संरचित वित्त नौकरियां (कैरियर) - वेतन और युक्तियाँ काम पर रखने के लिए

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संरचित वित्त नौकरियां (कैरियर)

संरचित वित्त नौकरियां (कैरियर)

करियर के दर्जनों विकल्प हैं कि आखिरकार यह तय करने से पहले कि क्या होना चाहिए। नौकरी के लिए आवेदन करने से पहले हम अपनी पसंद और पसंद को परखना पसंद करते हैं। यह वास्तव में सही काम है, जब आज, हमारे पास विविध विकल्प हैं और यह जानने के लिए कि क्या यह हमारे व्यक्तित्व के अनुरूप है, यह जानने के लिए भी सही स्रोत हैं।
पहले इस ब्लॉग पर, हमने कुछ सबसे प्रसिद्ध नौकरी विकल्प हेज फंड जॉब्स, प्रोजेक्ट फाइनेंस जॉब्स को देखा है। यहां, हम फाइनेंस जॉब इंडस्ट्री में एक सेगमेंट जैसे कि स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स का पता लगाने जा रहे हैं। यदि आप वेब पर खोज करते हैं, तो आपको बहुत सारे विवरण मिल जाएंगे कि संरचित वित्त क्या है और लोग आमतौर पर वहां क्या करते हैं। मैंने खुद इसके बारे में जानने और इसे यहां लोगों के साथ साझा करने के बारे में सोचा।

इस प्रतिभूतिकरण नौकरी गाइड के माध्यम से, हम आपको संरचित वित्त कैरियर के लिए एक शुरुआत देने के लिए निम्नलिखित बिंदुओं पर गौर करेंगे;

संरचित वित्त क्या है?
संरचित वित्त कैसे काम करता है?
स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स में क्या शामिल है?
संरचित वित्त में क्रेडिट संवर्धन क्या है?
क्या आप एक संरचित वित्त नौकरी के लिए फिट हैं?
संरचित वित्त नौकरियों में संस्कृति कैसी है?
संरचित वित्त नौकरियां वेतन
किराए पर लेने के लिए दिशानिर्देश
निष्कर्ष

नोट - अनुशंसित पाठ्यक्रम

वित्तीय मॉडलिंग प्रशिक्षण - 10 कोर्स बंडल, 50+ घंटे के वीडियो
एक्सेल ट्रेनिंग - 13 कोर्स बंडल, 100+ घंटे के वीडियो
VBA मैक्रोज़ ट्रेनिंग - 6 कोर्स बंडल, 35+ घंटे वीडियो
सीएफए स्तर 1 प्रशिक्षण - 70+ घंटे वीडियो
सीएफए स्तर 2 प्रशिक्षण - 100+ घंटे वीडियो

आप सोच सकते हैं कि मैंने पहले के पैराग्राफ में संरचित वित्त के बजाय सिक्यूरिटाइजेशन शब्द का गलत इस्तेमाल किया है? बस आपको जानना है, व्यवहार में, ये दो शब्द काफी समानार्थी हैं, और ज्यादातर मामलों में, संरचित वित्त के संदर्भ का अर्थ है प्रतिभूतिकरण। हालांकि, संरचित वित्त लेनदेन में बहुत व्यापक गुंजाइश है, जिसमें प्रतिभूतिकरण को एक प्रमुख रूप माना जाता है।

संरचित वित्त क्या है?

स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस फाइनेंस में एक सेगमेंट है जिसे जटिल वित्तीय व्यवस्था का उपयोग करके जोखिम को स्थानांतरित करने के लिए बनाया गया है। इसे संरचित कहा जाता है क्योंकि इन वित्तीय लेनदेन के तहत प्रतिभूतियां सुरक्षित हैं, यानी, वे संपार्श्विक द्वारा समर्थित हैं।
ये वित्तीय सेवाएं बड़े वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रदान की जाती हैं जो एक कंपनी की अद्वितीय वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करती हैं जो पारंपरिक ऋणों से पूरी नहीं हो सकती हैं। सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले संरचित वित्तीय साधनों में एसेट-समर्थित प्रतिभूतियां (एबीएस) और बंधक-समर्थित प्रतिभूतियां (एमबीएस) शामिल हैं।

जैसा कि नाम से पता चलता है, परिसंपत्ति-समर्थित सुरक्षा एक सुरक्षा है जिसका मूल्य और भुगतान अंतर्निहित परिसंपत्तियों के पूल द्वारा समर्थित हैं - उदाहरण के लिए- ऑटो ऋण, घर इक्विटी ऋण, छात्र ऋण।

एक बंधक-समर्थित सुरक्षा ABS की एक उपश्रेणी है जहां सुरक्षा अंतर्निहित बंधक ऋणों से नकदी प्रवाह पर एक दावे का प्रतीक है।

संरचित वित्त कैसे काम करता है?

यह आपके लिए थोड़ा तकनीकी हो सकता है, लेकिन यह समझना महत्वपूर्ण है कि वास्तव में संरचित वित्त में क्या होता है।

इन वित्तपोषण लेनदेन में, कंपनियां मूल रूप से बंधक ऋण, खातों प्राप्य, या ऐसी किसी भी संपत्ति के तहत प्राप्त भुगतानों के अपने अधिकारों को बेचती हैं जिनके पास विश्वास या विशेष उद्देश्य वाहन (एसपीवी) के लिए निरंतर नकदी प्रवाह होता है। ऐसा करने का उद्देश्य मूल रूप से उन वित्तीय परिसंपत्तियों को उन जोखिमों से अलग करना है जो एक कंपनी आम तौर पर जुड़ी होती है। कंपनी तब उन परिसंपत्तियों का उपयोग पूंजी बाजार से कम लागत पर धन जुटाने के लिए करेगी यदि कंपनी ने अपने संबंधित जोखिमों के साथ, धनराशि उधार ली थी।

दूसरी ओर, एसपीवी, एक पूल में परिसंपत्तियों को "बंडल" करने के लिए जिम्मेदार है। संपत्ति का यह पूल तब निवेशकों को प्रतिभूतियों के रूप में बेचा जाता है जो उनकी आवश्यकताओं और जोखिम वरीयताओं को पूरा करेंगे।

स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स (कैरियर) में क्या शामिल है?

संरचित वित्त नौकरियों में पदों में ABS और MBS के माध्यम से निवेशकों को मुफ्त नकदी प्रवाह को पुनर्निर्देशित करने के लिए वित्तपोषण वाहन बनाना शामिल है।
संरचित वित्त नौकरियों के तहत, आप कंपनियों को "सुरक्षित" प्रतिभूतियां बनाकर और फिर उन्हें निवेशकों को बेचकर पूंजी जुटाने में मदद करेंगे।
यह काम आम तौर पर उन कंपनियों के इर्द-गिर्द घूमता है, जिनके क्रेडिट कार्ड, स्टूडेंट लोन और क्रेडिट कार्ड कंपनियों जैसे उनके बिजनेस मॉडल में स्थिर नकदी प्रवाह होता है। यह सब नकदी की आवृत्ति को उबालता है जो उन प्रतिभूतियों को प्रवाहित करता है और उन्हें अलग-अलग पैकेजिंग के संदर्भ में कैसे आकर्षक बनाया जा सकता है।
संरचित वित्त (एसएफ) समूह में आमतौर पर निवेश बैंकर, व्यापारी और बिक्री दल शामिल हो सकते हैं। एक स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस बैंकर के रूप में , आप एमबीएस और एबीएस नोट जारी करने के लिए ग्राहकों को पिच करने की पूरी प्रक्रिया शुरू करने के लिए जिम्मेदार होंगे। सौदा हो जाने के बाद, रेटिंग एजेंसियों और कानूनी टीम की मदद से डील स्ट्रक्चरिंग पूरी हो जाती है। इस बीच, निवेशकों से कुछ प्रकार के एबीएस के बारे में बिक्री टीम से लगातार अपडेट लिया जाता है । एक संरचित वित्त बैंकर के रूप में, आप व्यापारियों के साथ जारीकर्ता के बकाया नोटों की जानकारी के बारे में भी समन्वय करेंगे जो कि व्यापार हो सकता है ताकि आपको नए मुद्दे के मूल्य निर्धारण पर संकेत मिले।
एक पिच बनाना निवेश बैंकिंग के समान है, केवल यह कि प्रसार, टेनर और बांड की रेटिंग के संदर्भ में अधिक जानकारी हो सकती है, जो कि प्रतियोगी पिच कर रहे हैं, और दिखा रहे हैं कि कैसे संपार्श्विक अंतर्निहित संरचित नोटों में प्रदर्शन कर रहे हैं क्रेडिट गुणवत्ता की शर्तें।
कुछ वास्तविक कार्य हैं जिन्हें करने की आवश्यकता है, जिसमें आमतौर पर सभी प्रशासनिक कार्य शामिल होंगे जैसे सौदा समय सारिणी का निर्माण, कानूनी टीम के साथ समन्वय और रेटिंग एजेंसी टीम।
फिर वह हिस्सा आता है जिसमें आपको सौदे की संरचना करने की आवश्यकता होती है, यानी, क्रेडिट में वृद्धि के साथ आते हैं और फिर संभावित निवेशकों को समझाने के लिए रोड शो में प्रस्तुत करने के लिए आवश्यक विपणन समर्थन बनाते हैं।

संरचित वित्त में क्रेडिट संवर्धन क्या है?

यह महत्वपूर्ण है कि इस स्तर पर, आप इस शब्द क्रेडिट वृद्धि के अर्थ को समझते हैं। ऋण वृद्धि के लिए दो दृष्टिकोण हैं-

अधिक सहयोग
अधीनता।

आइए इस काल्पनिक उदाहरण को लें- यदि आपके पास $ 150 के छात्र ऋण का एक पूल है, और आप इसे $ 100 में निवेशकों को दे रहे हैं। इसे ओवर-कोलैटरलाइजेशन के रूप में जाना जाता है। यह मूल रूप से अंतर्निहित परिसंपत्तियों में मूल्य में कमी के खिलाफ एक तकिया बनाता है।

क्रेडिट एन्हांसमेंट के लिए एक अन्य दृष्टिकोण अधीनस्थता है, जिसका अर्थ है कि कई वर्गों के साथ सबसे वरिष्ठ सबसे कनिष्ठ किश्त के साथ बांड हैं। उदाहरण के लिए, यदि किसी बॉन्ड में तीन ट्रेंच X (सीनियर) हैं। Y और Z (कनिष्ठ या अधीनस्थ)। वरिष्ठ बांड (एक्स) आवंटित करने से पहले होने वाले मामले में अधीनस्थ बांड जेड को नुकसान का आवंटन किया जाएगा। इस प्रकार, यह भी, ऋण वृद्धि प्रदान करता है।

एक बार जब रोडशो को स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस बैंकर्स के रूप में किया जाता है, तो आप लॉन्च के कुछ दिन क्लाइंट्स के साथ प्राइसिंग के जरिए इस डील की मार्केटिंग करेंगे।
आपको लगातार बाजारों की निगरानी करनी होगी यह जानना बहुत महत्वपूर्ण है कि सौदा शुरू करने का सही समय क्या होगा ताकि आपका अधिकतम ध्यान रहे।
एक संरक्षिका के रूप में, आपको नकदी प्रवाह की गणना करने के लिए, अपने मात्रात्मक कौशल का उपयोग करने के लिए उन्नत मॉडलिंग पर काम करना होगा, और बंधक और ऋण पर उधारकर्ताओं को डिफ़ॉल्ट करने की संभावना की गणना करना होगा।
किसी लेनदेन के मुद्दों और बारीकियों की बारीकी से जांच करें ताकि पता चल सके कि इसका परिणाम क्या होगा, आर्थिक मॉडलिंग को अंजाम देना, और यह भी कि विभिन्न कारक सौदे की लागत और कीमतों को कैसे प्रभावित कर सकते हैं।
सौदों में बहुत विविधता है। ऐसे कई लेनदेन हैं जो एक समय में प्रबंधित होते हैं, और कोई भी सौदा एक जैसा नहीं होता है।

क्या आप संरचित वित्त नौकरियों के लिए एक अच्छा फिट हैं?

संरचित वित्त नौकरियां पारंपरिक प्रकार के निवेश बैंकिंग, हेज फंड और निजी इक्विटी विश्लेषक से अलग हैं। यदि वे कार्य हैं जो आपको अधिक आकर्षित करते हैं, तो मैं सुझाव दूंगा कि आप संरचित वित्त से दूर रहें।
यदि आप ईमानदारी से जिज्ञासु हैं कि कैसे कंपनियां संरचित वित्त का उपयोग करके धन जुटाती हैं और उन उपकरणों के आसपास काम करने के लिए पर्याप्त रचनात्मक हैं, तो प्रतिभूतियों को अच्छी तरह से संरचना करें, आप निश्चित रूप से संरचित वित्त नौकरियों में फिट होंगे।
आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि सौदे निवेशकों को अपील कर रहे हैं और साथ ही, यह सुनिश्चित करें कि ऐसा करते समय कंपनी की चिंताओं को पूरा किया जाए।
आपको कोई ऐसा व्यक्ति होना चाहिए जो बाजार का अच्छी तरह से पालन करता हो और उसे आपके काम पर लागू करने में रुचि रखता हो।
एमबीए या सीएफए एक आवश्यकता नहीं है। यहां तक कि स्नातक डिग्री वाले लोग संरचित वित्त नौकरियों में आते हैं, और कई बार आप अन्य वित्त व्यवसायों की तुलना में बहुत तेजी से पदोन्नत होते हैं।
यह बेहतर है यदि आपके पास वित्त के साथ-साथ एक मजबूत मात्रात्मक पृष्ठभूमि है।
कौशल है कि आप संरचित वित्त नौकरियों के लिए की आवश्यकता होगी नवाचार, विश्लेषणात्मक कौशल, मौखिक और संचार कौशल, क्षेत्र ज्ञान, अच्छा नेटवर्किंग कौशल के रूप में आप कंपनियों के लिए बहुत सारे असामान्य विचारों पिच होगा।
उद्योग परिचित होना महत्वपूर्ण है क्योंकि संरचित वित्त विश्लेषक आमतौर पर एक क्षेत्र में विशेषज्ञ होते हैं, जैसे कि तेल और गैस या बिजली परियोजना वित्त।
वह व्यक्ति बनें जो सीखने के लिए प्रदर्शन करने और तैयार रहने के लिए स्व-प्रेरित हो।

संरचित वित्त नौकरियों में संस्कृति कैसी है?

संरचित वित्त कैरियर - काम के घंटे

आपको बाजार अपडेट कॉल के लिए कार्यालय में जल्दी (सुबह लगभग 7.00 बजे) पहुंचना होगा।
कभी-कभी सौदों पर काम करते समय, आपको मध्य रात्रि तक काम करना पड़ सकता है क्योंकि आपने अगले दिन से पहले काम का एक सेट पूरा कर लिया होगा।
सप्ताहांत पर काम करना अक्सर निवेश बैंकों के मामले में नहीं होता है और केवल तब होता है जब आपको लाइव सौदों के मामले में कुछ करने या पिच बुक तैयार करने की आवश्यकता होती है। इसकी तुलना निवेश बैंकिंग लाइफस्टाइल से करें
आपके द्वारा आमतौर पर काम किए जाने वाले घंटे की औसत संख्या 12-14 घंटों के बीच होती है।

संरचित वित्त कैरियर पदानुक्रम

आमतौर पर, संरचित वित्त समूहों के लिए संगठन संरचना समतल होती है।
एक संरचित वित्त विश्लेषक के रूप में, आप अपने निदेशकों और प्रबंधकों के साथ दोपहर के भोजन के लिए जाएंगे और उनके साथ काम पर चर्चा करेंगे।
हालांकि, इसका मतलब यह नहीं है कि वे आपको शुक्रवार शाम को काम का ढेर देने से बचेंगे, जो सोमवार को होने वाला है! : डी

संरचित वित्त कैरियर के अवसर से बाहर निकलें

संरचित वित्त नौकरी से बाहर निकलने के अवसर कई बार निवेश बैंकिंग के मामले में उतना ग्लैमरस नहीं हो सकते हैं। आप एक कंपनी में एक वित्त भूमिका के साथ काम कर सकते हैं ताकि उन्हें सुरक्षित उत्पादों का उपयोग करके अपने व्यवसाय के लिए धन जुटाने में मदद मिल सके।
इसके अलावा, आप बीमा कंपनियों और परिसंपत्ति प्रबंधन फर्मों के लिए काम कर सकते हैं जो संरचित नोटों में निवेश करते हैं।
निवेश बैंकरों के लिए निजी इक्विटी में स्विच करना एक विकल्प हो सकता है, लेकिन यहां संभावना कम है जब तक कि आपके पास ऐसी विशेषज्ञता या उन क्षेत्रों या सौदों में काम करने का पूर्व अनुभव न हो।
हेज फंड (एचएफ) / निवेश पक्ष में अवसर उपलब्ध हैं लेकिन पारंपरिक हेज फंड रणनीतियों के साथ नहीं।

संरचित वित्त नौकरियां वेतन

स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स एक बहुत ही आला क्षेत्र हैं, और उनका रेवेन्यू भी दूसरे फाइनेंस बिग्गियों की तुलना में छोटा होता है। कनिष्ठ विश्लेषक स्तर के पदों को ध्यान में रखते हुए, वेतन वह है जो आप किसी अन्य निवेश बैंकिंग फर्म में उम्मीद करेंगे। वरिष्ठ स्तर के लिए, यह बेहतर हो जाता है।

सौदा के प्रकार के आधार पर शुल्क भिन्न होता है। यह हेज फंडों के समान है, और एम एंड ए आईबी समूह जिसमें फीस सौदे के आकार को दर्शाएगा, सौदा करना कितना जोखिम भरा और मुश्किल है। शुल्क की राशि जो पारंपरिक ऑटो / छात्र ऋण सौदे से आएगी, जो कम जोखिम भरा है, छोटा है। जो सौदे अधिक अनुकूलित होते हैं वे ग्राहकों से अधिक शुल्क लेते हैं।

संरचित वित्त विश्लेषक की नौकरी के औसत वेतन और वेतन की प्रवृत्ति को जानने के लिए नीचे दिए गए ग्राफ़ पर एक नज़र डालें।

स्रोत: वास्तव में ।.कॉम

संरचित वित्त नौकरी के लिए काम पर रखने के लिए कुछ दिशानिर्देश

मुझे यकीन है कि आप खुद को इन शब्दों को देखना चाहते हैं! मुझे आपको कुछ दिशानिर्देश दिए गए हैं जो आपको अपनी संरचित वित्त नौकरी पाने में मदद कर सकते हैं।

खुद को एक संरचित वित्त समूह में भर्ती करना किसी भी अन्य नौकरी के शिकार से अलग नहीं है। इसके अलावा, चूंकि ऐसी फर्में तुलनात्मक रूप से कम हैं, इसलिए आपको कई टन कोल्ड कॉल्स, फिर से शुरू करने वाले सबमिशन से गुजरना होगा और अपनी नेटवर्किंग योजनाओं का उपयोग करना होगा।
साक्षात्कार में आपसे पूछे जाने वाले प्रश्न प्रमुख रूप से लेखांकन, वित्तीय मॉडलिंग और पीई अनुपात, मूल्य से बुक वैल्यू, आदि जैसे सापेक्ष मूल्यांकन पर आधारित होंगे।
आपको बहुत अच्छी तरह से पता होना चाहिए कि संरचित वित्त का अर्थ है और संबंधित कैचवर्ड जैसे कि हमने पहले देखा था, "प्रतिभूतिकरण।" आपको इस बात की जानकारी होनी चाहिए कि किस तरह की संपत्तियां प्राप्त होती हैं, किन लोगों को चुना जाना चाहिए, और कौन से नहीं।
कई बार स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस नौकरियों में चयन प्रक्रिया कुछ बी-स्कूलों पर केंद्रित होती है, हालांकि इसका मतलब यह नहीं है कि यदि आप दूसरे संस्थान से आ रहे हैं तो आप चयनित नहीं होंगे। उस क्षेत्र में आपकी रुचि, ज्ञान, व्यावहारिक अनुभव क्या मायने रखता है।
आपके पास इस क्षेत्र में आने के लिए पूरी स्पष्टता भी होनी चाहिए। तो ऐसे सवालों के अच्छे से जवाब देने के अच्छे कारण हैं, जिनमें भर्ती होने वाले आपकी बुद्धि, रुचि और जिज्ञासा का परीक्षण करना चाहते हैं।
वित्त में इस अरूप के बारे में बहुत कम लोग जानते हैं, इसलिए आप इस संरचना के बारे में पढ़कर और समझकर और नेटवर्किंग शुरू करके अपने आप को उन पर बढ़त दे सकते हैं।

निष्कर्ष

स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स उन लोगों के लिए अत्यधिक फायदेमंद हैं, जिनके पास स्प्रेडशीट, अकाउंटिंग और कानूनी कौशल का एक ठोस मिश्रण है। उन पर विचार करते समय, आपको यह अच्छी तरह से जानना होगा कि अर्थव्यवस्था कैसा प्रदर्शन कर रही है और संरचित वित्त बाजार समग्र रूप से क्या कर रहा है। रॉकेट साइंस में इस क्षेत्र में अपनी सफलता को देखते हुए और काफी हद तक इस बात पर निर्भर करेगा कि आपको कड़ी मेहनत करने, बाजार का अनुसरण करने और सौदे करने में मजा आता है या नहीं। साथ ही, इस संरचित वित्त नौकरी के लिए आपको मिलने वाला वेतन आपके द्वारा किए जाने वाले काम के मुकाबले संतोषजनक होना चाहिए। यदि आप संरचित वित्त उद्योग से बाहर निकलना चाहते हैं और निजी इक्विटी / हेज फंड में शामिल होते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपके पास ऐसे सौदों पर काम करने के लिए आवश्यक साख और अनुभव है, जो तब एक निकास को सुचारू बना देगा।

उपयोगी पोस्ट

यह स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस जॉब्स और करियर का मार्गदर्शक रहा है। यहां हम चर्चा करते हैं कि एक संरचित वित्त नौकरी में विश्लेषक, उनकी भूमिका और जिम्मेदारियों, नौकरी विवरण, पदानुक्रम के रूप में क्या शामिल है। इसके अलावा, हम काम पर रखने के लिए संरचित वित्त नौकरी के वेतन और सुझावों और चाल पर चर्चा करते हैं। निम्नलिखित लेखों से और भी जान सकते हैं-