ट्रेडिंग और निवेश के बीच अंतर
ट्रेडिंग नियमित मूल्य के आधार पर स्टॉक की खरीद और बिक्री को संदर्भित करता है, जबकि कीमत के बाजार में उतार-चढ़ाव के आधार पर लाभ कमाने के लिए, जबकि निवेश लंबी अवधि के लिए निवेश की रणनीति खरीदने और धारण करने के लिए संदर्भित करता है जहां निवेशक ब्याज के आधार पर कमा सकते हैं और पुनर्निवेश कर सकते हैं। समय की अवधि।
आपने शेयर मार्केट से पैसा कमाने वाले लोगों के बारे में जरूर सुना होगा। यद्यपि ऐसा करने के लिए एक लाख तरीके हैं, लेकिन हमारे पास शेयर बाजार की गतिविधियों के दो व्यापक वर्गीकरण हैं- ट्रेडिंग (जो चार्ट पढ़ने में विश्वास करते हैं) और निवेश (जो लंबी अवधि में मूल्यांकन के मूल सिद्धांतों में विश्वास करते हैं)।
इससे पहले कि हम व्यापार बनाम निवेश की बारीकियों में उतरें, आइए धन सृजन की दुनिया के दो सबसे प्रभावशाली लोगों को देखकर अंतर को समझें, एक अपने दीर्घकालिक निवेशों के लिए जाना जाता है, और दूसरा एक प्रसिद्ध व्यापारी है। यदि आप शेयर बाजार के अनुयायी हैं, तो आप पहले से ही नामों का अनुमान लगा सकते हैं; वे हैं- वॉरेन बफे और जॉर्ज सोरोस। दोनों ने शेयर बाजार में अपने जीवनकाल में पैसों का भारी ढेर लगाया, लेकिन अलग तरह से।
वारेन बफेट की कीमत लगभग 67 बिलियन अमेरिकी डॉलर है, जिन्होंने अपना पैसा उन कंपनियों में लंबे समय तक निवेश किया, जिनके स्टॉक्स उन्होंने दशकों से अपने पास रखे हैं। आइए उनके एक प्रसिद्ध उद्धरण को देखें।
“मैं आपको बताऊंगा कि अमीर कैसे बनें। दरवाजे बंद करो। जब दूसरे लालची हों तो भयभीत रहें। जब दूसरे लोग भयभीत हों तो लालची बनें। ” - वारेन बफेट।इसके विपरीत, जॉर्ज सोरोस हैं, जिनकी कुल संपत्ति लगभग 24.2 बिलियन अमेरिकी डॉलर है, जिन्होंने अनगिनत संख्या में ट्रेडों से पैसा कमाया है ।
"बाजार लगातार अनिश्चितता और प्रवाह की स्थिति में हैं और अप्रत्याशित से सट्टेबाजी और सट्टेबाजी से पैसा बनता है" - जॉर्ज सोरोस।
ट्रेडिंग बनाम निवेशित इन्फोग्राफिक्स
आइए देखें ट्रेडिंग बनाम निवेश के बीच शीर्ष अंतर।
मुख्य अंतर
- ट्रेडिंग आम तौर पर उन लोगों द्वारा की जाती है जो इंट्राडे ट्रेडिंग करते हैं और हमेशा विकास निवेश की तलाश में रहते हैं जहां तकनीकी विश्लेषण उपकरण का उपयोग किया जाता है। वे उच्च या निम्न आंदोलन की भविष्यवाणी करते हैं। जबकि दूसरी ओर, एक निवेशक मूल्य निवेश की तलाश में है, और वे बहुत लंबे समय के लिए अपने निवेश के साथ चिपके रहते हैं।
- व्यापारिक रणनीति में जोखिम बहुत अधिक होता है क्योंकि इस प्रकार के लेनदेन के खिलाफ कोई बचाव नहीं होता है, इसलिए दांव पर पैसा बिना सुरक्षा के बहुत अधिक है। दूसरी ओर, एक निवेशक के पास एक अच्छी तरह से संतुलित पोर्टफोलियो हो सकता है जहां एक विशेष संपत्ति का नकारात्मक पहलू दूसरों के नुकसान के लिए बचाव के लिए उल्टा होगा।
- बाजार और सूचकांक में आंदोलन आम तौर पर व्यापारिक गतिविधियों की बड़ी मात्रा के कारण होता है, इसलिए इस परिदृश्य में, निवेशक की तुलना में व्यापारी बाजार की कीमतों को आगे बढ़ाने में एक प्रमुख भूमिका निभाते हैं।
- व्यापारियों की अपनी धारणा उल्टा या नकारात्मक है। वे उसी के अनुसार व्यापार करते हैं; उनके पास बटरफ्लाई, शॉर्ट सेल, लॉन्ग स्ट्रैडल, स्ट्रगल जैसी कई तरह की ट्रेडिंग रणनीतियाँ हैं, जबकि एक निवेशक के पास निवेश करते समय एसेट रखने की एक सरल और वैनिला रणनीति है।
- ट्रेडिंग में रिटर्न बहुत अनिश्चित और तेज होता है क्योंकि प्रतिदिन खरीद बिक्री का लेनदेन होता है, एक निवेशक को सुंदर रिटर्न पाने के लिए काफी लंबा इंतजार करना पड़ता है।
- एक महत्वपूर्ण रोजमर्रा की जानकारी और त्रैमासिक परिणाम व्यापारी के लिए मायने रखता है क्योंकि उन प्रकार की चीजें स्टॉक में बहुत सारे आंदोलन लाती हैं जो व्यापारी के लिए एक अवसर की अनुमति देते हैं। इसी समय, एक निवेशक कंपनी के मूल्य और सिद्धांतों में विश्वास करता है।
भला - बुरा
ट्रेडिंग स्टॉक में निवेश करने की तुलना में अधिक समय लगता है और उन्मत्त होता है। निवेश के मामले में, एक बार जब आप ध्वनि निवेश कर लेते हैं, तो आप महीनों / वर्षों के लिए खरीद या बिक्री के बिना आराम कर सकते हैं।
एक उद्धरण जो इस अंतर को दर्शाता है-
निवेश अधिक होना चाहिए जैसे पेंट को सूखा देखना या घास को बढ़ता हुआ देखना। यदि आप उत्साह चाहते हैं, तो $ 800 लें और लास वेगास जाएं। " - पॉल सैमुएलसन- लंबी अवधि के निवेश करने से कंपनियों की वित्तीय आवश्यकताओं का ज्ञान आवश्यक है - जैसे कि वित्तीय अनुपात, नि: शुल्क नकदी प्रवाह, डीसीएफ मूल्यांकन, पीई अनुपात, पीबीवी अनुपात जैसे सापेक्ष मूल्यांकन गुणक। यद्यपि आपके पास व्यापार के साथ पैसे के ढेर बनाने का अवसर है, लेकिन इसमें शामिल जोखिम निवेश की तुलना में व्यापार में बहुत अधिक है। आप वास्तव में व्यापार करने की तुलना में अधिक पैसा खो सकते हैं। निवेश में पैसा खोने का जोखिम भी है, लेकिन ऐसा व्यापार में आने वाली और बाजार की समयावधि के कारण हो सकता है।
- लागत व्यापार में शामिल आमतौर पर उच्च है, हर बार जब आप एक शेयर व्यापार, आप कुछ फीस बाहर शैल करना होगा। इसलिए, आपके रिटर्न को उन लागतों को कवर करने के लिए तुलनात्मक रूप से अधिक होना चाहिए। इसके विपरीत, आप लागत कम करेंगे क्योंकि खरीद और बिक्री कम है, लेकिन फिर रिटर्न भी तुलनात्मक रूप से कम होगा।
- दीर्घकालिक निवेश उन लोगों के लिए है जो पैसा बनाना चाहते हैं लेकिन भारी नुकसान से बचते हैं। आप अपने लाभांश को फिर से जमा करके और लंबी अवधि के लिए बाजार में अपना पैसा छोड़कर एक अच्छा रिटर्न कमा सकते हैं ।
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आपको ट्रेडिंग या निवेश क्या करना चाहिए?
अपने लिए निम्नलिखित प्रश्नों के उत्तर देने का प्रयास करें, और आप शायद जान सकते हैं कि ट्रेडिंग आपके लिए निवेश है या निवेश।
- इन शेयर बाजार गतिविधियों के बीच निर्णय लेते समय, आपको उस समय के बारे में सोचने की जरूरत है, जब आप उनमें से किसी को भी समर्पित कर सकते हैं। अगर आप रोजाना चार्ट और ग्राफ़ पढ़ने में घंटों बिता सकते हैं, तो ट्रेडिंग आपके लिए काम की चीज होगी। यदि नहीं, तो आप दीर्घकालिक निवेश के साथ बेहतर होंगे।
- निवेश करने की तुलना में इक्विटी अनुसंधान की मात्रा जो ट्रेडिंग में शामिल होगी, वह बहुत अधिक व्यापक है। वित्तीय वक्तव्यों, कंपनी की वृद्धि, इतिहास और भविष्य के वित्तीय अनुमानों का विश्लेषण करने में बहुत सी मेहनत शामिल है। जिन लोगों को वास्तव में ऊर्जा डालने और तकनीकी और मौलिक विश्लेषण करने में मजा आएगा, उन्हें बाजार खेलने पर विचार करना चाहिए।
- एक निवेशक के आकार और उनके लक्ष्यों को ध्यान में रखते हुए , यदि आप एक छोटे निवेशक हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए दीर्घकालिक निवेश के लिए बेहतर होंगे। इसके विपरीत, यदि आप शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग के लक्ष्य के साथ एक बड़े निवेशक हैं, तो आपको बाजार को हरा देने की योजना बनानी चाहिए।
दोनों को करने में समस्या
क्या होगा जब निवेश हमारी योजना के अनुसार न हो? यह तब होता है जब कुछ सबसे बड़ी त्रुटियां होती हैं। लोग ट्रेडिंग के साथ निवेश के दृष्टिकोण को भ्रमित करने और खतरे की ओर बढ़ने की कोशिश करते हैं। जब शेयर की कीमत अच्छी हो रही है, तो न तो व्यापारी और न ही निवेशक को कोई समस्या है। लेकिन जब ऐसा नहीं होता है तो क्या होता है?
मान लीजिए कि स्टॉक की कीमत गिरने लगती है। एक व्यापारी के रूप में, आपको छोटे घाटे को बड़ा करने से बचने के लिए बचना होगा। चूंकि, एक व्यापारी के रूप में, आप भावनात्मक रूप से स्टॉक से नहीं जुड़े होते हैं, इसलिए आपको सही समय पर इससे छुटकारा मिल जाएगा। यह सही है कि एक व्यापारी को क्या करना चाहिए।
लेकिन अगर आप स्टॉक रखने का फैसला करते हैं और इस पर कोई कसर नहीं छोड़ना चाहते हैं तो इसमें समस्या है। इसलिए, यहां व्यापारी एक कथित निवेशक बन गया है जिसके पास कंपनी के पास स्टॉक रखने या उसे जाने देने का निर्णय लेने के लिए पर्याप्त जानकारी नहीं है। एक निवेशक के रूप में, आप अनुमान पर काम कर रहे होंगे। इसी तरह, एक निवेशक होने के नाते, जब कीमतें नीचे जाती हैं, तो आप स्टॉक को बेचना नहीं चाहते हैं, लेकिन फंडामेंटल में विश्वास करते हैं और स्टॉक को पकड़ते हैं।
भले ही उनमें से कोई एक बेहतर रणनीति हो, आपको एक या दूसरे को चुनना चाहिए और उससे चिपकना चाहिए।
तुलनात्मक तालिका
| मानदंड | ट्रेडिंग | निवेश कर रहा है | ||
| परिचय | मूल्य आंदोलनों के अनुसार खरीदने और बेचने के लिए संदर्भित करता है | एक निश्चित अवधि के लिए प्रतिभूतियों को खरीदने और रखने का संदर्भ देता है | ||
| निवेश की अवधि | आम तौर पर, इस प्रकार की गतिविधि में, निवेश अल्पकालिक होता है, और त्वरित प्रवेश और निकास होते हैं। | यहाँ पर, निवेश लंबी अवधि के लिए है और यदि प्रवेश बिंदु से दूर है तो बाहर निकलें | ||
| पूँजीगत लाभ | शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन है और केवल सिक्योरिटी प्राइस में उल्टा जुड़ा है। | लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन न केवल अपसाइड के साथ बल्कि डिविडेंड और बोनस के रूप में भी समय-समय पर कमाया जा सकता है। | ||
| जोखिम और कार्यप्रणाली | यह एक अल्पकालिक निवेश है क्योंकि जोखिम बहुत अधिक है। | जोखिम तुलनात्मक रूप से कम है क्योंकि निवेश की अवधि लंबी है। | ||
| प्रतिभूतियों के प्रकार | त्वरित प्रविष्टि और निकास के बाद से केवल प्रतिभूतियों या शेयरों का कारोबार किया जा सकता है। | एक पोर्टफोलियो, स्टॉक, बॉन्ड, नोट्स जैसे विभिन्न प्रकार की संपत्ति का निवेश किया जा सकता है। | ||
| निवेश का इरादा | मकसद मुनाफा कमाना और स्थिति से बाहर निकलना है। | मूल्य निवेश कंपनी की कार्यक्षमता, कंपनी की बुनियादी बातों पर बैंकिंग पर किया जाता है। | ||
| लाभ | जोखिम अधिक है, इसलिए आमतौर पर, रिटर्न भी अधिक है। | सीमित रिटर्न और मुनाफे को अतिरिक्त स्टॉक खरीदने के लिए पुनर्निवेशित किया जाता है। | ||
| विश्लेषण के लिए प्रयुक्त उपकरण | तकनीकी विश्लेषण उपकरण जैसे चलती औसत और कैंडलस्टिक विधि का उपयोग किया जाता है। | कंपनी के वित्तीय अनुपात और मूल सिद्धांतों का विश्लेषण पी / ई अनुपात और ईपीएस की तरह किया जाता है। | ||
| निवेश की रणनीति | व्यापारी स्टॉक को खरीदने के लिए उल्टा और कम कीमत पर बेचने के लिए खरीदते हैं। | निवेशक कंपनी की वृद्धि के साथ लाभों को रखने और पुनः प्राप्त करने के लिए प्रतिभूतियों को खरीदते हैं। | ||
| निवेश से सुरक्षा | व्यापारी आमतौर पर सख्त स्टॉप लॉस का पालन करते हैं, जो यह सुनिश्चित करते हैं कि वे पूर्व-निर्धारित मूल्य पर नुकसान करने वाले पदों को बंद कर रहे हैं। | भविष्य में बेहतर प्रदर्शन करने और मौजूदा घाटे को पुनर्प्राप्त करने के लिए जब कंपनी के प्रदर्शन पर कीमतें कम होती हैं और बैंक जाते हैं तो रुकें। | ||
| टैक्स पैटर्न | इन रिटर्न पर शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स टैक्स लगाया जाता है, और यह दर आपके आय वर्ग पर आधारित होती है और तुलनात्मक रूप से लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स से अधिक होती है। | इन रिटर्न पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स टैक्स लगाया जाता है, जिसके लिए अगर रिटर्न लंबे समय के बाद मिलती है तो यह दर शून्य से भी कम हो सकती है। | ||
| निवेश उत्पाद | स्टॉक और विकल्प, चूंकि आप इंट्राडे आधार पर आसानी से खरीद और बेच सकते हैं और अंतर कमा सकते हैं। | स्टॉक, बॉन्ड, हेज फंड, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) | ||
| लागत शामिल है | इन प्रतिभूतियों की बार-बार खरीद और बिक्री ज्यादातर ब्रोकरेज खाते में होती है, और प्रत्येक लेनदेन पर, एक ब्रोकरेज का शुल्क लिया जाता है। | सीमित मात्रा में लेन-देन के साथ, दलाली की फीस भी सीमित है। |
क्यों ट्रेडिंग और निवेश दोनों महत्वपूर्ण हैं?
दोनों अन्योन्याश्रित हैं, जिसमें व्यापारियों के अस्तित्व के बिना, निवेशकों के पास स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए कोई तरलता नहीं होगी, और निवेशकों के बिना, व्यापारियों के पास कोई उत्पत्ति नहीं होगी, जिससे खरीद और बिक्री हो। इसलिए, यह तय करना मुश्किल है कि कौन सा बेहतर है।
यदि हर कोई एक निवेशक था, तो कोई भी अल्पकालिक में बेचने या खरीदने के लिए तैयार नहीं होगा, जिससे एक अस्वास्थ्यकर बाजार परिदृश्य हो सकता है। अंत में, यह तरलता है जो बाजार की कीमतों को सुचारू करने के लिए है।
निष्कर्ष
अगर हमें व्यापार बनाम निवेश पर हुई पूरी चर्चा को संक्षेप में प्रस्तुत करना है, तो व्यापारी वही होते हैं जो बाजार की स्थितियों का लाभ उठाते हुए कम समय में शेयरों पर अपनी स्थिति में प्रवेश करते हैं या बाहर निकलते हैं, छोटे और बहुत अधिक रिटर्न लेते हैं, जबकि निवेशक शेयरों को खरीदने और धारण करके लंबी अवधि के लिए बड़े रिटर्न का प्रयास करते हैं।
यह अधिक चिंता का विषय नहीं है कि आप व्यापार कर रहे हैं या निवेश कर रहे हैं, यह सिर्फ इतना है कि आपको अपने व्यक्तित्व लक्षणों, क्षमताओं और दर्शन के अनुकूल एक पीछा करने की आवश्यकता है। मुझे उम्मीद है कि आपको यह जानकारी पढ़कर बहुत अच्छा लगा होगा, जितना मैंने इसे लिखा है।
