस्टम में वित्तीय डेटा को अपडेट करने, आदि को समझने के लिए वित्तीय विश्लेषकों की आवश्यकता होती है। | आला शब्दों में निवेश विश्लेषक वित्तीय विश्लेषकों की तुलना करते हैं क्योंकि यह विभिन्न वित्तीय पहलुओं और उपलब्ध निवेश श्रेणियों से संबंधित अनुसंधान पर ध्यान केंद्रित करता है और उनकी सिफारिश प्रस्तुत करता है। | ||
| काम | सिस्टम द्वारा उत्पन्न मात्रात्मक डेटा का विश्लेषण, लागत-लाभ विश्लेषण, विभिन्न सहायक / शाखाओं, वित्तीय पूर्वानुमान से वित्तीय डेटा का विश्लेषण करना। | आर्थिक डेटा का विश्लेषण, किसी दिए गए निवेश की वित्तीय समझ, प्रबंधकों के साथ बैठक और डेटा प्रस्तुत करना। |
निष्कर्ष
विशेष रूप से निवेश में वित्तीय उद्योग में कैरियर बनाने के इच्छुक व्यक्तियों के लिए निवेश विश्लेषकों के लिए जॉब प्रोफाइल और कैरियर की संभावनाएं अच्छी हैं। जॉब प्रोफाइल के लिए एक व्यक्ति की जरूरत होती है, जो दबाव में काम करने के लिए तैयार हो, टीम के साथ समन्वय करते हुए कड़ी मेहनत करे और यहां तक कि कैसवर्क में छुट्टियों पर काम करने की मांग भी कर सकता है, इन स्तरों के साथ भी ड्यूटी और प्रेशर एनालिस्ट प्रोफाइल काम के संतुष्टि और कैरियर का एक उच्च स्तर प्रदान करता है। वृद्धि। कई बड़ी फर्मों जैसे निवेश बैंक, वित्तीय संस्थान, बीमा फर्म, दलालों को दैनिक कार्यों में विश्लेषकों की आवश्यकता होती है। दिए गए कौशल सेट और योग्यता के स्तर वाले व्यक्ति पोर्टफोलियो प्रबंधकों तक प्रोफ़ाइल तक पहुंच सकते हैं।
