व्हाइट-कॉलर क्राइम परिभाषा
व्हाइट-कॉलर अपराध एक अहिंसात्मक अपराध है जिसमें प्रमुख उद्देश्य अवैध मार्गों के माध्यम से वित्तीय लाभ पहुंचाना है। ऐसे सफेदपोश अपराधी अपने व्यक्तिगत लाभ के लिए विश्वास को छुपाने, धोखा देने या उल्लंघन करने के लिए संगठन में अपनी शक्ति या प्रतिष्ठा की स्थिति का उपयोग करते हैं। इस तरह के अपराधों से हर साल लाखों डॉलर का वित्तीय नुकसान होता है।
स्पष्टीकरण
1930 के दशक में, अमेरिकी समाजशास्त्री और क्रिमिनोलॉजिस्ट एडविन हार्डिन सदरलैंड ने "व्हाइट-कॉलर क्राइम" शब्द को उन प्रकार के अपराधों का वर्णन करने के लिए गढ़ा था जिनमें एक अपराधी सम्मान का व्यक्ति होता है - जिन लोगों के पास उच्च दर्जे की स्थिति होती है। इन अपराधों के लिए सबसे आम उद्देश्यों में या तो धन या संपत्ति का लाभ (या नुकसान से बचना) या व्यक्तिगत या व्यावसायिक स्तर पर लाभ प्राप्त करना शामिल है। पिछले कुछ दशकों में सफेदपोश अपराधों के लिए दोषी पाए जाने वाले कुछ हाई-प्रोफाइल व्यक्तियों में बर्नार्ड एबर्स, इवान बोस्की, बर्नी मैडॉफ और माइकल मिल्केन शामिल हैं।
- अमेरिका में, सफेदपोश अपराधों के कारण हर साल 300 बिलियन डॉलर से अधिक का नुकसान होने का अनुमान है।
- एक औसत सशस्त्र डकैती के कारण 3,000 डॉलर की तुलना में एक औसत सफेदपोश अपराध $ 500,000 से अधिक के नुकसान का सामना करता है।
- सफेदपोश अपराधों में हर साल समग्र संघीय अभियोगों का 3% से अधिक हिस्सा होता है।
- अनुमान है कि 25% परिवार अपने जीवनकाल में कम से कम एक बार सफेदपोश अपराध के शिकार बनते हैं।
व्हाइट-कॉलर क्राइम के उदाहरण
# 1 - एनरॉन
वर्ष 2002 में, एनरॉन का घोटाला सामने आया जिसमें कंपनी ने अपने घाटे और नकली मुनाफे को छिपाने के लिए योजनाएं बनाईं। जल्द ही कंपनी ने दिवालिएपन के लिए दायर किया, और इसके शेयर की कीमतें अपने $ ~ 90 प्रति शेयर के शिखर से घटकर केवल $ 0.67 प्रति शेयर हो गईं। इस मामले में इस्तेमाल की गई कुछ विवादास्पद प्रथाओं में हितधारकों की आँखों से बकाया ऋण और विषाक्त संपत्तियों को छुपाने के लिए विशेष प्रयोजन वाहनों (एसपीवी) जैसे ऑफ-बैलेंस-शीट आइटम का उपयोग शामिल था। यह एफबीआई द्वारा जांच किए गए सबसे जटिल सफेदपोश आपराधिक मामलों में से एक है।
# 2 - वर्ल्डकॉम
वर्ल्डकॉम के मामले में, आंतरिक ऑडिट टीम ने पांच तिमाहियों की अवधि में 3.8 बिलियन डॉलर के खर्च का अनुचित लेखा-जोखा खोजा। खातों की बहाली से उन सभी लाभों का सफाया हो गया जो पहले Q1FY2001 से Q1FY2002 की अवधि के लिए बुक किए गए थे। कंपनी ने स्कॉट सुलिवन (सीएफओ) को निकाल दिया और डेविड मायर्स (सीनियर वीपी एंड कंट्रोलर) को अपना इस्तीफा देने के लिए मजबूर किया। इसके अतिरिक्त, कंपनी के 17,000 से अधिक कर्मचारियों को बंद करना पड़ा। इसे अमेरिका में प्रमुख लेखा घोटालों में से एक माना जाता है।
# 3 - बर्नार्ड मैडॉफ
वर्ष 2009 में, इतिहास का सबसे कुख्यात सफेदपोश अपराधी आया - NASDAQ के पूर्व अध्यक्ष बर्नार्ड मैडॉफ़। उन्हें एक सुनियोजित पोंजी योजना चलाने के लिए दोषी ठहराया गया था, जिसमें निवेशकों की लागत लगभग 65 बिलियन डॉलर थी। धन प्रबंधन योजना के भेस में, मडॉफ ने पूर्व निवेशकों को भुगतान करने के लिए नए निवेशकों से धन जुटाया, और उन निधियों का एक पैसा भी कभी निवेश नहीं किया गया था। अंत में, जून 2009 में, मडॉफ को दोषी पाया गया और उन्हें भविष्य के किसी भी अपराधी के लिए एक मजबूत संकेत भेजते हुए 150 साल जेल की सजा सुनाई गई।
सफेद कॉलर अपराध के प्रकार
- कॉरपोरेट फ्रॉड: ज्यादातर कॉरपोरेट फ्रॉड में, अपराधी, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) जैसे नियामकों की नजरों से अन्य धोखाधड़ी गतिविधियों को छिपाने के लिए इनसाइडर ट्रेडिंग, वित्तीय जानकारी की जालसाजी या डिजाइन योजनाओं का सहारा लेते हैं।
- गबन: गबन उस स्थिति को संदर्भित करता है जब कोई व्यक्ति अपने नियोक्ता या किसी अन्य व्यक्ति द्वारा गलत धन के लिए उसके द्वारा दिए गए विश्वास का दुरुपयोग करता है। आमतौर पर, अपराधी अपने स्वयं के बैंक खाते में कंपनी के फंड को छीनने के तरीके ढूंढता है।
- पोंजी स्कीम: यह एक प्रकार का निवेश घोटाला है जिसमें निवेशकों को उच्च जोखिम का वादा किया जाता है। मूल रूप से, धोखेबाज पूर्व निवेशकों को भुगतान करने के लिए नए निवेशकों से पैसे का उपयोग करता है, और नए निवेश सूखने तक श्रृंखला जारी रहती है।
- दिवालियापन धोखाधड़ी: दिवालियापन एक प्रकार की राहत है जो व्यवसायों को तब दी जाती है जब वे व्यथित वित्तीय स्थितियों के कारण ऋण की भारी मात्रा में समाप्त हो जाते हैं। ऐसे मामलों में, लेनदारों और उधारदाताओं को उच्च और सूखा छोड़ दिया जाता है क्योंकि वे अपने वास्तविक प्राप्तियों का केवल एक निश्चित हिस्सा प्राप्त करते हैं। इसलिए, कुछ लोग अपनी संपत्ति को जानबूझकर छिपाकर दिवालियापन के लिए धोखाधड़ी करके राहत पैकेज का फायदा उठाने की कोशिश करते हैं।
कैसे पहचानें?
- संकेतों को पहचानें: लगभग हर धोखेबाज कुछ निशान या चेतावनी संकेतों के पीछे छोड़ देता है, और इसलिए हमें इन लाल झंडों की पहचान करने में सक्षम होना चाहिए। उदाहरण के लिए, परिवर्तित या अनुपलब्ध लेखा दस्तावेज ऐसे लाल झंडे का एक उदाहरण है।
- कर्मचारियों को सशक्त करें: आमतौर पर, कर्मचारियों के स्तर के कर्मचारियों को रक्षा की पहली पंक्ति माना जाता है और वे हैं जो अपराधियों के साथ कंधे से कंधा मिलाकर काम करते हैं। उन्हें व्हिसलब्लोअर नीति जैसी विभिन्न नीतियों के साथ सशक्त और प्रोत्साहित किया जाना चाहिए।
