सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम अंतर
सीएफपी परीक्षा, सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स इंक। (सीएफपी बोर्ड) द्वारा आयोजित, यूएसए पाठ्यक्रम पर ध्यान केंद्रित करता है जो एस्टेट प्लानिंग, जोखिम प्रबंधन, सेवानिवृत्ति योजना और वित्तीय प्रबंधन भूमिकाओं के लिए उम्मीदवारों को तैयार करता है। जबकि, CWM परीक्षा का आयोजन अमेरिकन एकेडमी ऑफ फाइनेंशियल मैनेजमेंट (AAFM), USA द्वारा किया जाता है और छात्रों को वेल्थ मैनेजर, एसेट मैनेजर, मार्केट एनालिस्ट और फाइनेंशियल कंट्रोलर जैसी भूमिकाओं के लिए तैयार करता है।
हम इस लेख में निम्नलिखित पर चर्चा करेंगे -
- सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम इन्फोग्राफिक्स
- प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) क्या है?
- चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (CWM) क्या है?
- सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम परीक्षा आवश्यकताएं
- सीएफपी का पीछा क्यों?
- सीडब्ल्यूएम का पीछा क्यों?
सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम इन्फोग्राफिक्स
पढ़ने का समय: 90 सेकंड
आइए इस सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम इन्फोग्राफिक्स की मदद से इन दोनों धाराओं के बीच के अंतर को समझते हैं।
सीएफपी बनाम सीडब्ल्यूएम - तुलनात्मक तालिका
| अनुभाग | सीएफपी | सीडब्ल्यूएम |
|---|---|---|
| द्वारा आयोजित प्रमाणन | परीक्षाएं प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स इंक (सीएफपी बोर्ड), यूएसए द्वारा आयोजित की जाती हैं | परीक्षा का आयोजन अमेरिकन एकेडमी ऑफ फाइनेंशियल मैनेजमेंट (AAFM), यूएसए द्वारा किया जाता है |
| पैटर्न | यह एक एकल स्तर का कोर्स है जिसके लिए एक दिन में दो तीन घंटे की परीक्षाएं लिखनी होती हैं। | पाठ्यक्रम को 2 स्तरों में विभाजित किया गया है • स्तर 1 - फाउंडेशन स्तर • स्तर 2 - उन्नत स्तर |
| कोर्स की अवधि | एक उम्मीदवार 3 साल की अवधि में कोर्स पूरा कर सकता है। | एक उम्मीदवार को 3 साल के भीतर दोनों स्तरों को साफ करना होगा। |
| पाठ्यक्रम | मुख्य पाठ्यक्रम में शामिल हैं • वित्तीय योजना के सामान्य सिद्धांत • व्यावसायिक आचरण और विनियमन • जोखिम प्रबंधन और बीमा योजना • शिक्षा योजना • कर योजना • सेवानिवृत्ति बचत और आय योजना • निवेश योजना • एस्टेट योजना | पाठ्यक्रम के विषयों में से कुछ हैं • ग्लोबल वित्तीय प्रणाली • निवेश वेल्थ मैनेजमेंट के वाहन • प्रबंध निवेश जोखिम बैंकिंग में • वेल्थ मैनेजमेंट • Intergenerational धन स्थानांतरण • इक्विटी विश्लेषण वेल्थ मैनेजमेंट में • वैकल्पिक उत्पाद • व्यवहार वित्त वेल्थ मैनेजमेंट में • रियल एस्टेट मूल्यांकन और विश्लेषण • पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीतियाँ |
| परीक्षा शुल्क | पंजीकरण शुल्क इस प्रकार है: • $ 825 (पंजीकरण की समय सीमा से 6 सप्ताह पहले) • $ 925 (मानक पंजीकरण) • $ 1,025 (पंजीकरण की समय सीमा से 2 सप्ताह पहले) | लागत को कम किया जा सकता है • पंजीकरण शुल्क: $ 400 (1 वर्ष के लिए वैध) • स्तर 1 परीक्षा शुल्क: $ 200 • स्तर 2 परीक्षा शुल्क: $ 600 • पुन: परीक्षा शुल्क: $ 200 • प्रमाणन शुल्क: $ 100 |
| नौकरियां | 2019 के अंत तक, 86k से अधिक CFP® पेशेवर हैं और अमेरिका में प्रत्येक 5 वित्तीय सलाहकारों में से 1 एक सीएफपी है। कुछ आम प्रोफाइल में शामिल हैं • एस्टेट प्लानर • रिस्क मैनेजर • रिटायरमेंट प्लानर • वित्तीय प्रबंधक | 100 देशों में 50k से अधिक सदस्य हैं। कुछ आम प्रोफाइल में शामिल हैं • वेल्थ मैनेजर • एसेट मैनेजर • मार्केट एनालिस्ट • फाइनेंशियल कंट्रोलर |
| कठिनाई | कठिनाई स्तर मध्यम है। 2019 के दौरान, कुल पास दर 62% थी, जबकि पहली बार के लिए यह 66% से अधिक थी। | परीक्षा में पासिंग मानदंड 50% है। हालांकि, उम्मीदवारों की सफलता की दर सार्वजनिक डोमेन में उपलब्ध नहीं है। |
| परीक्षा की तारीख | आगामी परीक्षा अनुसूची • मार्च 09-16, 2021 (पंजीकरण 12 नवंबर, 2020 से खुलता है) • जुलाई 06-13, 2021 (मार्च 18, 2021 से पंजीकरण खुलता है) • नवंबर 02-09, 2021 (पंजीकरण 15 जुलाई, 2021 से खुलता है ) | एक उम्मीदवार हर महीने केवल 10 वीं और 20 वीं की परीक्षा दे सकता है। |
प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) क्या है?
यह पाठ्यक्रम आपको वित्तीय योजनाकार का एक चिह्न या एक पेशेवर प्रमाणन प्रदान करता है। इस कोर्स को प्रमाणित नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स या यूएसए स्थित सीएफपी बोर्ड द्वारा सम्मानित किया जाता है। यह पाठ्यक्रम 25 अन्य संगठनों में उपलब्ध है जो इस बोर्ड से संबद्ध हैं। यूएसए के बाहर स्थित संगठनों को सीएफपी के अंतर्राष्ट्रीय मालिकों के रूप में चिह्नित किया गया है।
इस पदनाम का उपयोग करने के लिए अधिकृत होने के लिए, उम्मीदवार को पाठ्यक्रम की शिक्षा मानदंडों को पूरा करने, परीक्षा के लिए उपस्थित होने, वित्तीय नियोजन में अनुभव और निश्चित रूप से, नैतिकता के अपने कोड का पालन करके अपने नैतिक मानकों का पालन करने के साथ एक सतत प्रमाणन शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इस प्रमाणपत्र को हासिल करने के लिए यूएसए और यूके दोनों के अलग-अलग विनिर्देश हैं।
चार्टर्ड वेल्थ मैनेजर (CWM) क्या है?
सीडब्ल्यूएम प्रमाणन संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित वित्तीय प्रबंधन के अमेरिकन अकादमी, AAFM द्वारा दिया जाता है। यह प्रमाणित परिषद अन्य प्रमाण पत्रों को भी अनुदान देती है। इस कोर्स का मुख्य फोकस पूंजी और वित्तीय बाजार के सिद्धांत पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, वित्तीय सेवा संगठनों, निवेश और पोर्टफोलियो प्रबंधन, और पेशे के अलावा अन्य वित्तीय बाजार ज्ञान के सिद्धांतों पर।
सीडब्ल्यूएम का पूरा होना एक आश्वासन है कि आप निम्नलिखित वित्तीय प्रबंधन कार्यों को उचित रूप से करने में सक्षम होंगे।
- सभी सूचीबद्ध कंपनियों के मूल्य को मापना
- वित्तीय संपत्ति का विश्लेषण करें
- पोर्टफोलियो प्रबंधन के समय क्षितिज को समझें
- रिटर्न और जोखिमों को उचित रूप से संतुलित करें।
- बाजार के अवसरों को देखें और पहचानें।
- बाजार के उत्पादों को संभालना और उनका प्रबंधन करना
- एसेट एलोकेशन को हैंडल करता है
- ग्राहकों और उनकी आवश्यकताओं को प्रबंधित करें
सीएफपी और सीडब्ल्यूएम परीक्षा आवश्यकताओं
सीएफपी
सीएफपी को साफ करने के लिए, उम्मीदवार को निम्नलिखित परीक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।
- उम्मीदवार को लगभग 10 घंटे के लिए 2 दिनों में फैली एक परीक्षा को क्लियर करना होगा, जिसके तहत उसे कई विकल्पों के साथ प्रश्नों का एक ज़िल हल करना होगा। इस परीक्षा को निश्चित रूप से हल्के में नहीं लिया जा सकता है।
- परीक्षा को वर्ष में तीन बार अलग-अलग निर्धारित स्थानों पर आयोजित किया जाता है: मार्च, जुलाई और नवंबर।
- इस परीक्षा में शामिल होने के लिए परीक्षा शुल्क का भुगतान करना होगा। यह जानना भी महत्वपूर्ण है कि यदि आप स्वयं अध्ययन नहीं कर सकते हैं या यदि आपके पास विषयों को समझने का कोई मुद्दा है, तो आपको सहायता लेनी चाहिए।
सीडब्ल्यूएम
सीडब्ल्यूएम परीक्षा को खाली करने के लिए, आपको पाठ्यक्रम की निम्नलिखित अपेक्षाओं को पूरा करना होगा।
- आपको स्तर I और स्तर II परीक्षा को साफ़ करने की आवश्यकता है। इस परीक्षा का नामांकन AAFM वेबसाइट पर किया जाता है।
- इस परीक्षा के लिए पंजीकरण करने के लिए एक निश्चित शुल्क लागू है।
- इस परीक्षा के लिए योग्य होने के लिए, आपके पास उसी क्षेत्र में 3 साल का वैध अनुभव होना चाहिए।
- पात्रता मानदंड में अर्थशास्त्र, कराधान और धन प्रबंधन में स्नातक की डिग्री भी शामिल है।
सीएफपी का पीछा क्यों?
यदि आप ग्राहक प्रबंधन में अच्छे हैं, विशेष रूप से अपने धन, उनके निवेश आदि का प्रबंधन करके अपने ग्राहकों के लिए वित्तीय नियोजन में अच्छे हैं, तो आपको अपनी प्रतिभा और अपने ज्ञान के लिए मूल्य जोड़ने के लिए सीएफपी का पीछा करना होगा। आप संगठन के बीच व्यक्तिगत ग्राहकों पर काम कर सकते हैं और उनके दीर्घकालिक और अल्पकालिक लक्ष्यों को संभाल सकते हैं। अपने सीएफपी ज्ञान की मदद से, आप अपने ग्राहकों को एस्टेट प्लानिंग पर मार्गदर्शन कर सकते हैं। कानूनी प्रतिबंध, वित्तीय कानून, निवेश योजना, कर योजना और बीमा लाभ, आदि।
सीएफपी आपको पूर्ण वित्तीय समाधान की पेशकश करने के लिए ग्राहक के व्यवसाय को समझने की क्षमता देता है। एक सीएफपी की नैतिक जिम्मेदारियां ग्राहक को उसके वित्त, आय और उसके पैसे से बाहर जाने के बारे में साक्षात्कार करने की तैयारी कर रही हैं, तदनुसार एक वित्तीय योजना तैयार करें, योजना को निष्पादित करें और योजना के परिणाम की निगरानी करें।
आप एक स्व-नियोजित के रूप में काम कर सकते हैं, या एक वित्तीय सलाहकार के रूप में एक संगठन में काम कर सकते हैं। ये संगठन एक बीमा कंपनी, एक बैंक, एक म्यूचुअल फंड कंपनी या एक एएमसी हो सकते हैं।
सीडब्ल्यूएम का पीछा क्यों?
यदि आप एक पोर्टफोलियो और एसेट मैनेजर, या वेल्थ मैनेजर, या कॉरपोरेट अकाउंट मैनेजर, ब्रोकर और मार्केट एनालिस्ट आदि के रूप में काम कर रहे हैं, तो यह डिग्री सीडब्ल्यूएम आपके रिज्यूमे में वैल्यू ऐड करके आपके करियर को बढ़ावा देगी।
सीडब्ल्यूएम के पूरा होने पर, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप सभी सूचीबद्ध कंपनियों के मूल्य का आकलन करने में सक्षम होंगे, एक वित्तीय संपत्ति विश्लेषक के रूप में प्रदर्शन करेंगे, पोर्टफोलियो प्रबंधन के समय क्षितिज को समझेंगे, परिसंपत्तियों के जोखिम और रिटर्न को संतुलित करेंगे, अवसरों की पहचान करेंगे। बाजार, बाजार के उत्पादों को समझें, परिसंपत्तियों के आवंटन को संभालें और निश्चित रूप से ग्राहकों को प्रबंधित करें।
आप एक ही कंपनी में काम करना जारी रख सकते हैं या नौकरी बदल सकते हैं। CWM पूरा होने के बाद, आप अपना खुद का व्यवसाय भी शुरू कर सकते हैं। सीडब्ल्यूएम आपके कौशल और ज्ञान की पूरी क्षमता देता है।
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